Banca Cívica operará a partir de julio 2010

Finalmente se ha conocido la imagen que tendrá el Grupo Banca Cívica, la nueva entidad surgida de la integración de Caja Navarra, Caja de Burgos y CajaCanarias. Además, las autoridades ha informado que estará a “pleno rendimiento” el 1 de julio, y en la segunda mitad de año tiene previsto conceder más de 4.000 millones de euros en préstamos.

Banca Cívica, si bien espera de algunas autorizaciones, estará operativo el 1 de julio y en 2011 lo estará en la coste Este de Estados Unidos, y en España se ha propuesto conseguir entre el 1 de julio y el 31 de diciembre de este año, crecer en más de 71.000 clientes, elevar un 4,7% sus ingresos y un 17% su facturación en áreas como banca privada. Además, la entidad cerrará 2011 con un beneficio de 400 millones de euros y en 2013 con 550 millones de euros.

Otros de los objetivos que se han planteado destaca elevar el ratio de solvencia hasta el 15,10% en 2013, el ‘core capital’ hasta el 10,80% y los recursos propios hasta 4.688 millones de euros.

Sin embargo, Banca Cívica no le ha cerrado las puertas a nuevas incorporaciones. Caja Segovia y Caja Ávila, pueden ingresar en los próximos meses, y en caso de que se concrete, los recursos propios alcanzarían 58.000 millones de euros.

Las autoridades han aclarado que de materializarse estas nuevas incorporaciones, la fecha límite para concluir es junio o julio, si bien, recordó que se trata de una decisión de los consejos de administración y que su aprobación depende de ellas. Además, en caso de unirse al grupo, las entidades no deben precisar ayudas del FROB (Fondo de Reestructuración Ordenad Bancaria).

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¿Caja Ávila y Caja Segovia entran a Banca Cívica?

Después del “no” de Sa Nostra, el proyecto de fusión fría denominado Banca Cívica vuelve a tomar impulso con la posible llegada de Caja Ávila y Caja Segovia. Los consejos de ambas entidades acordaron analizar en profundidad el proyecto, aunque se debe esperar a que el Gobierno de Castilla y León autorice su entrada.

Paralelamente, el consejo de administración de Caja Burgos ha dado el visto bueno a su entrada en este Sistema Institucional de Protección (SIP), y solo resta que se de luz verde en las asambleas de CAN, CajaCanarias y Caja Burgos para cerrar la primera fase del proyecto.

Una de las caracteríticas que destacan esta fusión fría, es no tienen previsto solicitar fondos públicos, y según se ha sabido, para cerrar el nuevo grupo se espera la incorporación de una o dos entidades más, entre las que se presume que participarán Caja Murcia, Caja Cantabria, Cajastur o Caixanova.

Según recoge Europa Press, y si bien la estrategia final no se ha definido, no se descarta que estas últimas cajas formen un SIP “paralelo” al de Banca Cívica, liderado por Cajastur y Caja Murcia, aunque estaría condicionado a la evolución de la adquisición de Cajastur del negocio bancario de Caja Castilla-La Mancha.

Por el momento, el Grupo Banca Cívica ostenta una distribución mayoritaria de parte de Caja Navarra, con el 41%; CajaCanarias, un 30%; y Burgos, un 29%. De confirmarse la entrada de nuevas entidades, los porcentuales cambiarán.

Además, este grupo financiero alcanzaría un tamaño de casi 58.000 millones de activos, tendría más de 200 oficinas en la zona centro” y unos 3.600 millones de recursos propios. También alcanzaría los 250 millones de euros de beneficios, ocupando el cuarto lugar en el ránking de cajas de ahorros.

Participaciones accionariales Grupo Banca Cívica

En diciembre de 2009 les comentábamos de la conformación del Grupo Banca Cívica. Ahora, los socios que la componen han cerrado las participaciones accionariales de las cajas que lo integran.

