Banco Sabadell cierra 2009 con un beneficio atribuido de 522,5 millones

El beneficio neto atribuido de Banco Sabadell en 2009 alcanza los 522,5 millones de euros, con una mejora sustancial de todos los márgenes y el robustecimiento de la solvencia.

A 31 de diciembre, los activos totales crecieron un 3,0% en relación con el año 2008 y suman 82.822,9 millones de euros. El beneficio neto atribuido alcanza los 522,5 millones de euros, siendo un 22,5% inferior al obtenido al cierre del ejercicio anterior, en el que se contabilizaron las plusvalías de 418,4 millones de euros obtenidas por la venta al grupo Zurich del 50% del negocio asegurador.

La inversión crediticia bruta de clientes es de 65.012,8 millones de euros y, en línea con lo esperado por la menor demanda de crédito del mercado, crece un 0,5%, en términos interanuales. Se destacan la favorable evolución de los préstamos con garantía hipotecaria (+3,0%) y de las operaciones de financiación especializada para empresas (confirming y factoring), que se incrementan, en su conjunto, un 9,6%.

La capacidad y eficacia comercial del grupo y su claro enfoque a la captación de recursos han permitido acrecentar el total de recursos de clientes gestionados hasta los 82.247,1 millones de euros, al cerrar el año 2009. Los depósitos a plazo aumentan en el período un 4,2% y el total de recursos invertibles (42.045,5 millones de euros) crece un 5,9% interanual.

De un año a otro, los saldos de seguros y planes y fondos de pensiones se incrementan un 25,2%, evidenciándose así el efecto multiplicador previsto que ha tenido la alianza con el grupo asegurador Zurich, formalizada en 2008, sobre la actividad de comercialización de seguros y otros productos de previsión.

Los ingresos netos por comisiones confirman la recuperación apuntada ya durante el tercer trimestre del año y alcanzan los 511,2 millones de euros, de forma que el margen bruto, contabilizados también los 248,2 millones de euros obtenidos por operaciones financieras, es de 2.505,0 millones de euros, un 12,5% más que el obtenido al finalizar el ejercicio de 2008.

La ratio de eficiencia es ahora del 41,39%. Sin tener en cuenta los gastos no recurrentes y el beneficio obtenido de la recompra de participaciones preferentes, esta ratio es del 39,46%, siendo sensiblemente mejor al 43,12% resultante a 31 de diciembre de 2008.

Durante el ejercicio se han efectuado dotaciones para insolvencias y otros saneamientos por un total de 837,7 millones de euros.

En el transcurso de 2009, se han obtenido plusvalías de 83,6 millones de euros por la venta de activos, de los que 67,5 millones de euros corresponden a la operativa de enajenación de inmuebles.

Una vez aplicada la deducción fiscal de 61 millones de euros por reiniversión de plusvalías, el beneficio neto del ejercicio es de 522,5 millones de euros, frente a los 673,8 millones de euros obtenidos en 2008 en los que se incluían las plusvalías de 418,4 millones de euros por la venta al grupo Zurich del 50% del negocio asegurador.

Banco Sabadell cierra el ejercicio de 2009 con un nivel de capitalización adecuado, muy superior a los mínimos exigidos, de forma que los fondos propios alcanzan ya los 5.226,3 millones de euros, un 12,9% más que a 31 de diciembre de 2008.

La ratio de core capital es del 7,66% y la de capital Tier I (máxima calidad) se sitúa ahora en el 9,10%. La ratio de capital según las normas BIS alcanza el 10,80% (el 9,78% en 2008).

Horario oficinas Banco Sabadell

Novedades en los horarios de bancos en 2010. Después de llegar a un acuerdo entre la dirección del Banco Sabadell y las secciones sindicales, las oficinas de la entidad cerrarán todos los sábados del año y abrirán los jueves por la tarde de octubre a marzo.

El banco que preside Josep Oliu se suma a la lista de bancos que han acordado cerrar los sábados, ya que otras entidades importantes como BBVA, el Banco Santander y Banco Popular lograron pactar en 2009.

