Publicado por Matias Torres - 01/02/12 a las 03:02:18 pm
Ha sido el turno de Banco Popular. la entidad que preside Angel Ron ha informado que obtuvo un beneficio neto de 479,6 millones de euros en 2011, lo que supone un descenso del 18,7% respecto a 2010.
Popular ha destinado 1.690 millones de euros a provisiones, de los cuales, 466 millones de euros corresponden a dotaciones extraordinarias realizadas en el primer trimestre, que se generaron con la obtención de plusvalías procedentes de la creación de Allianz Popular.
En cuanto a la tasa de mora de la entidad continúa por debajo de la media del sector financiero, con el 5,99% frente al 5,27% de un año antes y al 7,51% del sistema financiero español en noviembre. La tasa de cobertura se sitúa en el 97,72%, considerando las provisiones y garantías ya ajustadas, conforme a los requerimientos del Banco de España.
Publicado por Matias Torres - 12/12/11 a las 10:12:00 am
Noviembre y diciembre son los meses fuertes de las campañas de los planes de pensiones. Y es que ofertas hay muchas dando vueltas por el mercado, pero algunas sobresalen por sus promociones. Hemos decidido analizar una alternativa muy seductora, se trata de los planes de pensiones de Banco Popular.
Además de su atractivo porque permite disfrutar de opciones fiscales para desgravar de cara a la renta de 2011, en esta oportunidad, Banco Popular bonificará hasta un 8% a quien traspase su plan de pensiones, si, un 8% de bonificación para planes traspasados.
Por lo tanto, la entidad tiene como destinatarios a aquellos clientes que decidan llevar a Banco Popular su plan de pensiones actual, y como premio les tiene hasta un 8% sobre la cantidad traspasada.
Si está interesado en participar de esta camapaña, desde el 1 de noviembre y hasta final de año, quien decida elegir entre cualquiera de las modalidades de los Planes de Pensiones Europopular se beneficiará de esta bonificación. Para ello deberá escoger alguno de los siguientes productos:
Para quienes gusten de ello deberán saber que el abono de tal incentivo se realizará al final del plazo elegido, y para conseguir la bonificación mayor (8%) el plazo de permanencia con Banco Popular es de 8 años. Además, la bonificación máxima varía entre 500 € y 5.000 € en función del Plan de destino del traspaso y del período de permanencia elegido. Para más información pulsa aquí.
Para tener una idea de cuanto podemos conseguir con un traspaso externo de entrada a los Planes Europopular Vida, Futuro, Horizonte 75, España, Proyección 30, Avance 50, Crecimiento 100 y Gestión Total por importe mínimo de 62.500 € y con un período de permanencia de 8 años, se conseguiría la bonificación máxima sujeta a esta promoción de 5.000 €.
Recordemos que los planes de pensiones tienen importantes ventajas fiscales. Al tratarse de una inversión, Hacienda nos permite un ahorro fiscal de hasta el 47% y un 44 y un 45% para residentes en Navarra o País Vasco, de la aportación anual que hayamos realizado al plan de pensiones.
Publicado por Matias Torres - 07/10/11 a las 03:10:05 pm
Parece que los rumores empiezan a tomer forma. Ahora se ha conocido la noticia que Banco Popular y Banco Pastor estudian su fusión, ha tomado fuerza después que la Comisión Nacional del Mercado de Valores haya tomado la postura de suspender la cotización de ambas entidades (ver cotización Popular y Pastor).
Si bien oficialmente las entidades se han llamado al silencia, el proceso de recapitalización de la banca europea, nos tiene a todos en vilo a la espera de novedades, y parece que el Popular habría realizado una propuesta de fusión al Pastor para su adquisición.
El Banco Popular tiene una capitalización de mercado de 4.991 millones, presentaba un core capital de, 9,84%, con un ratio de morosidad del 5,58% y una cartera crediticia de 100.431 millones. Su beneficio cayó el 13,9% en el primer semestre hasta 305,43 millones.
