Además de cambiar sus rótulas en las oficinas, se ha modificado a nivel jurídico el nombre con el que se inscribió la nueva entidad y de BBK Bank pasará a denominarse Kutxabank y las cajas aportaron todos sus activos y pasivos, excepto los relativos a Obra Social.
Es importante aclarar que en la nueva entidad, BBK tendrá la mayor porción de la torta con el 57 por ciento de las participaciones en el capital social, el 32 por ciento será de Kutxa y un 11 por ciento Vital.
Kutxabank será la cuarta caja de ahorros y la octava entidad financiera del sistema financiero español con unos activos totales de 75.729 millones, contará con más de 1.300 oficinas con una presencia importante, además de en Euskadi, en Madrid, Barcelona y Andalucía (tras la absorción CajaSur por BBK) y una plantilla de más de 9.000 personas.
Además, prevé situar en 2015 su ‘core capital‘ cercano al 16 por ciento y lamejora en más de un 60 por ciento de la rentabilidad (ROE) y se estima un desarrollo del 25 por ciento en el ratio de eficiencia.
La nueva entidad prevé obtener en 2015 unos beneficios superiores a los 800 millones de euros, el doble de los beneficios agregados de las tres cajas en 2010. Ello implicará duplicar la dotación a la Obra Social, que rondará los 240 millones.
En el nuevo banco, las cosas se repartirán de la siguiente forma:
BBK participación del 57% y 12 de los 20 miembros del consejo
Kutxa participación del 32% y 6 consejeros
Caja Vital, participación del 11% y 2 consejeros
La presidencia corresponderá a la caja vizcaína, y con toda probabilidad será ocupada por su presidente, Mario Fernández; la vicepresidencia primera, a la guipuzcoana, y la segunda, a la alavesa. Sus presidentes –Xabier Iturbe y Carlos Zapatero– ocuparán dichos puestos.
El nuevo banco, creado con la fórmula del SIP, tendrá su domicilio social en Bilbao, donde estará la sede económico-financiera; en San Sebastián se ubicará la actividad de recursos humanos e informática, y en Vitoria, las relaciones institucionales.
BBK, Kutxa y Vital mantendrán su personalidad jurídica, la gestión de la obra social, y la marca en sus territorios.
El pacto de integración prevé que si una caja se desmarca (lo que puede suceder en Kutxa por la atomización política de su asamblea) las otras dos seguirán adelante juntas.
Publicado por Matias Torres - 16/12/11 a las 05:12:30 pm
Parece que las diferencias que truncaron una y otra vez la gran fusión de cajas vascas han quedado como una anécdota del pasado. Ahora ha comenzado a operar la entidad que une a las tres cajas vascas BBK, Kutxa y Vital, a través de su proceso de integración, que terminó convirtiendose en Kutxabank.
a partir del 1 de enero de 2012 ha comenzado la operatotia de Kutxabank, la entidad que acoge los activos y pasivos de las tres cajas vascas, aunque cada una mantendrá en su seno la obra social.
La nueva entidad quedará establecida con la siguiente participación:
BBK controlará el 57%
Kutxa el 32%
Vital el 11%
Además, Mario Fernández, presidente de BBK será el futuro presidente de Kutxabank y tendrá como objetivo situar su core capital en el 16%, un 41% más que a finales de 2010, mejorar en un 60% la rentabilidad (ROE), un ratio que supera en la actualidad el 10%.
Sin embargo, se ha informado que a pesar de la integración de las tres cajas, cada una mantendrá sus órganos de gobierno, marca comercial y obra social.
Publicado por Matias Torres - 31/08/11 a las 09:08:39 am
El sistema financiero español está en la mira de los analistas y de las autoridades europeas. Si bien es uno de los modelos más rentables, la crisis que sufre el país le afecta directamente y ha tenido que reorganizar sus estructuras para no recibir más golpes. Puede acceder al ranking de entidades españolas actualizado desde aqui.