Esta medida también será aplicada en todas las empresas filiales al 100% que tengan convenio de banca a partir del próximo viernes 15 de enero.

Por lo tanto, el nuevo horario contempla:

• cerrar los sábados
• nuevo horario de octubre a marzo de 8 a 15 horas, a excepción de los jueves, que el horario será de 8 a 19 horas con una hora de pausa para almorzar.
• Del 1 de abril al 30 de septiembre, el horario será de 8 a 15 horas.

El acuerdo suscrito también recoge otras mejoras en las medidas de conciliación familiar en lo concerniente a la reducción de jornada para aquellos empleados que lo necesitan, de modo que puedan acumular o concentrar una parte de esta reducción en las tres horas de la tarde de los jueves, repartiendo el resto de la reducción de manera uniforme entre los cinco días de la semana.

También contempla la posibilidad de que la reducción de jornada, en tres horas semanales, se pueda incluir exclusivamente en las tardes de los jueves, así como la posibilidad que los empleados que necesiten librar los jueves por la tarde puedan establecer sistemas alternativos con la dirección de sus unidades y centros de trabajo para la recuperación de las horas.

Cédulas hipotecarias Banco Sabadell

Banco Sabadell ha completado una emisión de 1.000 millones de euros en cédulas hipotecarias a plazo, dirigida a inversores institucionales nacionales e internacionales.

Según ha comunicado la entidad, el TIR de la emisión para el inversor es del 3,136% (68 puntos básicos sobre los tipos de interés de referencia a cuatro años) y ha sido todo un éxito ya que se agotó en tres horas.

La misma se realiza a un plazo de cuatro años y ha sido colocada por el propio Banco Sabadell, Goldman Sachs, UniCredit, Société Générale y HSBC y el desembolso de esta emisión se hará efectivo el 20 de enero.

Recordemos que los principales inversores que han acudido han sido instituciones financieras, bancos centrales, gestoras de fondos de inversión, compañías de seguros y fondos de pensiones. El 75% de la emisión corresponde a inversores internacionales, en especial de Alemania, España, Austria y Francia.

Los bancos más eficientes del mundo

Se ha conocido el ranking de los bancos más eficientes del mundo, y entre ellos se ubican 5 entidades españolas: Banco Popular y Caja Madrid entre las mejores diez, y más atrás, Banesto, Sabadell y Santander.

La eficiencia, punto que mide el estudio es una de las ventajas competitivas de la banca española que ha posicionado dentro de las cien mayores entidades por activos a nivel mundial, a seis bancos españoles entre las primeras 25.

El banco español más eficiente es Banco Popular que se ha situado en el quinto lugar, mientras que Caja Madrid, se ubica en el octavo puesto.

Más atrás, en el puesto quince está BBVA, en el veinte Banesto, en el 22 Santander y un lugar más atrás Sabadell.

Sin embargo, el ranking lo encabezada la entidad china Bank of Beijin, que sólo dedica a gastos un 30% de sus ingresos, mientras que en el extremo opuesto se sitúa el japonés Bank of Yokoama (gasta hasta el 78% de lo que ingresa).

Banco Sabadell: construcción de viviendas protegidas

Banco Sabadell ha informado que promoverá la construcción de 500 viviendas protegidas en régimen de alquiler en solares de su propiedad destinados a vivienda libre.

A través de la filial Solvia Gestión Inmobiliaria, la entidad pondrá en marcha diez promociones con una inversión total de 90 millones de euros.

La mayoría se situarán en Catalunña, en especial dos en Sant Adrià del Besòs, Terrassa, Santa Margarida de Montbui, Figueres y Olot. También existen otros proyectos en las localidades madrileñas de Meco y Ciempozuelos, en Dos Hermanas (Sevilla), Córdoba y Vinaroz (Castellón).

Esta iniciativa tiene como objetivo gestionar la cartera de activos inmobiliarios que se han incorporado en los últimos meses cuya inversión, a 30 de septiembre, asciende a 1.479 millones de euros.

