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Publicado por Matias Torres - 26/01/12 a las 09:01:41 pm
Después de Banesto, le ha tocado el turno a Banco Sabadell a la hora de presentar los resultados del ejercicio 2011. En un comunicado, la entidad que preside Josep Oliu ha informado que obtuvo un beneficio neto de 231,9 millones de euros, un 39% menos que en 2010. Sabadell ha justificado esta situación tras realizar dotaciones y provisiones por 1.048,9 millones, un 8,4% más que en el ejercicio anterior.
El informe sostiene que han mejoraron todos los márgenes de negocio y el ‘core capital‘ cerró 2011 en el 9,01% (10,3% si se tiene en cuenta el canje de participaciones preferentes por acciones por 718 millones), mientras que la morosidad se situó en el 5,95%, frente al 7% de media del sector y al 5,01% de un año antes.
En 2011 Sabadell superó los 2,7 millones de clientes (un 43% más en particulares y un 40% más en empresas) y los 100.000 millones de euros de activos (100.437,4), un 3,4% más que un año antes.
Publicado por Matias Torres - 14/12/11 a las 11:12:15 pm
A pesar que la CAM ya tiene nuevo dueño (gracias a Dios) y una entidad privada se hace con la caja alicantina, lo cierto es que la administración que ya no está en funciones merece ser investigada, porque semejantes pérdidas como se están destapando, requieren de una investigación muy profunda.
Ahora bien, Banco Sabadell se ha quedado con la CAM, pero ¿a cuánto llegan las pérdidas? Según el Banco de España, los números rojos de la Caja de Ahorros del Mediterráneo estarán cerca de los 5.500 millones de euros (una cifra que asusta), pero mientras los números auditados por Ernst & Young sostienen esto, el consejero delegado de Banco Sabadell, ha ido más allá, y ahora la cosa se ha puesto muy negra.
Según Jaime Guardiola, la pérdida esperada en la CAM (textuales palabras) “se acerca más a 17.000 millones de euros que a los 5.500 millones” que baraja el BdE, aunque después moderó un poco sus dichos y afirmó “no digo que serán 17.000″, “haced un promedio”, pero al menos, superarán los 11.000 millones, el doble de lo que estima el regulador.
Ahora bien, el Sabadell adquirió la caja por un valor simbólico de un euro, pero tendrá para soportar esta operación la vía del Esquema de Protección de Activos (EPA) sobre una cartera problemática de activos de la CAM por 24.000 millones de euros, entre crédito promotor, suelo, edificios y obra en curso, así como préstamos para compra de vivienda y refinanciaciones, entre otros activos.
Para afrontar semejante reto, para cubrir esta pérdida potencial en la CAM, en primer lugar se utilizarán las provisiones constituidas sobre los activos de la caja alicantina por valor de 3.900 millones de euros, lo que reduce el riesgo de la cartera problemática a algo más de 20.100 millones.
Es bueno aclarar que a pesar que el banco catalán se quedará con la CAM, durante un plazo de diez años, el Fondo de Garantía de Depósitos (FGD), asumirá el 80% de dichas pérdidas potenciales, mientras que el 20% restante correspondería a Sabadell.
Tras esta operación que promete revolucionar el mapa del sistema financiero español, el Sabadell se posiciona fuertemente y poco a poco muta su tamano, para convertirse en un banco grande con activos que superan los 166.000 millones.
La reestructuración del sistema financiero sigue dando batalla entre políticos, banqueros, usuarios, en fin entre los diferentes componentes de la sociedad. Y una de las divisiones que se han dado radica en la creación del famoso “banco malo“. Consultado por periodistas, el consejero delegado del Banco Sabadell, Jaime Guardiola, sostuvo que no hace falta crear una entidad de este tipo que aglutine los activos tóxicos de la banca española para culminar la reestructuración del sistema financiero.
Ahora bien, cuando se refirió a la situación de la CAM y Banco Sabadell, el número dos de la entidad se refirió a que existe la posibilidad de que crear un ‘banco malo’ contribuya a recuperar la confianza de los inversores, y no descartó que bajo esta hipótesis dicho instrumento aglutine la exposición al ‘ladrillo’ de la Caja de Ahorros del Mediterráneo (CAM).