Una de las primeras medidas que se han tomado es realizar modificaciones. El primero de los intentos han sido las fusiones entre diferentes cajas de ahorro. Algunas se han integrado dentro de su territorio, es decir que no han salido de su comunidad autónoma como ha ocurrido en Galicia o en Cataluña.
Sin embargo se ha dado un paso adelante en otras situaciones y se han constituído las fusiones frías o SIP que han sobrepasado las fronteras de autonomía como es el caso de Banca Cívica o Bankia.
También ha necesitado de un marco legal regulatorio con modificaciones en la Ley LORCA, porque poco a poco, esa constitución en banco les ha permitido salir a bolsa y así buscar capitalizarse en los mercados.
A pesar de todas estas modificaciones, muchas cajas de ahorro arrastran problemas de solvencia y han sido intervenidas por el Banco de España, la última ha sido la CAM, mientras que otras son un ejemplo. En la orilla de enfrente, las más solventes han sido las 3 cajas vascas (¿se fusionarán?) y Unicaja.
Las nuevas pruebas de estres a las entidades financieras en Europa han dejado 9 entidades suspendidas, 5 españolas, 3 griegas, una alemana y una austriaca. Entre las ibércicas, no han podido superar el porcentual mínimo requerido Banco Pastor, la CAM, Unnim, CatalunyaCaixa, y Caja3.
Cajas y bancos más solventes 2011:
Banca March, nota: 23,3%
Kutxa, nota: 10,1%
Unicaja, nota: 9,4%
BBVA, nota: 9,2%
BBK, nota: 8,8%
Caja Vital, nota: 8,7%
Banco Santander, nota: 8,4%
Caja España-Duero, nota: 7,3%
Efibanc (Cajastur, Extremadura y Cantabria): nota 6,8%
Las más comprometidas en ese momento habían sido Bankia, Catalunya Caixa, Unimm, Novacaixagalicia, Banco Mare Nostrum, Banco Base, Banca Cívica, Caja Duero-España, sin embargo en el otro extremo se habían situado las cajas de ahorro más solventes de España.
Caixa 16.083 millones de euros
BBK (incluye Caja Sur) 3.604 millones de euros
Unicaja 2.450 millones de euros
Ibercaja 2.425 millones de euros
Kutxa 1.976 millones de euros
Caja 3 1.191 millones de euros
Caja Vital 810 millones de euros
Ontinyent 57 millones de euros
Pollensa 20 millones de euros
Cajamar 2.402 millones de euros
Caja Laboral Popular millones de euros
Caja Rural de Navarra 694 millones de euros
Caja Rural del Mediterraneo 582 millones de euros
Caja Rural del Sur 452 millones de euros
Caja Rural de Granada 380 millones de euros
Caja Rural de Asturias 276 millones de euros
Caja Rural Aragonesa y de los Pirineos 272 millones de euros
Caja Rural de Toledo 251 millones de euros
Caja Rural de Aragon 242 millones de euros
Ipar Kutxa Rural 229 millones de euros
Cara Rural de Jaen, Barcelona y Madrid 175 millones de euros
Caja Rural de Ciudad Real 147 millones de euros
Caja Rural de Albacete 117 millones de euros
Cajasiete, Caja Rural 113 millones de euros
Caja Rural de Zamora 113 millones de euros
Caja Rural de Canarias 110 millones de euros
Caja Rural de Cordoba 97 millones de euros
Caja Rural de Soria 96 millones de euros
Caja Rural de Extremadura 94 millones de euros
Caja Rural de Cuenca 90 millones de euros
Caja Rural de Teruel 89 millones de euros
Caja Rural Central 82 millones de euros
Caixa de D. Dels Enginyers – C.C. Ingenieros 76 millones de euros
Caja Rural de Burgos 69 millones de euros
Caixa Popular, Caixa Rural 62 millones de euros
Caja Rural de Salamanca 58 millones de euros