Consultar portales inmobiliarios de la banca española.

La banca mediana reduce un 24% su beneficio hasta septiembre

La banca mediana conformada por Banesto, Sabadell, Bankinter, Pastor y Banco de Valencia ha reflejado un descenso del 24% en cuanto a su beneficio conjunto si lo comparamos con el mismo período de 2008.

En los primeros tres trimestres de 2009, estas entidades alcanzaron un beneficio neto conjunto de 1.453 millones de euros, mientras que entre enero y septiembre del año pasado totalizaron unos 1.905 millones.

Según fundamentos de la banca mediana, esta baja se debe al aumento de las dotaciones para provisiones. La banca sufrió un incremento en la morosidad hasta una media del 3,46% por lo que la previsión de que este ratio continúe aumentando ha llevado las ha llevado a engordar el colchón de provisiones, reduciendo su cuenta de resultados.

Los 5 bancos medianos acumularon hasta septiembre 2.893 millones de euros en dotaciones para insolvencias, un 46% más que hace un año.

Datos por entidas

- Banesto continuó liderando el ranking de beneficios, con un resultado neto de 553,61 millones de euros, lo que supone un descenso del 15,3% respecto al mismo periodo de 2008, cuando ganó 653,87 millones de euros.

- Sabadell registró un beneficio neto de 468,4 millones de euros, lo que se transformó en un descenso del 38,5% respecto al resultado obtenido en el mismo periodo del ejercicio anterior, que fue de 762,2 millones.

- Bankinter, con un beneficio atribuido de 204,85 millones, ha crecido un 1,52% respecto a los 201,78 euros que ganó en el mismo periodo del año anterior transformándose en el único que no reflejó una baja en las ganancias.

- Banco Pastor consiguió un beneficio neto atribuido de 120,18 millones de euros, lo que supone un 29,3% menos que en el mismo periodo de 2008, cuando ganó 169,98 millones de euros.

- Banco de Valencia ganó un 9,8% menos, 106,3 millones de euros.

Los bancos pierden valor en la bolsa

Muchas veces escuchamos que el sistema financiero español es uno de los más solidos de Europa. Sin embargo, la crisis internacional ha demostrado que nadie está libre de sufrir golpes. Lo importante es que se diga la verdad, y que no se quiera tapar el bosque con un árbol.

La banca grande conformada por Santander, BBVA, Popular, Sabadell, Bankinter y Banesto, han perdido un 22,6% de su valor en bolsa (44.220 millones de euros) en los últimos dos años.

Después de la explosión de la crisis de las hipotecas “subprime” en Estados Unidos, este sexteto ha pasado de contar con un valor conjunto de 195.249 millones de euros en agosto de 2007 a “tan sólo” 151.029 millones, justo dos años después del estallido de las ”subprime”.

El más afectado por esta situación ha sido Banco Popular que ha perdido más de la mitad de su capitalización bursátil y sufrió las consecuencias con tres rebajas en su calificación de Standard & Poor’s en los últimos diez meses.

Por su parte, la agencia Moody’s rebajó la calificación crediticia de la deuda a largo plazo de 25 entidades financieras, entre ellas la de Popular, el Sabadell y Bankinter.

Por ejemplo, Banesto, ha caer su valor bursátil en estos dos últimos años un 44%, y Sabadell le ha seguido con el 41%.

Los dos más grandes, Santander y BBVA no han sido inmunes ya que las S&P revisó la perspectiva de calificación de ambas entidades de estable a negativa, aunque mantuvo sus actuales calificaciones de “AA/A-1+”.

En el caso de BBVA, su caída ha sido superior al 30%, pero en lo que va de año lo ha compensado con una revalorización de más del 20%. Por su parte, la caída de Bankinter, ha sido menor, con un 20%.

