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Publicado por Matias Torres - 15/07/11 a las 07:07:38 pm
Antes de analizar los “resultados negativos” de algunas entidades financieras españolas en el test de estrés que han soportado, es importante aclarar que España ha sometido a las pruebas al 95% de sus sistema financiero, a diferencia de lo que ha sucedido con el resto de los países.
Para analizar el resultado de este test, y conocer la solvencia, las entidades europeas han tomado como referencia un supuesto macroeconómico de enorme dificultad. Ante este panorama, 5 entidades españolas, un banco alemán y un griego son incapaces de mantener la solvencia mínima exigida.
Esta segunda prueba ha dejado 9 entidades suspendidas y entre las españolas Banco Pastor, Unnim, CAM, CaixaCatalunya y Caja3 fueron suspendidos y necesitan un capital adicional de 2.500 millones de euros, liderados por la CAM con 947 millones y Atebank con 713 millones.
Sin embargo, otros 16 bancos se quedan al límite del suspenso, con un capital de calidad (core tier 1) de entre el 5% y el 6%. De ellos siete son españoles, dos alemanes, dos polacos, dos griegos y uno esloveno.
Veamos los resultados de este segundo test de estres:
España
- Banca March, nota: 23,3%
- Kutxa, nota: 10,1%
- Unicaja, nota: 9,4%
- BBVA, nota: 9,2%
- BBK, nota: 8,8%
- Caja Vital, nota: 8,7%
- Banco Santander, nota: 8,4%
- Caja España-Duero, nota: 7,3%
- Efibanc (Cajastur, Extremadura y Cantabria): nota 6,8%
- Ibercaja, nota: 6,7%
- La Caixa, nota: 6,4%
- Pollensa, nota: 6,2%
- Marenostrum, nota: 6,1
- Banco Sabadell, nota: 5,7%
- Banca Civica, nota: 5,6
- Ontinyent, nota: 5,6%
- Bankia, nota: 5,4
- Bankinter, nota: 5,3%
- Banco Popular, nota: 5,3%
- Novacaixagalicia, nota: 5,3%
- CatalunyaCaixa, nota: 4,8%
- Unimm, nota: 4,5% necesitaría 85 millones de euros
- Caja3: nota 4,0% necesitaria 140 millones de euros
- Banco Pastor, nota 3,3%
- CAM, nota: 3% necesita 947 millones de euros
Alemania:
- Bayerische Landesbank: nota 7,1%
- Commerzbank AG: nota 6,4%
- DekaBank: nota 9,2%
- Deutsche Bank AG: nota 6,5%
- DZ Bank AG: nota 6,9%
- HRE Holding AG: nota 10,0%
- HSH Nordbank AG: nota 5,5%
- L d b kB li AG: 10,4%
- Landesbank Berlin: 10,4%
- Landesbank Baden-Württemberg: nota7,1%
- Norddeutsche Landesbank: nota 5,6%
- WestLB AG: nota 6,1%
- WGZ Bank AG: nota 8,7%
Austria
- Erste Bank Group; nota 8,1%
- Raiffeisen Bank International: nota 7,8%
- Oesterreichische Volksbanken AG: nota 4,5%. Necesitaría 170 millones adicionales de capital
Bélgica
- DEXIA: nota 10,4%
- KBC Bank: nota 10%
Chipre
- Marfin Popular Bank: nota 5,3%
- Bank of Cyprus: nota 6,2%
Dinamarca
- Danske Bank: nota 13%
- Jyske Bank: nota 12,8%
- Sydbank: nota 13,6%
- Nykredit: not/a 9,4%
Finlandia
- OP-POHJOLA GROUP: nota 9,6%
Francia
- BNP PARIBAS: nota 7,9%
- CREDIT AGRICOLE: nota 8,5%
- Groupe BPCE: nota 6,8%
- SOCIETE GENERALE: nota 6,6%
Grecia
- EFG Eurobank Ergasias: nota 4,9%. Necesitaría 58 millones de capital adicional