Caja Rural de Almendralejo 57 millones de euros
Caja de Arquitectos 54 millones de euros
Caja Rural Castellon S. Isidro 44 millones de euros
Caja Rural de Guissona 42 millones de euros
Caixa Rural La Vall ‘S. Isidro’ 37 millones de euros
Caixa Rural Galega 35 millones de euros
Caja Rural Catolico Agraria 33 millones de euros
Caja Rural de Gijon 28 millones de euros
Caja Rural Ntra. Sra. La Esperanza de Onda 25 millones de euros
Caja Rural S. Jose de Alcora 23 millones de euros
Caja Rural S. Jose de Almassora 22 millones de euros
Caixa Rural D’Algemesi 20 millones de euros
Caja Rural de Segovia 17 millones de euros
Caja Rural R.S.Agustin de Fuente Alamo M. 17 millones de euros
Caixa Rural Benicarlo 15 millones de euros
Caixa Rural de L’Alcudia 15 millones de euros
Caja Rural de Utrera 10 millones de euros
Caixa Rural Vinaros 10 millones de euros
Caja de Credito Cooperativo 9 millones de euros
Caja Rural de Albal 9 millones de euros
Caixa Rural S. Vicent Ferrer de la Vall D’Uixo 9 millones de euros
Caja Rural de Villar 8 millones de euros
Caja Rural Baena Ntra. Sra. Guadalupe 7 millones de euros
Caja Rural de Betxi 7 millones de euros
Caja Rural Comarcal de Mota del Cuervo 6 millones de euros
Caja Rural de Villamalea 6 millones de euros
Caja Rural de Casas Ibanez 6 millones de euros
Caja Rural Ntra. Sra. Del Rosario 6 millones de euros
Caja Rural ‘Nuestra Madre del Sol’ 5 millones de euros
Caja Rural de Canete Torres Ntra. Sra. Del Campo 5 millones de euros
Caja Rural de Fuentepelayo 3 millones de euros
Caixa Rural Les Coves de Vinroma 2 millones de euros
Caja Rural S. Fortunato 1 millones de euros
Este fue el Ranking de solvencia de cajas de ahorro en el test de estres:
BBK con un Tier 1 del 14,1%
Kutxa con un 10,6% de Tier 1
Unicaja con el 9%
SIP Caja del Mediterráneo, Cajastur, la de Cantabria y la de Extremadura con un Tier 1 del 7,8%
La Caixa y Caixa Girona con el 7,7%
Caixa Galicia y Caixanova el 7,2%
Caja Vital con 7%
SIP Caja Murcia, Caixa Penedés, Sa Nostra, y Granada con 7%
Ibercaja 6,7%
Caja de Ontinyent 6,6%
SIP Caja Madrid, Bancaja, Insular de Canarias, Laietana, Ávila y Rioja con un 6,3%
Caixa Pollensa 6,2%
SIP Caja Inmaculada, el Círculo de Burgos y Caja Badajoz 6,1%
Publicado por Matias Torres - 22/07/11 a las 02:07:14 pm
Los beneficios consolidados del Grupo BBK han alcanzado en el primer semestre del año los 169,6 millones de euros, con una aportación positiva de Cajasur de 2,1 millones de euros. Sin embargo, este resultado, supone un descenso del 8,8% con respecto al primer semestre de 2010.
El Grupo BBK ostenta unos ratios de solvencia que han mejorado alrededor de 60 puntos básicos a lo largo del año y el grupo alcanzaba a 30 de junio un ratio ‘core tier 1‘ del 10,8% y un capital principal que crece hasta el 13,0%, muy por encima de las exigencias mínimas tanto de las autoridades europeas como del Gobierno español.
El índice de morosidad del Grupo BBK ha descendido más de 15 puntos básicos, hasta situarse por debajo del 8,9%. La mora de BBK se mantiene prácticamente estable como una de las más bajas entre las cajas y bancos del Estado, con un 2,61%.
Los principales márgenes de BBK (sin CajaSur), mantienen un tono superior a la media del mercado en una coyuntura de caídas generalizadas del margen de interés por la evolución de los tipos de interés.
