Caja Cantabria ha elevado su beneficio neto en 2008, en un 2%. Los resultados del último ejercicio se situaron en 58,2 millones de euros.

Además la cifra de negocio de Caja Cantabria subió un 9%, situándose en 19.149 millones de euros. Los depósitos subieron un 20%, llegando a 7.992 millones y los créditos lo hicieron un 5%, alcanzando 8.537 millones, que incluyen 5.888 nuevas hipotecas firmadas (+7%).

Por otra parte, el margen de intereses se elevó a 183 millones de euros (+15%) y las comisiones netas llegaron a 48 millones (+33%).

Además, el grupo tiene un exceso de activos líquidos sobre financiación a corto de 869 millones de euros (un 164% frente al 12% de 2007). También dispone de una póliza en el BCE con la que obtener de modo instantáneo 1.700 millones de euros.

En cuanto a solvencia, los recursos propios computables llegaron a finales de 2008 a 784 millones; así, el coeficiente de solvencia es del 9,94%, superior en 153 millones al mínimo exigido, que es del 8%.

Respecto a gestión de riesgo, los activos dudosos son el 3,77% del riesgo de crédito total, mientras que los fondos de cobertura se incrementaron un 30%, con lo que la tasa se sitúa en el 65%.

Caja Cantabria incrementó sus dotaciones para reforzarse ante riesgos, renunciando a 29,4 millones de beneficio para destinarlos a provisiones prudentes y genéricas. Las dotaciones a saneamiento crediticio aumentaron un 104%.

En gestión de costes, logró reducir un 5% los gastos de explotación. Asimismo, hubo una dotación de 11,2 millones de euros a un fondo de prejubilaciones.

El presidente de la Obra Social de Caja Cantabria, Francisco Rodríguez Argüeso, señaló que los resultados obtenidos en 2008 permiten mantener a la entidad su “compromiso” solidario y disponer en 2009 de más de 12 millones.

El sector financiero en su conjunto ha vivido un 2008 más que complicado. Y los bancos extra-comunitarios que operan en España no han sido la excepción. Este grupo de ocho bancos obtuvieron un beneficio neto conjunto de 30,56 millones de euros en 2008, lo que se refleja en un 20% menos que los 38,21 millones de 2007.

De los ocho bancos, sólo JP Morgan entró en numeros rojos con pérdidas de 5,32 millones de euros, frente a los 14,12 millones que ganó un año antes, mientras que Citibank fue el que menos dinero ganó con 97.000 euros, seguido de Banco do Brasil, con 73.000 euros.

Por el contrario, los mejores resultados en 2008 fueron los de Credit Suisse, que obtuvo 15,58 millones de euros, con lo que más que duplicó los 6,67 millones de un año antes.

Según las cifras publicadas por la Asociación Española de Banca (AEB), los bancos JP Morgan, Bank of America, Credit Suisse, Bank of Tokyo-Mitsubishi, Banco do Brasil, Deutsche Bank Trust Company Americas, el Banco de la Nación Argentina y Citibank alcanzaron un margen de intermediación conjunto (diferencia entre gastos por créditos e ingresos por depósitos) fue de 78,23 millones de euros, un 11,3% más que los 70,31 millones de euros del ejercicio anterior.

Otro de los puntos donde se evidenciaron fuertes caídas es en la comisiones que cayeron de los 82,07 millones de 2007 a los 53,87 millones de euros en comisiones por la venta de productos y servicios que ingresaron en 2008. El margen ordinario fue de 135,37 millones de euros frente a los 149,93 millones de euros de un año antes, mientras que el margen de explotación, fue de 44,65 millones, frente a los 55,42 millones de un año antes.

Banco Etcheverría obtuvo en 2008 un beneficio después de impuestos de 4,2 millones de euros, lo que supuso un 5,2% más respecto al ejercicio 2007.

BE aumentó un 12% el volumen de negocio y registró un crecimiento de sus recursos de un 7,3%, mientras que su financiación creció un 14,9% por ciento. Además, se registró un aumento del 22,6% de los créditos a pymes y un 22,4% de los préstamos a particulares y pymes.

En cuanto a la morosidad, BE tiene una cobertura del 167%, en un ratio del 1,9%, “menos de la mitad del sector”.

Banco Etcheverría incrementó el margen de intermediación en un 4,3% y el margen ordinario creció en un 8,9%, mientras que el de explotación se situó en el 7,4%.

Durante 2008, creció su actividad en Galicia y en Madrid, en las que se centró la expansión de su red de oficinas con la apertura de dos en la comunidad autónoma gallega, una en Vigo y otra en A Coruña y la tercera en Madrid.