Publicado por Matias Torres - 23/08/11 a las 10:08:05 am
Uno de los principales retos que se ha planteado la banca española es reflejar la mayor solvencia posible, y la tarea no es fácil porque la realidad de las diferentes entidades es considerable, y cada una ha buscado diferentes alternativas para mejorar sus balances.
Las cajas de ahorro, en el centro de la tormenta han sido las que evidenciaron los problemas más graves, el Banco de España ha tenido que intervenir Caja Castilla-La Mancha, Cajasur y Caja Mediterráneo (CAM) en los últimos tiempos porque no veía viable la forma en que presentaban sus números, muy lejos de ser solventes.
Con la necesidad de captar capital privado, y evitar nacionalizaciones otras entidades golpeadas por pruebas de estres, han salido a Bolsa para mejorar sus números, este ha sido el caso de Bankia y Banca Cívica que han encontrado en los mercados una salida para fortalecer sus balances.
Lo cierto es que los nuevos tests a los que se sometió la banca europea han dejado 9 entidades suspendidas, 5 españolas, 3 griegas, una alemana y una austriaca. En España quienes no han superado la prueba han sido Banco Pastor, Unnim, CatalunyaCaixa, Caja3 y la CAM que terminó intervenida tras el fracaso de Banco Base.
Bancos y cajas mas solventes 2011
Banca March, nota: 23,3%
Kutxa, nota: 10,1%
Unicaja, nota: 9,4%
BBVA, nota: 9,2%
BBK, nota: 8,8%
Caja Vital, nota: 8,7%
Banco Santander, nota: 8,4%
Caja España-Duero, nota: 7,3%
Efibanc (Cajastur, Extremadura y Cantabria): nota 6,8%
Ibercaja, nota: 6,7%
La Caixa, nota: 6,4%
Pollensa, nota: 6,2%
Marenostrum, nota: 6,1
Banco Sabadell, nota: 5,7%
Banca Civica, nota: 5,6
Ontinyent, nota: 5,6%
Bankia, nota: 5,4
Bankinter, nota: 5,3%
Banco Popular, nota: 5,3%
Novacaixagalicia, nota: 5,3%
CatalunyaCaixa, nota: 4,8%
Unimm, nota: 4,5%
Caja3: nota 4,0%
Banco Pastor, nota 3,3%
CAM, nota: 3%
Según la autoridad europea para medir la solvencia de un banco se deben analizar diferentes variables como, según los balances de 2010, medir el impacto de situaciones macroeconómicas adversas como evolución del PIB, desempleo e inflación y ante un supuesto de crisis de deuda soberana, capacidad de reacción.
Es importante aclarar que para ser solventes, las entidades deben refeljar un ratio de solvencia Tier1 mayor al 5%, pero no tiene en cuenta para bancos españoles, las provisiones genéricas ni los bonos convertibles en acciones.
Frente a un panorama negro, según se desprendía del informe oficial, todos los bancos mantendrían una ratio de capital básico (Tier 1) superior al mínimo exigido por las autoridades financieras europeas que se establece en 6%.
De ese total, 8 fueron cajas de ahorro y 4 bancos, Bankinter, Barclays, Deutsche Bank y Bankpyme. Sin embargo, en la orilla opuesta se situaron los bancos más solvente de España.