- NATIONAL BANK OF GREECE: nota 7,7%
- Alpha Bank: nota 7,4%
- Piraeus Bank: nota 5,3%
- ATEbank: nota -0,8%. Necesitaría 713 millones de euros de capital adicional
- TT HELLENIC POSTBANK: nota 5,5%
Holanda
- ING Bank: nota 8,7%
- Rabobank: nota 10,8%
- ABN AMRO Group: nota 9,2%
- SNS Bank: nota 7%
Hungría
Irlanda
- Allied Irish Banks: nota 10%
- Bank of Ireland: nota 7,1%
- Irish Life & Permanent: nota 20,4%
Italia
- INTESA SANPAOLO: nota 8,9%
- UniCredit: nota 6,7%
- Banca Monte dei Paschi di Siena: nota 6,3%
- Banco Popolare: nota 5,7%
- Unione di Banche Italiane: nota 7,4%
Luxemburgo
- Banque et Caisse d’Epargne de l’Etat: nota 13,3%
Malta
- Bank of Valletta: nota 10,4%
Noruega
Polonia
- PKO Bank Polski: nota 12,2%
Portugal
- Caixa Geral de Depósitos: nota 6,2%
- Banco Comercial Português: nota 5,4%
- Espírito Santo Financial Group: nota 5,1%
- Banco BPI: nota 6,7%
Eslovenia
- NLB: nota 5,3%
- NKBM: nota 8%
Reino Unido
- Royal Bank of Scotland Group: nota 6,3%
- HBSC: nota 8,5%
- Barclays: nota 7,3%
- Lloyds Banking Group: nota 7,7%
Suecia
- Nordea Bank AB: nota 9,5%
- Skandinaviska Enskilda Banken AB: nota 10,5%
- Svenska Handelsbanken AB: nota 8,6%
- Swedbank AB: nota 9,4%
En 2010, en el primer test de estrés, cuatro uniones de cajas, y CajaSur, no habían pasado las pruebas de resistencia, sin embargo, tanto la banca como las cajas habían aprobado.
Caixa Catalunya, Tarragona y Manresa, con una ayuda pública del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) de 1.250 millones, necesitaba unos 1.032 millones para soportar un periodo de estrés, ya que obtiene un 3,9% de Tier 1. Esta entidad es la que peores datos ha arrojado.
Después se sitúa con un Tier 1 (4,3%), CajaSur que fue analizada sin los datos de su adjudicación a BBK (la caja más solvente de españa). Necesitaría 208 millones de euros.
En tercer lugar aparece Unimm, la fusión de Caixa Sabadell, Terrasa y Manlleu, que con un Tier 1 del 4,5% requeriría una inyección de 270 millones de euros. Vale recordar que ya recibió una ayuda del FROB de 380 millones.
Más atrás aparece Banca Cívica (sin ayudas públicas) conformado por un SIP entre Caja Navarra, General de Canarias y Burgos, que tendría un nivel de recursos propios de máxima calidad del 4,7%, por lo que necesitaría 406 millones.
Por último tenemos a la fusión de Caja Duero y Caja España. La nueva entidad es la que mejor situación afronta ante un mal escenario con un Tier 1 del 5,6% (127 millones, además de los 525 millones que aprobó el FROB).
Cajas de ahorro que no superaban el Tier 1 mínimo exigible en 2010:
- Caja Duero y Caja España: 5,6 Tier 1
- Banca Cívica 4,7% Tier 1
- Unnim 4,5% Tier 1
- CajaSur 4,3% Tier 1
- Caixa Catalunya, Tarragona y Manresa: 3,9% Tier 1
Entre las entidades no españolas, 13 de los 14 bancos alemanes sometidos a las pruebas de estrés (60% de los activos de su sistema financiero) han superado con éxito el examen. Sin embargo, el nacionalizado Hypo Real Estate, no cumple con el objetivo.