Por su parte, Banco Pastor tiene un valor bursátil de unos 830 millones de euros (seis veces menor que Popular) y unos activos de 31.000 millones de euros pero consiguió malos resultados durante los primeros seis meses del año, ya que registró un beneficio de 38,16 millones, el 38% menos.
Si bien ambas entidades aprobaron las últimas pruebas de resistencia europeas, el resultado ha sido desigual. Contando con los elementos atenuantes especificados para las entidades españolas, el Popular obtuvo una nota de Tier 1 del 7,4% y el Pastor, del 5,6%. El aprobado raspado de Pastor se convertía en un suspenso descontando los atenuantes, con un 3,3%.
En el escenario base de los test de estrés, el Popular tendría unas pérdidas de 131 millones y el Pastor, de 67 millones (incremento del 2,4% del PIB en 2011 y 2012 y que la tasa de paro se mantuviese estable). En el escenario adverso (caída del PIB de más del 2% en 2011 y 2012 y caída del precio de las casas del 22%), la entidad presidida por Ángel Ron registraría unas perdidas de 2.399 millones y Pastor, de 697 millones.
Tras esta noticia, los accionistas de referencia de BancoPastor, la Fundación Barrié, con el 42,17%; Financiere Tesalia, con un 5,04%; y Amancio Ortega, con un 5,01%; han aceptado los términos de la oferta presentada por Banco Popular por el cien por cien de las acciones de la entidad gallega.
Por lo tanto, los accionistas de Banco Pastor recibirán 1,115 acciones de Banco Popular por cada uno de sus títulos.
La operación que acabará a principios de 2012, contempla el mantenimientode la marca Banco Pastor, que permanecerá como banco regional en el mercado gallego.
Publicado por Matias Torres - 23/08/11 a las 10:08:05 am
Uno de los principales retos que se ha planteado la banca española es reflejar la mayor solvencia posible, y la tarea no es fácil porque la realidad de las diferentes entidades es considerable, y cada una ha buscado diferentes alternativas para mejorar sus balances.
Las cajas de ahorro, en el centro de la tormenta han sido las que evidenciaron los problemas más graves, el Banco de España ha tenido que intervenir Caja Castilla-La Mancha, Cajasur y Caja Mediterráneo (CAM) en los últimos tiempos porque no veía viable la forma en que presentaban sus números, muy lejos de ser solventes.
Con la necesidad de captar capital privado, y evitar nacionalizaciones otras entidades golpeadas por pruebas de estres, han salido a Bolsa para mejorar sus números, este ha sido el caso de Bankia y Banca Cívica que han encontrado en los mercados una salida para fortalecer sus balances.
Lo cierto es que los nuevos tests a los que se sometió la banca europea han dejado 9 entidades suspendidas, 5 españolas, 3 griegas, una alemana y una austriaca. En España quienes no han superado la prueba han sido Banco Pastor, Unnim, CatalunyaCaixa, Caja3 y la CAM que terminó intervenida tras el fracaso de Banco Base.
Bancos y cajas mas solventes 2011
Banca March, nota: 23,3%
Kutxa, nota: 10,1%
Unicaja, nota: 9,4%
BBVA, nota: 9,2%
BBK, nota: 8,8%
Caja Vital, nota: 8,7%
Banco Santander, nota: 8,4%
Caja España-Duero, nota: 7,3%
Efibanc (Cajastur, Extremadura y Cantabria): nota 6,8%
Ibercaja, nota: 6,7%
La Caixa, nota: 6,4%
Pollensa, nota: 6,2%
Marenostrum, nota: 6,1
Banco Sabadell, nota: 5,7%
Banca Civica, nota: 5,6
Ontinyent, nota: 5,6%
Bankia, nota: 5,4
Bankinter, nota: 5,3%
Banco Popular, nota: 5,3%
Novacaixagalicia, nota: 5,3%
CatalunyaCaixa, nota: 4,8%
Unimm, nota: 4,5%
Caja3: nota 4,0%
Banco Pastor, nota 3,3%
CAM, nota: 3%
Según la autoridad europea para medir la solvencia de un banco se deben analizar diferentes variables como, según los balances de 2010, medir el impacto de situaciones macroeconómicas adversas como evolución del PIB, desempleo e inflación y ante un supuesto de crisis de deuda soberana, capacidad de reacción.