Banco Santander 49.051 millones de euros
BBVA 29.844 millones de euros
Banco Popular 8.012 millones de euros
Banco Sabadell 4.972 millones de euros
Banca March 3.469 millones de euros
Banco Pastor 1.518 millones de euros
Citibank Espana, S.A. 439 millones de euros
General Electric Capital Bank, S.A. 422 millones de euros
Banco Caixa Geral, S.A. 419 millones de euros
Banco Servicios Financieros 350 millones de euros
Dexia Sabadell 344 millones de euros
Banco Cooperativo Espanol 256 millones de euros
Banco Cetelem, S.A. 212 millones de euros
Aresbank, S.A. 193 millones de euros
Banco de Finanzas e Inversiones 137 millones de euros
BEF 121 millones de euros
Bankoa, S.A. 118 millones de euros
Lloyds Bank International, S.A. 107 millones de euros
RBC Dexia Investor Services Espana, S.A. 101 millones de euros
EBN 89 millones de euros
Banco Caminos 88 millones de euros
Banca Pueyo 79 millones de euros
UBS Bank, S.A. 67 millones de euros
Inversis 66 millones de euros
BNP Paribas Espana, S.A. 64 millones de euros
Banco de Depositos 62 millones de euros
Self Trade Bank, S.A. 39 millones de euros
Banco Etcheverria 37 millones de euros
Banque Marocaine Commerce Exterieur Internat., S.A. 34 millones de euros
Banco Finantia Sofinloc, S.A. 31 millones de euros
Banco Alcala, S.A. 28 millones de euros
Privat Bank Degroof, S.A. 22 millones de euros
Banco Pichincha Espana, S.A. 17 millones de euros
A continuación, les dejamos el ranking de solvencia de los bancos españoles en el primer test de estrés europeo:
Publicado por Matias Torres - 21/07/11 a las 06:07:47 pm
Nuevos datos de Banco Sabadell, ahora la entidad ha informado que ha obtenido un beneficio neto atribuido de 164,3 millones de euros en el primer semestre del año, cifra que supone un 29,7% menos, tras provisionar un total de 545,5 millones.
El banco que preside Josep Oliu, a 30 de junio, ostenta un ‘core capital‘ de 9,27%, frente al 7,70% del mismo periodo del año anterior, y las altas de clientes particulares aumentaron un 52% y las empresas un 36%, superando los 2,5 millones de clientes.
Las dotaciones por insolvencias y otros deterioros sumaron 545,5 millones. Una parte significativa de este importe, 186 millones, se efectuó por aplicación de los ingresos extraordinarios obtenidos por la operación de debt-for-equity del mes de febrero.
En cuanto a la evolución de los márgenes, en primer lugar, el de intereses sumó 764,6 millones de euros (-0,1%), el margen bruto se elevó hasta los 1.283 millones (+2,9%), y el margen antes de dotaciones totalizó 659,1 millones (-3%), todos ellos respecto al primer semestre de 2010.
En cuanto al ratio de eficiencia, sin gastos no recurrentes, se situó en el 45,11% hasta junio, frente al 41,91%.
Al cierre de este primer semestre, los activos totales del Banco Sabadell sumaron 95.049 millones, un 10,2% más, y la inversión crediticia bruta de clientes sin la adquisición temporal de activos presentó un saldo de 72.308,5 millones, un 10% más.
Los recursos de clientes en balance aumentaron un 23,9% interanual, con un saldo de 51.055,1 millones; en este capítulo, los depósitos a plazo crecieron un 30%, hasta los 31.456,4 millones, y las cuentas a vista un 16,1%.
El total de recursos gestionados fue un 14,5% superior –4,1% incluyendo Banco Guipuzcoano– al del mismo periodo de 2010, situándose en los 93.796,6 millones.
En este primer semestre, la entidad ha completado la integración operativa de este banco en el Sabadell, proceso que se ha llevado a cabo en unos cinco meses; además, en junio, ha entrado en vigor la nueva marca SabadellGuipuzcoano, con la que opera en el País Vasco, Navarra y La Rioja.
Publicado por Matias Torres - 22/06/11 a las 03:06:18 pm
Banco Sabadell ha lanzado una campaña comercial en nueve ciudades españolas para promocionar su marca y que en esta oportunidad regala una ecobolsa creada por el conocido diseñador Antonio Miró. Recordemos que el año pasado había ofrecido uu artículo similar pero con motivos inspirados en la ciudad de Marbella realizados por el ilustrador y diseñador Manuel Murillo.
¿Cómo puede conseguir la ecobolsa? Es sencillo, debe acudir a una de las oficinas que el banco tiene en Avilés, Badalona, Castellón, Málaga, Manresa, Reus, Tarragona, Valladolid y Zaragoza, tanto para clientes actuales como futuros interesados en contratar productos. Todos podrán obtener una de estas originales bolsas, reutilizables, y que cuentan con un atractivo diseño.