Esta entidad refleja un Tier 1 del 5,3% en el primero de los escenarios adversos, que disminuye al 4,7% al incorporar el impacto del riesgo de los bonos soberanos europeos, aunque en el escenario de referencia el ratio Tier 1 queda en el 7,8%, frente al 9,4% de finales de 2009.
La otra entidad europea que ha suspendido las pruebas es el banco griego ATE Bank (Agricultural Bank of Greece) que no alcanzó un Tier 1 mínimo del 6%. El banco heleno quedó en un 4,4% y ha anunciado que hará una ampliación de capital de al menos 250 millones.
Ver listado completo de las 91 entidades financieras analizadas.
Sin embargo, el Banco de España ha realizado una nueva prueba en marzo de 2011 que tuvo como objetivo medir la solvencia de bancos y cajas que se deben adecuar al nuevo decreto-ley de reforzamiento del sistema financiero.
Fecha de publicacion: julio 15, 2011
Categorias: Crisis, Novedades
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Tags: Banca Cívica, Bancos, bancos alemanes, Bancos extranjeros, bancos griegos, Caixa Catalunya, Caixa Sabadell, Caja de Burgos, Caja Duero, Caja España, Caja Navarra (CAN), CajaCanarias, Cajas de ahorro, CajaSur, noticias, sistema financiero, Tarragona y Manresa, Terrasa y Manlleu, UnnimCaixa
Publicado por Matias Torres - 15/07/11 a las 10:07:50 am
Atrás ha quedado el primer test de estrés al cual se sometió la banca europea, ahora es tiempo de la segunda fase y 90 bancos y cajas se presentan para medir su solvencia.
La segunda prueba ha dejado 8 bancos suspendidos,cinco entidades españolas (Cataluña Caixa, Banco Pastor, Unnim, Caja3 y la CAM), dos bancos griegos (Atebank y Eurobank EFG) y uno austríaco (Volksbanken). El banco alemán Helaba se retiró de los test tras saber que suspendía.
Rn definitiva, los bancos que no superan el test de solvencia necesitan un capital adicional de 2.500 millones de euros, en especial la CAM que necesitará unos 947 millones), seguida de Atebank (713 millones).
Otros 16 bancos se quedan al límite del suspenso, con un capital de calidad (core tier 1) de entre el 5% y el 6%. De ellos siete son españoles, dos alemanes, dos polacos, dos griegos y uno esloveno.
España:
- Bankia, nota: 5,4
- Bankinter, nota: 5,3%
- Banco Popular, nota: 5,3%
- BBVA, nota: 9,2%
- Banco Sabadell, nota: 5,7%
- Banca March, nota: 23,3%
- Banco Santander, nota: 8,4%
- Novacaixagalicia, nota: 5,3%
- Banca Civica, nota: 5,6
- Marenostrum, nota: 6,1
- La Caixa, nota: 6,4%
- Banco Pastor, nota 3,3%
- Caja Vital, nota: 8,7%
- CatalunyaCaixa, nota: 4,8%
- Ibercaja, nota: 6,7%
- BBK, nota: 8,8%
- Unicaja, nota: 9,4%
- Efibanc Cajastur, Extremadura y Cantabria: nota 6,8%
- CAM, nota: 3%
- Pollensa, nota: 6,2%
- Ontinyent, nota: 5,6%
- Caja3: nota 4,0%
- Kutxa, nota: 10,1%
- Unimm, nota: 4,5%
- Caja España-Duero, nota: 7,3%
El resto de las entidades son las siguientes:
Alemania:
- Bayerische Landesbank: nota 7,1%
- Commerzbank AG: nota 6,4%