Es importante aclarar que para ser solventes, las entidades deben refeljar un ratio de solvencia Tier1 mayor al 5%, pero no tiene en cuenta para bancos españoles, las provisiones genéricas ni los bonos convertibles en acciones.
Frente a un panorama negro, según se desprendía del informe oficial, todos los bancos mantendrían una ratio de capital básico (Tier 1) superior al mínimo exigido por las autoridades financieras europeas que se establece en 6%.
De ese total, 8 fueron cajas de ahorro y 4 bancos, Bankinter, Barclays, Deutsche Bank y Bankpyme. Sin embargo, en la orilla opuesta se situaron los bancos más solvente de España.
Banco Santander 49.051 millones de euros
BBVA 29.844 millones de euros
Banco Popular 8.012 millones de euros
Banco Sabadell 4.972 millones de euros
Banca March 3.469 millones de euros
Banco Pastor 1.518 millones de euros
Citibank Espana, S.A. 439 millones de euros
General Electric Capital Bank, S.A. 422 millones de euros
Banco Caixa Geral, S.A. 419 millones de euros
Banco Servicios Financieros 350 millones de euros
Dexia Sabadell 344 millones de euros
Banco Cooperativo Espanol 256 millones de euros
Banco Cetelem, S.A. 212 millones de euros
Aresbank, S.A. 193 millones de euros
Banco de Finanzas e Inversiones 137 millones de euros
BEF 121 millones de euros
Bankoa, S.A. 118 millones de euros
Lloyds Bank International, S.A. 107 millones de euros
RBC Dexia Investor Services Espana, S.A. 101 millones de euros
EBN 89 millones de euros
Banco Caminos 88 millones de euros
Banca Pueyo 79 millones de euros
UBS Bank, S.A. 67 millones de euros
Inversis 66 millones de euros
BNP Paribas Espana, S.A. 64 millones de euros
Banco de Depositos 62 millones de euros
Self Trade Bank, S.A. 39 millones de euros
Banco Etcheverria 37 millones de euros
Banque Marocaine Commerce Exterieur Internat., S.A. 34 millones de euros
Banco Finantia Sofinloc, S.A. 31 millones de euros
Banco Alcala, S.A. 28 millones de euros
Privat Bank Degroof, S.A. 22 millones de euros
Banco Pichincha Espana, S.A. 17 millones de euros
A continuación, les dejamos el ranking de solvencia de los bancos españoles en el primer test de estrés europeo:
Publicado por Matias Torres - 22/07/11 a las 03:07:56 pm
Banco Popularobtuvo un beneficio neto de 305 millones de euros en el primer semestre, un 13,9% menos que en el mismo periodo del año anterior, aunque ha superando las expectativas del mercado y de la propia entidad.
El banco ha mantenido un elevado core capital, del 9,84%. En cuanto a la liquidez, la entidad dispone de una segunda línea superior a los 11.000 millones de euros, que le permite tener cubiertos sus vencimientos hasta 2014, además de cumplir con las expectativas para 2011. Popular cuenta con un nivel muy confortable de provisiones genéricas por importe de 245 millones €.
Además, Banco Popular ha aumentado sus préstamos en un 0,9% y un incremento de los depósitos de 5,4%, gracias, a la campaña publicitaria del banco protagonizada por el jugador de baloncesto Pau Gasol.
La entidad presidida por Ángel Ron ha conseguido captar más de 145.000 nuevos clientes. De ellos, 113.000 fueron particulares y 32.300 pymes. En este punto, también han remarcado el dato de la tasa de mora, que se sitúa en un 5,58%. El número de accionistas también ha sufrido una ligera subida del 6%.
