Además, el ratio de morosidad ha descendido del 4,25% al 3,14%, situándose entre los más bajos de todo el sector, más de dos puntos por debajo de la media del sector.

Por su parte, los créditos a clientes ascendieron un 6% hasta los 1.300 millones de euros, y la capacidad de liquidez aumentó un 16%.

La entidad destinó en 2010 un total de 12 millones de euros a dotaciones, lo que ha situado el ratio de cobertura de Caja Rural de Ciudad Real en el 178%, por encima del 141% fijado como objetivo y también del 59% registrado por la media nacional del sector.

Con respecto a la solvencia de la entidad ha llegado al 13,15%, siendo el 86% de los recursos propios «Core Capital», lo que significa un 40% más que la media de estas entidades.

Es necesario aclarar que este ha sido el último que Caja Rural de Ciudad Real funcione como tal, ya que el próximo mes de mayo está previsto que se ponga en marcha la fusión con las Cajas Rurales de Cuenca y Albacete bajo la denominación Globalcaja.

Comienzan a publicarse los primeros resultados semestrales. Una de las primeras ha sido Caja Rural de Ciudad Real que según ha informado que ha superado en un 17% los objetivos que tenía marcados para los primeros seis meses del año, al obtener un beneficio de 7 millones de euros antes de impuestos.

Según el presidente de la entidad, Luis Díaz Zarco, y del director general, Miguel Ángel Calama, también han comunicado que el proceso de fusión con Caja Rural de Toledo va por el “buen camino” y esperan que se concrete antes de final de año y que la entidad que surja “sea un referente” en Castilla-La Mancha.

En cuanto a los números, y respecto al balance del primer semestre, la entidad ha seguido con la política de seguir aumentando las dotaciones para posibles insolvencias, elevando en 5,9 millones de euros en este período, con un saldo anula en este punto de 73,9 millones de euros.

Por lo tanto, la cobertura de la morosidad es superior en cuatro veces a la media del sector, llegando al 210%, frente al 57% de media del sector.

En lo que refiere a la inversión crediticia, se situó en 1.248 millones, un 12% más interanual, mientras los recursos de balance llegaron a los 1.233 millones de euros, un incremento del 4,8% interanual.