- DekaBank: nota 9,2%
- Deutsche Bank AG: nota 6,5%
- DZ Bank AG: nota 6,9%
- HRE Holding AG: nota 10,0%
- HSH Nordbank AG: nota 5,5%
- L d b kB li AG: 10 4%
- Landesbank Berlin: 10,4%
- Landesbank Baden-Württemberg: nota7,1%
- Norddeutsche Landesbank: nota 5,6%
- WestLB AG: nota 6,1%
- WGZ Bank AG: nota 8,7%
Austria
- Erste Bank Group; nota 8,1%
- Raiffeisen Bank International: nota 7,8%
- Oesterreichische Volksbanken AG: nota 4,5%. Necesitaría 170 millones adicionales de capital
Bélgica
- DEXIA: nota 10,4%
- KBC Bank: nota 10%
Chipre
- Marfin Popular Bank: nota 5,3%
- Bank of Cyprus: nota 6,2%
Dinamarca
- Danske Bank: nota 13%
- Jyske Bank: nota 12,8%
- Sydbank: nota 13,6%
- Nykredit: not/a 9,4%
Finlandia
- OP-POHJOLA GROUP: nota 9,6%
Francia
- BNP PARIBAS: nota 7,9%
- CREDIT AGRICOLE: nota 8,5%
- Groupe BPCE: nota 6,8%
- SOCIETE GENERALE: nota 6,6%
Grecia
- EFG Eurobank Ergasias: nota 4,9%. Necesitaría 58 millones de capital adicional
- NATIONAL BANK OF GREECE: nota 7,7%
- Alpha Bank: nota 7,4%
- Piraeus Bank: nota 5,3%
- ATEbank: nota -0,8%. Necesitaría 713 millones de euros de capital adicional
- TT HELLENIC POSTBANK: nota 5,5%
Holanda
- ING Bank: nota 8,7%
- Rabobank: nota 10,8%
- ABN AMRO Group: nota 9,2%
- SNS Bank: nota 7%
Hungría
Irlanda
- Allied Irish Banks: nota 10%
- Bank of Ireland: nota 7,1%
- Irish Life & Permanent: nota 20,4%
Italia
- INTESA SANPAOLO: nota 8,9%
- UniCredit: nota 6,7%
- Banca Monte dei Paschi di Siena: nota 6,3%
- Banco Popolare: nota 5,7%
- Unione di Banche Italiane: nota 7,4%
Luxemburgo
- Banque et Caisse d’Epargne de l’Etat: nota 13,3%
Malta
- Bank of Valletta: nota 10,4%
Noruega
Polonia
- PKO Bank Polski: nota 12,2%
Portugal
- Caixa Geral de Depósitos: nota 6,2%
- Banco Comercial Português: nota 5,4%
- Espírito Santo Financial Group: nota 5,1%
- Banco BPI: nota 6,7%
Eslovenia
- NLB: nota 5,3%
- NKBM: nota 8%
Reino Unido
- Royal Bank of Scotland Group: nota 6,3%
- HBSC: nota 8,5%
- Barclays: nota 7,3%
- Lloyds Banking Group: nota 7,7%
Suecia
- Nordea Bank AB: nota 9,5%
- Skandinaviska Enskilda Banken AB: nota 10,5%
- Svenska Handelsbanken AB: nota 8,6%
- Swedbank AB: nota 9,4%
Publicado por Matias Torres - 01/07/11 a las 04:07:50 pm
El año pasado, sólo 7 de las 91 principales entidades financieras europeas (ver informe completo en inglés) que se han sometido a las pruebas de resistencia coordinadas por el Comité Europeo de Supervisores Bancarios (CESB) han suspendido el examen al no haber podido mantener al menos un ratio de capital Tier 1 del 6% en 2011.
Las 7 entidades que no pasan el test son Caixa Catalunya, Caixa Tarragona y Caixa Manresa, Caja Duero y Caja España, Banca Cívica, Unimm, CajaSur y el banco alemán Hypo Real State como también el griego ATE Bank.
Resultados Primer test de estres:
España
- Banco Santander ha superado con éxito el examen. Tier 1 del 11% para el primer escenario y de 10,2% para el segundo.
