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Publicado por Matias Torres - 23/07/10 a las 08:07:05 pm
Buena noticia para el sistema financiero. Todos los bancos comerciales españoles han superado las pruebas de estrés a las cuales han sido sometidos.
Frente a un panorama negro, según se desprende del informe oficial, todos los bancos mantendrían una ratio de capital básico (Tier 1) superior al mínimo exigido por las autoridades financieras europeas que se establece en 6%.
A continuación, les dejamos el ranking de solvencia de los bancos españoles:
- Santander 10,2% de Tier 1
- BBVA 9,3% de Tier 1
- Banco Sabadell 7,2% de Tier 1
- Banco Popular 7,0% de Tier 1
- Bankinter 6,8% de Tier 1
- Banco Guipuzcoano 6,1% de Tier 1
- Banco Pastor 6,0% de Tier 1
- Banca March 19% de Tier 1
Por lo tanto, frente a un escenario más adverso, los activos de los bancos que podrían resultar incobrables sumarían un total de 100.568 millones de euros.
Dentro del sistema financiero español (el 95% de las entidades se sometieron a las pruebas), 5 cajas de ahorros no superan el mínimo exigible. Caixa Catalunya, Caixa Tarragona y Caixa Manresa, Caja Duero y Caja España, Banca Cívica, Unimm, y CajaSur.
Además de estas cajas, el banco alemán Hypo Real State y el griego Agricultutal Bank of Greece SA (ATEBank) han sido los únicos que no han superado con éxito el exámen.
Ver listado completo de las 91 entidades financiras sometidas al test de estrés y sus notas.
Fecha de publicacion: July 23, 2010
Categorias: Crisis, Novedades
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Tags: Banca March, Banco Guipuzcoano, Banco Pastor, Banco Popular, Banco Sabadell, Banco Santander, Bancos mas solventes de España, Bankinter, BBVA, noticias
Publicado por Matias Torres - 05/03/10 a las 01:03:06 am
Es evidente que la mayoría de las entidades financieras tuvo un difícil 2009. Por ejemplo, Banca March ha sido otra de las que obtuvo un beneficio neto consolidado neto inferior a 2008, con 154,2 millones de euros (-2,82%).
La entidad ha justificado estos número tras elevar sus provisiones al 97,2%, con una cobertura genérica del 125%, la máxima establecida.
El margen bruto subió un 3,81%, hasta un total de 703 millones de euros, mientras que el margen financiero después de intereses se redujo en un 4,42%, hasta 142,5 millones de euros, y el resultado de explotación se situó en 358,8 millones, un 22,66% menos, por las mayores provisiones.
En este sentido, Banca March provisionó un total 165 millones de euros en 2009, frente a los 40,7 millones de 2008. Del total de provisiones, 67 millones son específicas y corresponden a Banca March mientras que los otros 99 millones de euros corresponden a Alba por el deterioro de activos de Isofotón.
En cuanto a la tasa de morosidad, se situó en el 2,82%, frente al 1,71% de tasa de impago del ejercicio 2008, “entre las más bajas de la banca española”, según el consejero delegado de Banca March.
La mora del sector no residente en España no supone un problema para la entidad ya que se trata sobre todo de créditos a alemanes e ingleses para la compra de la segunda residencia en la costa y no se han financiado a otros segmentos de inmigrantes.
El total de los activos del balance consolidado se situó en 12.658 millones de euros (+3,1%) y un comportamiento “plano” en los créditos a la clientela y en los recursos gestionados de clientes.
Banca patrimonial y banca privada (para patrimonios superiores a 1 millón de euros y 100.000 euros, respectivamente) aumentaron el volumen de negocio en un 12%, hasta 4.459 millones de euros, con un incremento de 22 sociedades de inversión de capital variable (Sicav).
En 2009, Banca March redujo 80 empleos netos respondió a 100 prejubilaciones y a 20 nuevas incorporaciones.