El beneficio neto de Cajalón en el ejercicio 2008 cerró en 9,02 millones, un 24,9% menos que en el ejercicio 2007, cuando alcanzó los 12,01 millones.

La reducción en el beneficio se debe al registro de una pérdida por deterioro de activos de 12,02 millones, un 75,99% más que en 2007, fruto de provisiones obligatorias, el 70%, y voluntarias, el 30%, frente a la crisis.

En lo que respecta a los activos totales, la entidad obtuvo un saldo final de 2.806 millones (+9,22%). Cajalón destinó 2.379 millones para créditos a los cientes (+10,54) y contó con 1.954 millones en depósitos de clientes (+5,5%).

El patrimonio neto de la caja ascendió a los 196 millones al cerrar 2008, un 8,62%. En cuanto al volumen de negocio, alcanzó los 4.724 millones (+4,74%).

Un punto a favor son las cifras vinculadas a la tasa de morosidad que se situó en el 1,52%, casi la mitad de la media de las cajas de ahorro, que se situó en un 3,79%.

Además, la tasa de cobertura de morosidad de Cajalón se situó en el 133%, mientras que la media de las cajas de ahorro se situó en el 61%.

El margen de intermediación se situó en 45,65 millones en 2008, un 8,05% más que en el anterior ejercicio; el margen ordinario se situó en los 60,68 millones, un 8,3% más y el de explotación fue de 21,45 millones, un 10,06% más.

La plantilla de Cajalón ascendió a los 467 empleados, sólo uno más que en 2007 y cuenta con 164 oficinas, tres más que en 2007, ubicadas en Zaragoza, Fraga (Huesca) y Huesca.

Banco Gallego obtuvo en 2008 un beneficio después de impuestos de 12,6 millones de euros, un 7,7% menos que el ejercicio 2007. La entidad dirigida por José Luis Losada, atribuyó al incremento de la tasa impositiva.

Además, obtuvo un aumento en un 14% del margen de negocio, hasta los 86 millones de euros, y el dato del ratio de morosidad, que se situó en un 2,38%, frente al 3,29% de media del sector, aunque anteriormente estaba en el 0,92% (+4,5%).

En cuanto al volumen de negocio, se consolidó en 7.207 millones de euros y situó su ratio de solvencia en un 11,79%, uno de los cinco más altos de la banca española.

Durante 2008, Banco Gallego realizó una ampliación de capital por importe de 71 millones de euros para apoyar su crecimiento futuro, lo que ha situado sus recursos propios computables en 400 millones de euros.

La entidad gallega formalizó más de 13.000 operaciones crediticias por importe de algo más de 1.900 millones de euros. En este sector, la tasa de morosidad en el crédito hipotecario llegó al 0,59%, mientras que en las empresas se situó en el 2,82%. La inversión crediticia creció un 8%.

Durante 2008, Banco Gallego, roforzó su red con la apertura de más de 60 oficinas y la contratación de 400 personas.

La Caja General de Ahorros de Canarias registró un beneficio neto de 73,8 millones de euros durante el ejercicio 2008, lo que supone un 19,3% menos que en 2007, cuando alcanzó los 91,5 millones de euros.

Los datos aportados por la Confederación Española de Cajas de Ahorros (CECA), muestrar que el margen ordinario de la entidad alcanzó los 295,5 millones, los cuales incluyen gastos de personal (110,9 millones) o la pérdidas por deterioro de activos financieros (51,3 millones).

Por su parte, el resultado de la actividad de explotación de CajaCanarias fue de 93 millones.

En cuanto a la captación de depósitos, llegó a los 9.619 millones, con un aumento del 12,3%, mientras que los créditos concedidos a la clientela totalizaron unos 10.092 millones (+5%).

BBK cerró 2008 con un beneficio neto de 339 millones de euros, lo que supone un aumento del 10,2%, y la entidad prevé aumentar su volumen de negocio dos puntos por encima del mercado. La entidad presidida por Xabier de Irala reflejó hasta el momento los mejores beneficios entre las cajas de ahorro.

En la cuenta de resultados destacan el incremento del margen de intermediación en un 16,2%, el margen ordinario en un 15,6% y en los gastos de explotación, en un 5,3%. Además, se destinaron a dotación de provisiones 180 millones de euros.

BBK ha sido la primera entidad en patrimonio neto sobre balance, con un ratio del 14% y dispone de un ratio de Solvencia del 21,2%.

Asimismo, apuntó que la eficiencia de BBK, que relaciona los gastos con los ingresos, mejora con respecto al pasado año y con un índice del 39,76%, es “mejor que la media del sector”.

En otro ámbito, el riesgo inmobiliario es reducido, ya que sólo el 8% de la inversión crediticia de la caja tiene como destino el sector de la promoción inmobiliaria “frente a un 20% del conjunto de las cajas”.