Según han comunicado, este grupo económico consolidado ha quedado distribuido de la siguiente forma: Caja Navarra con un 41%, CajaCanarias con un 30% y Caja de Burgos con un 29%.

Si bien resta la aprobación de los órganos de gobierno de las cajas en la segunda en febrero, por lo que el grupo podría consolidar cuentas al cierre del primer trimestre de este año, todo parece encaminado y transita por los carriles normales.

Esta nueva entidad comenzó este proceso en el mes de octubre y, en diciembre presentó a las cuatro cajas involucradas, consolidando el proceso de integración interregional de cajas de ahorros más avanzado del sector. A diferencia de otros proyectos, este se ha consolidado bajo la fórmula del GEC como modelo de integración entre entidades de diferentes comunidades autónomas.

Como les comentábamos, esta operación tiene cuatro patas, aunque falta cerrar la participación de Sa Nostra. La caja de Baleares entrará en una segunda fase, en la que el resto de accionistas se diluirán.

De este modo podría consolidar cuentas con el resto del grupo en una segunda fase, previsiblemente a finales del primer semestre de 2010. Tal y como ya se adelantó, al ser la última caja en incorporarse al grupo, cuenta con su propio calendario de integración.

Caja de Burgos redujo un 30% su beneficio en 2008

Caja de Burgos cerró el ejercicio 2008 con un beneficio neto individual de 75,4 millones de euros, un 30,5% menos que el reflejado en el año 2007, después de incrementar las dotaciones en un 90,4%.

La entidad presidida por José María Arribas, la entidad, fundamentó la dotación al fondo de provisiones para insolvencias con 137 millones de euros con el objetivo de hacer frente al creciente aumento de la morosidad y constituir reservas que preserven su solvencia.

En cuanto al balance del ejercicio de 2008, el volumen de activo total se incrementó en un 6,5% respecto al ejercicio anterior, hasta superar los 12.000 millones de euros.

El crecimiento de los recursos de clientes, alcanzó un volumen de más de 10.200 millones de euros. Los depósitos a plazo minoristas se incrementaron un 29,3%.

Por su parte, el saldo de los recursos gestionados se incrementó un 9,1% debido a la caída de los fondos de inversión y el crédito a la clientela, que durante 2008 cerró el ejercicio con un saldo neto de 8.532 millones de euros y un crecimiento del 5,7%.

Caja de Burgos ha incrementado del número de impagados que ha afectado al índice de morosidad hasta situarse en el 3% con un índice de cobertura sobre activos dudosos del 83%.

En el plano mayorista, la entidad realizó operaciones de financiación a largo plazo por 386 millones de euros “que han cubierto sin problema los vencimientos previstos”. A fecha de 31 de diciembre, Caja de Burgos contaba con una “elevada posición de liquidez” (el 21,86% del balance son activos líquidos).

Por su parte, el margen de intereses ascendió a 176 millones de euros, un 9,6% más respecto al ejercicio pasado.

El margen bruto, que ascendió a 350 millones de euros, aumentó un 13,9% por el mayor importe de las plusvalías generadas (un total de 119 millones de euros) que suponen un incremento de un 47,6%.

El índice de eficiencia mejoró en casi un punto hasta quedar situado en el 32,01%, lo que permite a Caja de Burgos seguir encabezando el ranking del sector en este ratio y obtuvo la certificación o Sello de Oro a la Excelencia Europea que otorga la European Foundation for Quality Management (EFQM).

Caja de Burgos realizó la apertura de 5 nuevas oficinas, ubicadas en las localidades Ávila, San Fernando de Henares, Segovia, Vitoria y Zaragoza y la puesta en marcha en Burgos del Centro Administrativo “Abrevia”. De esta manera, la entidad cuenta con una red operativa de 195 oficinas.

Además, ha incremento la plantilla con 35 nuevos empleados que, al cierre de 2008, totalizando 935 personas.