Los gastos de explotación de BBK disminuyen un 0,3% respecto a los del primer semestre del pasado año y suponen, con 155,3 millones, la cifra más baja de los últimos cinco años. Por su parte, el importante esfuerzo de reestructuración de CajaSur hace que, en el conjunto del grupo, los gastos de explotación disminuyan un 7,3% respecto a una base comparable de 2010″.
Con estas cifras, el volumen de negocio del Grupo BBK se sitúa en los 71.881 millones de euros, con unos recursos de clientes de 38.558 millones.
Las redes de negocio de BBK -sin CajaSur-, han mantenido la tónica del primer trimestre del año y muestran un comportamiento positivo, con un crecimiento de su volumen de negocio del 3,3%, con lo compensa de nuevo la menor actividad en los mercados mayoristas. Con ello, el volumen de negocio de BBK alcanza los 48.444 millones de euros, que suponen un ligero crecimiento del 0,6%.
En cuanto a la Inversión Crediticia de BBK ha vuelto a crecer un 2,9%, hasta llegar a los 22.518 millones de euros y al igual que en periodos previos, la evolución del mercado mayorista y de capitales ha afectado de forma relevante a los recursos de clientes, que han alcanzado los 25.500 millones de euros. Las redes de negocio han incrementado sus recursos un 2,9%.
Por productos, ha sobresalido el crecimiento del 5% en los depósitos a plazo. Igualmente, en un contexto de importantes reembolsos en los fondos de inversión, el patrimonio de los fondos de BBK prácticamente se mantiene invariable, con un destacado comportamiento de BBK Gestión y de Fineco, cuya actividad se sitúa entre las principales gestoras del Estado. Por último, el saldo de los planes de pensiones ha registrado un crecimiento del 7,1%.
Publicado por Matias Torres - 12/05/11 a las 07:05:06 pm
El Grupo BBK obtuvo entre enero y marzo de 2011 un beneficio consolidados de 62,3 millones de euros, lo que supone un 2,6% más que en el mismo periodo del año pasado.
Un dato para destacar ha sido laaportación de CajaSur que ha sido positiva (1,5 millones), aunque descontada la aportación de la entidad cordobesa, BBK prácticamente repitió resultados con respecto al primer trimestre del año pasado (con 60,8 millones de euros de beneficios, es decir un 0,2% más.
Tres meses después de la incorporación de CajaSur, el Grupo BBK mantiene unos ratios de solvencia que le permiten continuar a la cabeza del sector, con un capital básico (‘core capital‘) del 10,4% y un ‘capital principal‘ que crece hasta el 13,1%, con lo que supera en tres puntos los requisitos más exigentes establecidos por el Gobierno.
Por su parte, la morosidad ha descendido, situándose en el 8,98%, frente al 9,03% del 1 de enero. La mora individual de BBK se ha mantenido como una de las más bajas entre las cajas y bancos, concretamente en un 2,62%.
En el primer trimestre de este año el margen de clientes del Grupo BBK se ha elevado hasta los 185,9 millones de euros, mientras que el de BBK, excluyendo la aportación de CajaSur, si bien ha caído un 4,3% con respecto al mismo periodo del año pasado, ha registrado un crecimiento del 6% desde diciembre.
Asimismo, el margen bruto del Grupo BBK se ha mantenido prácticamente invariable en los 223,3 millones por la aportación de CajaSur, que compensa la disminución de dividendos significativos de la cartera de participadas en este periodo y que serán contabilizados en el segundo trimestre.
Por su parte, los gastos del grupo han registrado un descenso del 5% frente a los gastos agregados de ambas entidades en el primer trimestre del año pasado. El volumen de negocio del Grupo se situó en los 71.590 millones de euros con unos recursos de clientes que sumaron 38.790 millones y una inversión crediticia que alcanzó los 32.799 millones.
Las redes de negocio de BBK, sin incluir CajaSur crecieron un 1,3%, una subida que se elevó hasta el 2,4% en el caso de la red minorista.