Un caso aparte

Santander, es el único que ha mejorado su situación respecto a los 75.739 millones de euros de capitalización bursátil que tenía un año atrás. A pesar de ellos, vale un 5% menos que hace dos años. A diferencia de la mayoría de las entidades, en el último año ha recuperado casi el 5%, y sólo en lo que va de 2009 la revalorización bursátil supera el 50%.

Primer semestre 2009: menores beneficios para la banca mediana

Nadie se salva en este 2009. A la baja presentada en los beneficios de la banca grande, ahora se anotan en la misma tendencia, las entidades medianas. El semestre ha reflejado el mismo camino, provisiones para soportar la creciente morosidad.

La banca mediana conformada por siete entidades nacionales (Banesto, Sabadell, Bankinter, Pastor, Valencia, Guipuzcoano y Banca March) han presentado hasta junio un beneficio conjunto de 1.184,3 millones de euros. Esto puede traducirse en un 12,2% menos que lo sucedido un año atrás (ver primer trimestre 2009).

Un dato paradójico es que es casi el mismo porcentaje ha marcado la banca grande que conforman Santander, BBVA, La Caixa, Caja Madrid y Popular (ganancias de 9.311 millones, un 12,65% menos).

La mayoría de las siete entidades incrementaron el margen de intereses de dos dígitos, excepto Banco Pastor (-1,6%) y Banca March (2,6%). El margen ordinario evoluciona a una tasa conjunta del 9,7%.

Un dato negativo es que los siete bancos medianos han cerrado más de 175 locales (la mayor parte corresponden a Banesto, con 115 cierres netos) y han perdido 1.000 empleados, en especial Sabadell que ha recortado 563.

Otro punto a destacar es que la banca mediana redujo en un 1,8%, hasta 234.891 millones su cartera crediticia y los recursos de clientes, ascendieron un 5,7%, hasta 158.340 millones.

En cuanto a la morosidad, es evidente que es uno de los temas más preocupantes, con deterioros en términos interanuales, en especial el de Bankinter (2,01%) y el 4,64% de Pastor.

La banca mediana ha destinado 1.268 millones a provisiones para atender pérdidas por deterioro de activos financieros, un 133% más, con gran predominio de Sabadell, Pastor, Valencia y Guipuzcoano.

Banco Urquijo: el mejor banco privado de España

Banco Urquijo ha recibido el premio al mejor banco privado de España y al mejor servicio de banca privada global que entrega la revista económica Euromoney.

La entidad del Grupo Sabadell consiguió el primer puesto en 22 de las 40 categorías que consta este certamen y que destaca como mejor banco privado además de los dos logros mencionados, en:

• servicio de banca privada para clientes con patrimonio entre 500.000 y 1.000.000 de dólares
• servicio de banca privada para clientes con patrimonio entre 1.000.000 y 10.000.000 de dólares
• gestión de la relación con clientes
• seguridad y privacidad
• gama de servicios de asesoramiento
• gestión de carteras de renta variable
• gestión de carteras de renta fija
• asesoramiento fiscal y servicios 
• asesoramiento corporativo para clientes de banca privada
• productos estructurados
• planificación de sucesiones

De esta manera, Banco Urquijo, se encuentra dentro del “Top 25″ de los mejores bancos privados del mundo y en el “Top 10″ de los de Europa Occidental.

Banco Sabadell coloca 300 millones en acciones preferentes

Luego de presentar los resultados del ejercicio 2008, Banco Sabadell ha informado que logró completar en apenas pocas horas, la emisión de 300 millones de euros en participaciones preferentes dirigida al público en general y comercializada a través de su red de oficinas.

La entidad que preside Josep Oliu ha decidido ampliar este importe hasta el máximo previsto de 500 millones de euros.

La emisión de acciones preferentes, cuyo desembolso se hará efectivo el 24 de febrero, remunerará al 6,50% nominal anual fijo durante los dos primeros años, y a partir del segundo, retribuirá a Euribor a tres meses más un diferencial del 2,50%, con un mínimo anual del 4,50%.

El banco catalán sostienen que los buenos resultados del ejercicio pasado, más esta emisión permitirá reforzar su posición de Tier 1.