Durante la campaña, que finalizará el próximo 31 de julio, Banco Sabadell tiene previsto repartir 100.000 unidades de esta ecobolsa, que busca sustituir a las bolsas de un solo uso para la compra.
Publicado por Matias Torres - 28/04/11 a las 08:04:23 pm
Banco Sabadell ha cerrado el primer trimestre del año con un beneficio de 84,2 millones de euros, lo que supone un descenso del 22,3% respecto al mismo periodo del ejercicio anterior.
Según informó a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha conseguido este resultado tras realizar dotaciones y saneamientos por un total de 330,1 millones de euros, de los que 186,2 millones corresponden a la aplicación íntegra de los ingresos extraordinarios del trimestre.
El margen antes de dotaciones se incrementó un 21,5%, hasta los 348,5 millones de euros, el margen bruto se elevó un 19,5%, con 671,56 millones, y el de intereres repuntó un 1,3%, hasta los 379,1 millones de euros.
El ratio de ‘core capital‘ se situó en el 9,37%, desde el 7,7% del año anterior, tras la transacción de deuda de capital anunciada por la entidad el pasado mes de enero. El ratio de eficiencia, sin gastos no recurrentes, bajó hasta en el 46,42%.
Los activos totales del banco sumaban en marzo 95.257,2 millones de euros, un 12,3% más y la inversión crediticia bruta de clientes alcanzaba 72.202,3 millones de euros, un 11,1% más, en especial, el crédito comercial, que aumentó un 13,8%, y los préstamos con garantía hipotecaria, que crecieron un 8,8% en tasa interanual.
Por su parte, el ratio de morosidad se situó en el 5,46%, por debajo de la media del sector financiero, con una cobertura sobre riesgos dudosos del 50,70%, que alcanza el 113,97% con garantías hipotecarias.
Los recursos de clientes en balance aumentaron un 30,3%, hasta 51.245,2 millones de euros. Dentro de este capítulo, los depósitos a plazo sumaron 31.494,9 millones de euros y registraron un crecimiento interanual del 38,9%. Las cuentas a la vista asciendieron a 18.751,9 millones de euros, lo que supone un repunte del 19,8%.
En el conjunto del primer trimestre de 2011, la captación de clientes particulares creció un 46% y la de clientes empresa, un 32%. La mayor captación de recursos de clientes en relación con la inversión a clientes formalizada generó un ‘gap comercial’ de 2.868,8 millones de euros.
Los recursos de clientes depositados en instituciones de inversión colectiva ascendían en mazo a 8.732,8 millones, con una reducción interanual del 5,3%, mientras que el patrimonio de los fondos de pensiones comercializados alcanzó 2.934,7 millones de euros, un 1,7% más. Los seguros comercializados crecieron un 7,8% de un año a otro y suman 5.787,0 millones de euros.
El total de recursos gestionados, a 31 de marzo de 2011, aumentó un 10,3% en relación con la misma fecha de 2010 y ascendió a 92.814,5 millones de euros.
Publicado por Matias Torres - 03/02/11 a las 04:02:11 pm
Banco Sabadell ha completado una emisión de 1.200 millones de euros en cédulas hipotecarias a plazo, dirigida a inversores institucionales nacionales e internacionales.
Según ha comunicado la entidad, esta colocación a dos años con un TIR del ‘mid-swap’ + 260 puntos básicos (4,5%) está dirigida a inversores institucionales, nacionales e internacionales.
El desembolso de esta emisión se hará efectivo el próximo 11 de febrero y su lanzamiento forma parte del programa de emisión de valores no participativos de la entidad, registrado en la CNMV.
Sabadell ha informado que el periodo de suscripción se ha abierto y cerrado este mismo jueves, tras registrar una sobredemanda de contratación.
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Después de Banesto, le ha tocado el turno a Banco Sabadell a la hora de presentar los resultados del ejercicio 2011. En un comunicado, la entidad que preside Josep Oliu ha informado que obtuvo un beneficio neto de 231,9 millones de euros, un 39% menos que en 2010. Sabadell ha justificado esta situación tras realizar dotaciones y provisiones por 1.048,9 millones, un 8,4% más que en el ejercicio anterior.
