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Publicado por Matias Torres - 16/03/11 a las 04:03:24 am
Novacaixagalicia ha informado que el resultado neto atribuido en 2010 fue de 106,7 millones de euros, lo que supone una caída del 51,4% en relación al ejercicio anterior (agregado de Caixa Galicia y Caixanova hasta noviembre y el resultado conjunto de diciembre). La nueva entidad ha destinado 2.433 millones a dotaciones.
Por lo tanto, la ratio de capital principal ha caído al 5,28%, si bien 975 millones por encima de Basilea III, no ha llegado al mínimo establecido por el Banco de España, a 2.622 millones del 10% fijado en el real decreto de reforzamiento del sistema financiero para mantener el modelo de caja.
Según la cuenta de resultados de 2010, el resultado después de impuestos consolidado del grupo cayó un 52,2%, hasta los 112,25 millones, de los 106,7 son atribuidos a la propia caja.
Por lo tanto, el margen de intereses se ha reducido un 18,7%; el margen bruto ha caído un 30,7%. Dentro del mismo, los gastos de explotación disminuyeron un 8,5%. El resultado de explotación ha alcanzado los 27,77 millones, un 87,7% menos que en el ejercicio anterior.
Novacaixagalicia tenía al cierre de 2010 activos por 73.493 millones de euros (un 5,9% menos). El volumen de negocio era de 124.488 millones. Del total de los recursos (68.646 millones), 63.071 corresponden a depósitos y otros recursos de clientes en balance y 5.573 corresponde a partidas fuera de balance. El crédito ascendía a 55.842 millones y la cartera de títulos a 11.345.
En cuanto a la morosidad, la nueva entidad ha llevado a calificar como dudosos 1.775 millones de préstamos con lo que la mora ha alcanzado el 6,62% al cierre de 2010.
En cuanto a las medidas de reducción de plantilla, ajuste de la red comercial, integración de la red tecnológica y otras sinergias supondrán un ahorro anual medio de 146 millones de euros, una cifra que representa el 16,2% del gasto de explotación de las dos entidades de origen.
El plan de reestructuración conllevará el cierre de 302 oficinas antes de junio de 2012 y una reducción de 1.230 puestos de trabajo, a través de prejubilaciones. El 37% de las mismas se ejecutará en el primer trimestre de 2011.
Publicado por Matias Torres - 14/03/11 a las 11:03:18 pm
Banco Financiero y de Ahorro, que por ahora tiene la marca comercial Bankia (aunque habrá que esperar para ello la aprobación), el SIP que agrupa a Caja Madrid, Bancaja, Caja Segovia, Caja de Avila, Caja Rioja, Caixa Laietana y La Caja Insular de Ahorro de Canarias, tiene todo listo para salir a Bolsa este mismo año.
Por lo pronto, ya ha seleccionado como bancos coordinadores de su salida a Bolsa a Bank of America-Merrill Lynch, Deutsche Bank, JP Morgan, UBS y la propia Bankia y junto a Lazard, banco asesor de la operación, serán los encargados de diseñar la estructura de colocación en el mercado de valores español.
Ahora comienza una nueva etapa, ya que se requiere un proceso de autorizaciones administrativas y legales junto a un ‘road show’ entre inversores institucionales de Europa, Estados Unidos y Asia.
Bankia dará a conocer las principales magnitudes de la operación y cumplir uno de los objetivos básicos de la colocación, que es conseguir una base de accionistas lo más amplia y diversificada posible.
Junto al tramo institucional, también habrá una parte de la colocación que se hará entre inversores minoristas, aunque los porcentajes de cada tramo están aun por concretar.
Esta es una de las estrategias que llevará a cabo Bankia para reforzar su solvencia y cumplir con los requisitos establecidos por el Banco de España.
Bankia se sitúa entre las tres mayores del país por volumen de negocio de banca comercial y de empresas. Los activos totales alcanzan 328.000 millones y un volumen de negocio de 485.000 millones de euros.
Publicado por Matias Torres - 09/03/11 a las 06:03:47 pm
Otra de las entidades que ha presentado sus resultados en marzo ha sido Banca March, que obtuvo un beneficio consolidado de 136,1 millones de euros en el ejercicio 2010, lo que supone un descenso del 11,7% en relación a 2009.
