Otra de las entidades que ha presentado sus resultados en marzo ha sido Banca March, que obtuvo un beneficio consolidado de 136,1 millones de euros en el ejercicio 2010, lo que supone un descenso del 11,7% en relación a 2009.

La entidad ha justificado estas cifras principalmente, a la disminución del margen de intereses y de las aportaciones de sus participaciones industriales englobadas en Corporación Financiera Alba, entre las que destaca ACS.

El banco que se había situado primero en el ranking de las pasadas pruebas de estrés a las entidades financieras europeas, cuenta con un core capital del 22,4% al cierre de 2010, frente al 19,7% de un año antes, y una tasa de morosidad del 3,82% desde el 2,82%, con un nivel de cobertura para insolvencias del 79,5%, algo inferior a la del 97,2% de 2009.

Por su parte, la financiación destinada a la construcción y promoción inmobiliaria asciende a 1.048 millones de euros, lo que significa un 13,5% del crédito a la clientela excluidas administraciones públicas.

Los activos problemáticos, entre dudosos, subestándar y adjudicados) procedentes de estas actividades representan un 4,7% del crédito a la clientela. Los inmuebles procedentes de financiaciones destinadas a empresas de construcción y promoción inmobiliaria se sitúan en 67 millones de euros, que cuentan con una cobertura del 28,3%.

En lo que se refiere al margen de intereses, bajó un 2,67% y se estableció en 138,7 millones de euros, mientras que el margen bruto disminuyó un 10,43%, hasta 630,5 millones de euros, y los gastos se establecieron en 157,2 millones, lo que arroja un descenso del 1,6%. Las comisiones crecieron un 4% y alcanzaron 73,2 millones.

El crédito a la clientela bajó un 1,8% y se estableció en 7.939 millones, mientras que los recursos gestionados crecieron un 3% y alcanzaron los 9.561 millones, y el patrimonio neto creció un 5,5% y se elevó a 3.425 millones.

Banca March gestiona un volumen de 5.278 millones de euros en las áreas estratégicas de banca patrimonial y privada, con un crecimiento del 18% y que asciende al 24,3% en el patrimonio de las Sicav (Sociedades de inversión de capital variable) bajo gestion.

Banca March ha cerrado el tercer trimestre de 2010 con una ganancia de 121,4 millones de euros, un 18,1% menos en relación al mismo periodo del año anterior, mientras que su tasa de morosidad ha crecido del 2,7% hasta el 3,9% en tasa interanual.

Sin embargo, el ratio de solvencia (‘Tier 1‘) se estableció en el 20%, el nivel más alto de toda la banca europea y la tasa de cobertura para insolvencias se colocó en el 81,9%, frente a la tasa del 98,9% de un año antes.

Vale recordar que según los test de estrés realizados el pasado mes de julio por el Comité Europeo de Supervisores Bancarios (CESB) junto a los bancos centrales nacionales y al Banco Central Europeo (BCE), Banca March se situó como la entidad más solvente de las 91 entidades europeas analizadas.

En cuanto al crédito a la clientela, bajó un 2% en este periodo, hasta 7.816,7 millones de euros, y los depósitos a la clientela totalizaron 6.704,4 millones, lo que significa un descenso del 1,6% en relación a los nueve primeros meses de 2009.

Las actividades de banca patrimonial y privada (pilares de la entidad) totalizaron un volumen de negocio de 5.101 millones de euros, un 10,9% más. Por su parte, March Gestión cuenta con 1.599 millones de euros bajo gestión (+2,6%) y un total de 49 sociedades de inversión de capital variable (Sicav).

En cuanto a su red de oficinas, Banca March inauguró una nueva sucursal de Banca Patrimonial en Zaragoza, aunque se ha visto obligada a reducir su red comercial en 15 oficinas.

Es evidente que la mayoría de las entidades financieras tuvo un difícil 2009. Por ejemplo, Banca March ha sido otra de las que obtuvo un beneficio neto consolidado neto inferior a 2008, con 154,2 millones de euros (-2,82%).

La entidad ha justificado estos número tras elevar sus provisiones al 97,2%, con una cobertura genérica del 125%, la máxima establecida.

El margen bruto subió un 3,81%, hasta un total de 703 millones de euros, mientras que el margen financiero después de intereses se redujo en un 4,42%, hasta 142,5 millones de euros, y el resultado de explotación se situó en 358,8 millones, un 22,66% menos, por las mayores provisiones.

En este sentido, Banca March provisionó un total 165 millones de euros en 2009, frente a los 40,7 millones de 2008. Del total de provisiones, 67 millones son específicas y corresponden a Banca March mientras que los otros 99 millones de euros corresponden a Alba por el deterioro de activos de Isofotón.

En cuanto a la tasa de morosidad, se situó en el 2,82%, frente al 1,71% de tasa de impago del ejercicio 2008, “entre las más bajas de la banca española”, según el consejero delegado de Banca March.

La mora del sector no residente en España no supone un problema para la entidad ya que se trata sobre todo de créditos a alemanes e ingleses para la compra de la segunda residencia en la costa y no se han financiado a otros segmentos de inmigrantes.

El total de los activos del balance consolidado se situó en 12.658 millones de euros (+3,1%) y un comportamiento “plano” en los créditos a la clientela y en los recursos gestionados de clientes.

Banca patrimonial y banca privada (para patrimonios superiores a 1 millón de euros y 100.000 euros, respectivamente) aumentaron el volumen de negocio en un 12%, hasta 4.459 millones de euros, con un incremento de 22 sociedades de inversión de capital variable (Sicav).

En 2009, Banca March redujo 80 empleos netos respondió a 100 prejubilaciones y a 20 nuevas incorporaciones.

A través de Corporación Financiera Alba, Banca March cuenta con un 23,5% de ACS, un 24,2% de Acerinox, un 10% de Indra, un 10% de Prosegur, un 18,2% de Clínica Baviera y un 20,5% de Antevenio, entre otras participaciones.

Banca March cerró 2008 con una caída del 11,5% en su beneficio neto consolidado. La cifra del ejercicio pasado fue de 171,6 millones de euros, por debajo de lo experimentado en 2007 cuando cerró en 193 millones de euros. Estos números hacia abajo se deben a los menores resultados extraordinarios.

Por su parte, el beneficio recurrente del principal accionista de ACS (posee el 20% a través de Corporación Financiera Alba) se redujo en un 2,5%, hasta los 171,72 millones.

Otro dato preocupante, es el incremento de la tasa de morosidad que se multiplicó casi por cuatro, al ubicarse en el 1,71%, frente al 0,46% del ejercicio anterior. Por su parte, la tasa de cobertura se situó en el 135,8%, desde el 445% que tenía en 2007.

Un punto a favor ha sido el ascenso en los créditos concedidos que subieron un 7,4%, hasta los 8.151,75 millones de euros.

La captación de pasivos, los depósitos, crecieron a un mayor ritmo, con 6.944,89 millones, un 9,7% más.

En cuanto al margen de intermediación, se situó en 149,09 millones de euros, un 2,7% más, el bruto ordinario ascendió un 0,7% hasta los 680,49 millones y el de explotación un 2,1%, hasta los 466,35 millones.

Por áreas de negocio:

• banca minorista aportó el 55% del negocio
• banca de empresas el 25% 
• banca privada y banca patrimonial el 20% restante

Otro de los negocios que ha experimentado un progreso importante ha sido el área de seguros. March Unipsa reflejó un volumen de primas que creció un 8% y un beneficio bruto superior en un 28% al registrado en 2007.