Publicado por Matias Torres - 04/05/11 a las 09:05:53 pm
Banco Popular registró un beneficio neto atribuido de 185,7 millones de euros durante el primer trimestre del año, lo que supone un descenso del 9% respecto al mismo periodo del ejercicio anterior, tras destinar a provisiones por créditos e inmuebles 836 millones de euros.
Según ha comunicado a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), la entidad que preside Angel Ron, desde marzo de 2010, ha incrementado su ratio de ‘core capital‘ en 119 puntos básicos, hasta situarlo en el 9,93% actual.
Por su parte, su tasa de mora continúa en el primer trimestre por debajo de la media del sector financiero, un 5,44%, frente al 6,21% de bancos y cajas a febrero.
En lo que se refiere al margen de intereses, se redujo un 22,3% en este periodo y se estableció en 515,4 millones de euros, mientras que el margen bruto bajó un 13,9%, hasta 775,8 millones de euros, y el resultado antes de provisiones se colocó en 450 millones, lo que arroja una bajada del 23,9%.
También se ha referido a las provisiones genéricas que se mantienen intactas, con un importe de 327 millones de euros, y cifró en 3.500 millones de euros los activos adjudicados en balance en pago de deudas.
Durante los tres primeros meses de este año, la entidad cerró la constitución de Holding Allianz Popular, permitiendo la obtención de 493 millones de euros en plusvalías, a la vez que ha continuado afianzando su liquidez mediante la emisión de deuda senior y la colocación de cédulas hipotecarias en los mercados mayoristas por 1.700 millones de euros.
De esta forma, ha situado el ratio de crédito respecto a depósitos en el 150%, desde el 221% de 2007 e incrementó la captación de imposiciones a plazo fijo hasta marzo en un 7%, con un crecimiento interanual de 4.105 millones de euros, al tiempo que captó 64.000 nuevos clientes. Su cuota de mercado ha crecido del 4,63% al 5,24%.
En el rubro plantilla, el número de empleados en España se redujo un 3,2% y totalizó 12.232 trabajadores, mientras que el número de oficinas se estableció en 2.224 sucursales, lo que significa una disminución del 4,8% respecto a los tres primeros meses de 2010.
Publicado por Matias Torres - 17/02/11 a las 07:02:57 pm
Banco Popular ha lanzado una emisión de cédulas hipotecarias por 350 millones de euros a un plazo de dos años. Según ha informado la entidad, el cupón es del 4,5% y con un diferencial de 245 puntos básicos sobre el tipo de referencia midswap.
Banco Popular he estimado la rentabilidad para el inversor en el 4,48%, y ha contado con una respuesta “muy positiva” para esta emisión, tanto por parte de inversores internacionales como nacionales. En el comunicado, aclara que contará con la máxima calificación crediticia por parte de la agencia Moody’s (Aaa).
Vale recordar que esta última emisión cuenta con un tipo de interés inferior a la anterior. El 26 de enero pasado, Banco Popular lanzó una propuesta por 650 millones de euros con un diferencial que se situó entonces en 270 puntos básicos.
Con estas dos operaciones la entidad ha puesto en el mercado un total de 1.000 millones de euros en cédulas hipotecarias.
Banco Popular cuenta con una segunda línea de liquidez superior a los 15.500 millones de euros, que equivale a los vencimientos de la financiación mayorista del banco a medio y largo plazo hasta 2015, y es la única entidad española presente en las tres principales cámaras de contrapartida europeas.
Bienvenido a Mejores Bancos, el blog donde hablaremos de la actualidad y noticias de entidades bancarias y analizaremos cuales son sus ventajas e inconvenientes
Ha sido el turno de Banco Popular. la entidad que preside Angel Ron ha informado que obtuvo un beneficio neto de 479,6 millones de euros en 2011, lo que supone un descenso del 18,7% respecto a 2010.