Publicado por Matias Torres - 18/02/11 a las 04:02:59 pm
BBK, una de las cajas vascas, obtuvo un beneficio atribuido de 257,8 millones de euros en el ejercicio 2010, lo que significa un descenso del 10,7% en relación al año anterior. Sin embargo, la entidad ha informado que su core capital tras la absorción de Cajasur se sitúa en el 10,3%, superando las exigencias anunciadas por el Gobierno.
La caja vasca ha dedicado más de 100 millones de euros para saneamientos extraordinarios, lo que refuerza la solidez de los activos y goza de una holgada posición de liquidez, tanto al cierre del año 2010 como después de la integración de CajaSur, y que su estructura de financiación está basada en los depósitos minoristas, que suponen el 68% del total. además, BBK dispone de activos líquidos disponibles que cubren los vencimientos hasta más allá de 2017.
Según la presentación, el resultado de explotación creció un 12,2% y alcanzó 326,6 millones, gracias al buen comportamiento de la cartera de participadas, a la reducción de costes y a la contención de la morosidad, que se estableció en el 2,51%, frente a la tasa del 2,49% de un año antes.
BBK resalto que su prudencia se refleja además en una tasa de cobertura del 110%, así como en el mantenimiento de la cobertura genérica en el máximo legal del 125% de la pérdida inherente.
Los ingresos de la cartera de participadas se incrementaron un 25,9% y compensaron, junto con el incremento de los ingresos por servicios, el comportamiento del margen de intereses, que bajó un 29,9%, hasta 320,2 millones de euros.
Dentro del epígrafe del margen de intereses, las comisiones alcanzaron 147,4 millones de euros, lo que significa un aumento del 10,4% en relación al ejercicio 2009.
Publicado por Matias Torres - 05/01/11 a las 06:01:06 pm
Finalmente hubo cambios en la denominación de la entidad resultante tras la adjudicación de CajaSur a BBK. En un principio, la entidad vasca había informado que a partir de 1 de nero de 2011, comenzaría a operar BBK Bank.
Sin embargo, ni bien comenzó el año, ha puesto en marcha dos novedades. La primera de ellas ha sido, la ampliación del capital de la entidad resultante en 800 millones de euros tras la emisión y puesta en circulación de 800.000 acciones nominativas de 1.000 euros cada una, con lo que el capital total de la entidad alcanza 818 millones de euros.
Pero además, BBK remitió a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) los acuerdos alcanzados, entre los que figura el cambio de denominación de BBK Bank aBBK Bank CajaSur.
Además, la entidad ha informado de que el consejo de administración de esta nueva entidad está formado por diez miembros.
El presidente del consejo es José Carlos Plá y los restantes miembros son Ignacio Sánchez-Asiaín; Alicia Vivanco; Francisco Javier García-Lurueña; Xabier de Irala; María del Carmen Gallastegui; Emiliano López; Juan José Arrieta; Ignacio Echeberria y Javier Ángel Guezuraga.
Por su parte, Manuel Jaramillo es secretario del consejo y Manuel Delgado como vicesecretario. Además, se ha constituido una Comisión Ejecutiva que estará compuesta por cuatro miembros: José Carlos Plá, Ignacio Sánchez-Asiaín, Alicia Vivanco y Francisco Javier Lurueña.
El Comité de Auditoría está formado por tres miembros: María del Carmen Gallastegui, Juan José Arrieta y Javier Ángel Guezuraga. El Comité de Nombramientos y Retribuciones está integrado por tres miembros: Xabier de Irala, Emiliano López e Ignacio Echeberría.
Bienvenido a Mejores Bancos, el blog donde hablaremos de la actualidad y noticias de entidades bancarias y analizaremos cuales son sus ventajas e inconvenientes
La fusión de las cajas vascas es una realidad desde el 1 de enero de 2012, ha comenzado a operar Kutxabank, la entidad surgida de la integración de las tres cajas vascas (BBK, Kutxa y Vital).