A través de Corporación Financiera Alba, Banca March cuenta con un 23,5% de ACS, un 24,2% de Acerinox, un 10% de Indra, un 10% de Prosegur, un 18,2% de Clínica Baviera y un 20,5% de Antevenio, entre otras participaciones.
Publicado por Matias Torres - 31/07/09 a las 05:07:25 am
Nadie se salva en este 2009. A la baja presentada en los beneficios de la banca grande, ahora se anotan en la misma tendencia, las entidades medianas. El semestre ha reflejado el mismo camino, provisiones para soportar la creciente morosidad.
La banca mediana conformada por siete entidades nacionales (Banesto, Sabadell, Bankinter, Pastor, Valencia, Guipuzcoano y Banca March) han presentado hasta junio un beneficio conjunto de 1.184,3 millones de euros. Esto puede traducirse en un 12,2% menos que lo sucedido un año atrás (ver primer trimestre 2009).
Un dato paradójico es que es casi el mismo porcentaje ha marcado la banca grande que conforman Santander, BBVA, La Caixa, Caja Madrid y Popular (ganancias de 9.311 millones, un 12,65% menos).
La mayoría de las siete entidades incrementaron el margen de intereses de dos dígitos, excepto Banco Pastor (-1,6%) y Banca March (2,6%). El margen ordinario evoluciona a una tasa conjunta del 9,7%.
Un dato negativo es que los siete bancos medianos han cerrado más de 175 locales (la mayor parte corresponden a Banesto, con 115 cierres netos) y han perdido 1.000 empleados, en especial Sabadell que ha recortado 563.
Otro punto a destacar es que la banca mediana redujo en un 1,8%, hasta 234.891 millones su cartera crediticia y los recursos de clientes, ascendieron un 5,7%, hasta 158.340 millones.
En cuanto a la morosidad, es evidente que es uno de los temas más preocupantes, con deterioros en términos interanuales, en especial el de Bankinter (2,01%) y el 4,64% de Pastor.
La banca mediana ha destinado 1.268 millones a provisiones para atender pérdidas por deterioro de activos financieros, un 133% más, con gran predominio de Sabadell, Pastor, Valencia y Guipuzcoano.
Publicado por Matias Torres - 13/02/09 a las 04:02:19 pm
Banca March cerró 2008 con una caída del 11,5% en su beneficio neto consolidado. La cifra del ejercicio pasado fue de 171,6 millones de euros, por debajo de lo experimentado en 2007 cuando cerró en 193 millones de euros. Estos números hacia abajo se deben a los menores resultados extraordinarios.
Por su parte, el beneficio recurrente del principal accionista de ACS (posee el 20% a través de Corporación Financiera Alba) se redujo en un 2,5%, hasta los 171,72 millones.
Otro dato preocupante, es el incremento de la tasa de morosidad que se multiplicó casi por cuatro, al ubicarse en el 1,71%, frente al 0,46% del ejercicio anterior. Por su parte, la tasa de cobertura se situó en el 135,8%, desde el 445% que tenía en 2007.
Un punto a favor ha sido el ascenso en los créditos concedidos que subieron un 7,4%, hasta los 8.151,75 millones de euros.
La captación de pasivos, los depósitos, crecieron a un mayor ritmo, con 6.944,89 millones, un 9,7% más.
En cuanto al margen de intermediación, se situó en 149,09 millones de euros, un 2,7% más, el bruto ordinario ascendió un 0,7% hasta los 680,49 millones y el de explotación un 2,1%, hasta los 466,35 millones.
Por áreas de negocio:
- banca minorista aportó el 55% del negocio
- banca de empresas el 25%
- banca privada y banca patrimonial el 20% restante
Otro de los negocios que ha experimentado un progreso importante ha sido el área de seguros. March Unipsa reflejó un volumen de primas que creció un 8% y un beneficio bruto superior en un 28% al registrado en 2007.