La entidad vasca dentro del sector de los créditos reflejó tasas de crecimiento positivas del 7,1%. La entidad aumentó en seis puntos su cuota de operaciones hipotecarias en Vizcaya, siendo la mayoría de los créditos formalizados Hipotecas Joven BBK destinados a VPO.

En cuanto a los préstamos a las pequeñas empresas y comercios creció el 16,6% durante el año 2008.

La evolución experimentada en 2008 permitirá a BBK una dotación “récord” a Obra Social, por un importe de 91 millones, un 11,2% más que el año anterior.

Caja Vital cerró el 2008 con un beneficio neto consolidado de 76 millones de euros, lo que se traduce en un incremento del 5,07% respecto a 2007, ubicándola como la tercera caja de ahorro con mayor incremento en beneficios detrás de BBK y Caja Murcia.

Por su parte, el índice de morosidad se situó en un 1,81%, tres veces por sobre lo ocurrido en 2007, sin embargo para este año, prevé mantener unos beneficios similares o crecer en torno al 2%, mientras que la morosidad podría llegar al 3%. La caja tiene una cobertura de la morosidad del 113% (cada 100 euros de morosidad, están cubiertos 113).

La entidad presidida por Gregorio Rojo concedió a clientes créditos con un incremento del 8,06%, al llegar a los 6.641 millones de euros.

La caja alavesa obtuvo unos beneficios antes de impuestos de 87.945 millones de euros, un 3,96% más que en 2007. Los beneficios netos llegaron hasta los 76.014 millones de euros, un 5,07% más que un año antes.

En lo que respecta a la captación de recursos, se produjeron incrementos en el ahorro a plazo, con una subida del 19,79% y de las cuentas corrientes, con mejoras del 34,08%. Los peores números se dieron en los fondos de inversión que se redujeron un 25%.

En momentos donde se analiza un proceso de integración entre Unicaja y La Caja de Ahorros de Castilla La Mancha, se han conocido los resultados de esta entidad. CCM, cerró 2008 con un beneficio consolidado de 29,86 millones de euros, lo que se traduce en una caída del 87% respecto a los 231,8 millones de 2007.

Estos datos aportados por la Confederación Española de Cajas de Ahorros (CECA) sostienen que la caja sufrió el impacto del incremento de las pérdidas por deterioros de activos y mayores dotaciones a provisiones.

En las partidas de pérdidas alcanzó los 140 millones, un 19,6% más, de los que 91,62 millones correspondieron a inversiones crediticias, mientras que las dotaciones netas se elevaron hasta los 16,5 millones, lo que supone triplicar los 5,4 millones de 2007.

A pesar de la caída de su beneficio, la entidad ha incrementado su actividad, con 18.689 millones de euros en préstamos (+7,7%), mientras que sus depósitos crecieron hasta los 17.022 millones, un 6,16% más.

En cuanto a los márgenes, el de interés alcanzó los 297 millones de euros, un 19% menor al de 2007, mientras que el margen bruto se situó en 537 millones (+84%).

Asimismo, las comisiones, también cayeron durante el ejercicio 2008 hasta los 96,21 millones de euros, un 26% menos.

Caja Laboral cerró el ejercicio 2008 con un beneficio neto de 100 millones de euros, es decir, un 45,6% menos que en 2007 como consecuencia directa de la inclusión del impacto negativo que tuvo sobre su cuenta de resultados la quiebra de Lehman Brothers, donde tenía 162 millones en bonos.

Por lo tanto, la entidad concluyó el año con un resultado de 163,5 millones, sin el efecto de Lehman, un 11,5% menos que en el ejercicio anterior.

Los recursos de balance ascendieron a 18.796 millones, un 11,8% más que en 2007, superando la media del sector que fue del 5,2% al cierre de noviembre.

La caja presidida por Juan María Otaegi concedió créditos a clientes con un aumentó un 10,5%. Los créditos hipotecarios se elevaron un 8,9%, ascendiendo a 1.400 millones. La financiación destinada al consumo también se incrementó un 8,7%, mientras que los créditos concedidos a empresas crecieron un 7,3%.

Por su parte, la morosidad se situó en el 2,21% con cifras altas en los promotores (7,67%), mientras que el coeficiente de solvencia fue del 10,43%, con un excedente de 279,65 millones y la caja cuenta con 500 millones de euros de liquidez estructural.

En cuanto a las oficinas, la entidad cuenta con 401. Se abrieron 12 sucursales, una en Vizcaya, siete en Madrid y el resto repartidas en Asturias, León, Cantabria y Burgos. La caja tenía a fecha de cierre 1.185.672 clientes y cuenta con una plantilla de 1.976 socios.