La entidad ha justificado estas cifras principalmente, a la disminución del margen de intereses y de las aportaciones de sus participaciones industriales englobadas en Corporación Financiera Alba, entre las que destaca ACS.
El banco que se había situado primero en el ranking de las pasadas pruebas de estrés a las entidades financieras europeas, cuenta con un core capital del 22,4% al cierre de 2010, frente al 19,7% de un año antes, y una tasa de morosidad del 3,82% desde el 2,82%, con un nivel de cobertura para insolvencias del 79,5%, algo inferior a la del 97,2% de 2009.
Por su parte, la financiación destinada a la construcción y promoción inmobiliaria asciende a 1.048 millones de euros, lo que significa un 13,5% del crédito a la clientela excluidas administraciones públicas.
Los activos problemáticos, entre dudosos, subestándar y adjudicados) procedentes de estas actividades representan un 4,7% del crédito a la clientela. Los inmuebles procedentes de financiaciones destinadas a empresas de construcción y promoción inmobiliaria se sitúan en 67 millones de euros, que cuentan con una cobertura del 28,3%.
En lo que se refiere al margen de intereses, bajó un 2,67% y se estableció en 138,7 millones de euros, mientras que el margen bruto disminuyó un 10,43%, hasta 630,5 millones de euros, y los gastos se establecieron en 157,2 millones, lo que arroja un descenso del 1,6%. Las comisiones crecieron un 4% y alcanzaron 73,2 millones.
El crédito a la clientela bajó un 1,8% y se estableció en 7.939 millones, mientras que los recursos gestionados crecieron un 3% y alcanzaron los 9.561 millones, y el patrimonio neto creció un 5,5% y se elevó a 3.425 millones.
Banca March gestiona un volumen de 5.278 millones de euros en las áreas estratégicas de banca patrimonial y privada, con un crecimiento del 18% y que asciende al 24,3% en el patrimonio de las Sicav (Sociedades de inversión de capital variable) bajo gestion.
Publicado por Matias Torres - 08/03/11 a las 05:03:26 pm
El Banco de Castilla-La Mancha obtuvo un beneficio de 24 millones al cierre del ejercicio 2010 en su primer ejercicio tras la segregación y trasmisión del negocio bancario de la antigua Caja Castilla La Mancha.
Además, la entidad ha reflejado una tasa de morosidad -excluidos los activos sujetos el Esquema de Protección de Activos (EPA)- del 3,16% y una ratio de cobertura de activos dudosos del 99,58%.
En lo que respecta a la captación minorista, han crecido los recursos de particulares, especialmente los plazos, con lo que el ejercicio 2010 termina con un incremento de saldos en este epígrafe de 198 millones de euros.
Por su parte, el crédito a la clientela alcanzó los 18.023 millones de euros y la cifra de recursos de clientes gestionados, incluidos fondos de inversión y de pensiones, alcanzó los 18.590 millones de euros, de tal forma que el Banco de Castilla-La Mancha cerró el ejercicio 2010 con un volumen de negocio de 36.613 millones de euros.
El margen de intereses superó los 317 millones de euros, mientras que el margen bruto alcanzó los 535 millones de euros.
Además, las iniciativas puestas en marcha para la reducción de costes y consiguiente mejora de la eficiencia han contribuido a que el resultado de la actividad de explotación se situase en 33 millones de euros.
Los niveles de solvencia del Banco de Castilla-La Mancha muestran una sólida posición, con un volumen de fondos propios de superior a los 876 millones de euros y un coeficiente de solvencia individual del 10,95%.
Publicado por Matias Torres - 02/03/11 a las 09:03:09 pm
CatalunyaCaixa ha informado que su beneficio atribuido después de impuestos ha llegado a los 109,1 millones de euros, por lo que ha retrocedido en un 30,6% en relación con el agregado de las tres entidades del 2009.
Estos números se fundamentan en pérdidas por deterioro de activos que se reducen en un 77,1%, gracias a las coberturas conseguidas con el proceso de fusión, que permitirán cubrir las dotaciones previstas para todo el 2011. En lo que se refiere a la contención de la morosidad, ha cerrando el 2010 con una tasa del 5,41%.
Por su parte, los activos líquidos disponibles ascienden a 11.168 millones de euros, importe que, permite cubrir todos los vencimientos de emisiones mayoristas previstos hasta el 2014.
La ratio de solvencia actual se sitúa en el 11,2% y la Tier1 en el 7,8%, con mejoras de 1,4 puntos en relación con la ratio de finales de 2009, considerando el efecto de la venta de Repsol-YPF. El Core Capital se sitúa en el 6,9%, un punto superior al del año anterior.
Uno de los aspectos a destacar han sido los recursos captados a través de la red, con un crecimiento del 9,8% del ahorro a plazo, además de la buena posición de su gestora de fondos de inversión y las más de 295.000 nuevas operaciones de crédito. La inversión crediticia se redujo en un 3,2% en el último año, básicamente condicionada por el retroceso de un 11,1% en préstamos personales, reflejo de la caída del consumo en bienes duraderos.
Al 31 de diciembre de 2010, se han incorporado más de 125.000 nuevos clientes, alcanzando los 4,1 millones.
Publicado por Matias Torres - 28/02/11 a las 04:02:28 pm
El Grupo Caja Vital ha cerrado el ejercicio 2010 con un beneficio neto consolidado de 38,64 millones de euros, lo que supone una caída del 43,5% en comparación con el ejercicio 2009, tras las dotaciones para la cobertura de créditos y otros activos, por un total de 49,31 millones de euros (+70,72%).
La entidad alavesa ha reflejado su índice de morosidad en el 3,88% (0,88 puntos sobre dato de 2009), cifra por debajo de la media del sector de cajas, situada a dicha fecha en el 5,89%.
En lo que se refiere a los créditos a clientes, se mantuvieron en la cota de los 6.900 millones de euros, lo que supone un leve descenso del 0,85%, con respecto al año anterior.
Si se desglozan estos datos, los destinados a la construcción y adquisición de viviendas, crecieron globalmente un 0,37%, gracias a su política de financiación de la Vivienda de Protección Oficial.
Por su parte, en el apartado de la captación de recursos, el total administrado por Caja Vital se situó en 8.795 millones de euros, frente a los 9.172 de 2009. Aquí, se destaca la evolución positiva en las cuentas corrientes y de ahorro, con 1.199 millones de euros, lo que supone un aumento del 2,54%; y los depósitos del sector público, con 513,3 millones de euros, un 11,18% más que en el pasado ejercicio.
Los recursos captados a través de Fondos de Inversión se situaron al cierre del ejercicio en los 869 millones de euros (-5,85%), cifra inferior a la experimentada por el sector que presentaba un descenso del 15,41%.
En lo referente a solvencia y liquidez, Caja Vital se sitúa entre las cinco entidades financieras más capitalizadas del sistema, y ha afirmado que la liquidez neta a la vista ha alcanzado los 368 millones de euros al cierre del ejercicio 2010.
Además, ostenta un coeficiente de solvencia a diciembre de 2010 del 13,82%, casi un punto superior al dato del años 2009 (12,97%).
Por último, la entidad ha recordado que el ‘core capital‘ de la entidad presenta, a su vez, un coeficiente del 12,51%, lo que sitúa a la Caja alavesa “entre las mejores del sistema financiero”.
Publicado por Matias Torres - 28/02/11 a las 03:02:20 pm
Cajasol ha cerrado el ejercicio 2010 con un resultado neto de 61,9 millones de euros, lo que supone un descenso del 38,9% en relación con el cierre del ejercicio 2009, tras destinar a provisiones se unos 207 millones de euros (+10,1%).
La caja andaluza, ahora integrada en el Grupo Banca Cívica, ha informado a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), Cajasol ha incrementado un 0,13% las inversiones crediticias, hasta los 22.991,4 millones de euros.
Por su parte, los activos ascienden a 29.612,8 millones de euros, un 0,2% menos que a cierre de 2009 y en lo que se refiere al pasivo, se ha incrementado un 2,67% a cierre de 2010 hasta los 28.785,9 millones de euros.
En lo que se refiere al patrimonio neto, éste asciende a 826,9 millones de euros, lo que supone un descenso del 50,2% en relación con el cierre de 2009.
Por otro lado, el resultado de la actividad de explotación se cifra en 125,8 millones de euros, mientras que el margen bruto ascendió a 808,5 millones y el margen de intereses ascendió a 617,7 millones de euros.
Por último, la entidad ha cerrado el ejercicio 2010 con una plantilla media de 4.509 trabajadores (2.704 son hombres y 1.805 son mujeres).