- BBVA ha superado con éxito el examen. Tier 1 del 9,6% para el primer escenario y del 9,3% para el segundo.
- Jupiter (Caja Madrid, Bancaja, Caixa Laietana, Insular de Canarias, Ávila, Segovia y Rioja)ha superado con éxito el examen. Tier 1 del 6,8% para el primer escenario y del 6,3% para el segundo.
- La Caixa ha superado con éxito el examen. Tier 1 del 8,5% para el primer escenario y del 7,7% para el segundo.
- CAM, Caja de Asturias, Caja de Santander y Cantabria y Caja de Extremadura ha superado con éxito el examen. Tier 1 del 8,4% para el primer escenario y del 7,8% para el segundo.
- Banco Popular Español ha superado con éxito el examen. Tier 1 del 7,5% para el primer escenario y del 7% para el segundo.
- Banco Sabadell ha superado con éxito el examen. Tier 1 del 7,7% para el primer escenario y del 7,2% para el segundo.
- Diada (Caixa Catalunya, Caixa Tarragona y Caixa Manresa) no ha superado con éxito el examen. Tier 1 del 4,5% para el primer escenario y del 3,9% para el segundo. Necesitaría unos 1.032 millones de euros.
- Breogan (Caja de Ahorro de Galicia y Caixanova) ha superado con éxito el examen. Tier 1 del 7,8% para el primer escenario y del 7,2% para el segundo.
- Mare Nostrum (Caja de Ahorros de Murcia, Caixa del Penedes, Sa Nostra, Caja de Ahorros de Granada) ha superado con éxito el examen. Tier 1 del 7,6% para el primer escenario y del 7% para el segundo.
- Bankiner ha superado con éxito el examen. Tier 1 del 7,6% para el primer escenario y de 6,8% para el segundo.
- Espiga (Caja Duero y Caja España) no ha superado con éxito el examen. Tier 1 del 6,1% para el primer escenario y de 5,6% para el segundo, por lo que necesitaría 127 millones de euros en el último de los supuestos.
- Banca Civica (CAN, Caja de Burgos, Caja de Canarias) no ha superado con éxito el examen. Tier 1 del 5,2% para el primer supuesto y del 4,7% para el segundo, por lo que necesitará 406 millones de euros adicionales con los que ya cuentan a través de financiación privada..
- Unicaja ha superado con éxito el examen. Tier 1 del 9,6% para el primer escenario y del 9% para el segundo.
- Banco Pastor ha superado con éxito el examen. Tier 1 del 6,8% para el primer escenario y del 6% para el segundo.
- Cajasol y Caja de Ahorro de Guadalajara ha superado con éxito el examen. Tier 1 del 6,6% para el primer escenario y del 6% para el segundo.
- BBK ha superado con éxito el examen. Tier 1 del 14,7% para el primer escenario y del 14,1% para el segundo.
- Unnim no ha superado con éxito el examen. Tier 1 del 5,1% para el primer supuesto y del 4,7% para el segundo. Necesitaría 270 millones de euros adicionales.
- Kutxa ha superado con éxito el examen. Tier 1 del 11,1% para el primer supuesto y del 10,6% para el segundo.
- CajaSur no ha superado con éxito el examen. Tier 1 del 4,9% para el primero de los escenarios y del 4,3% para el segundo. Necesitaría 208 millones de euros adicionales.
- Banca March ha superado con éxito el examen. Tier 1 del 19,5% para el primer escenario y del 19% para el segundo.
- Banco Guipuzcoano ha superado con éxito el examen. Tier 1 del 6,6% para el primer escenario y del 6,1% para el segundo.
- Caja Vital Kutxa ha superado con éxito el examen. Tier 1 del 7,5% para el primer escenario y del 7% para el segundo.
- Caja Ontinyent ha superado con éxito el examen. Tier 1 del 6,6% para el primer escenario y del 6,6% para el segundo.
- Colonya -Caixa D’Estalvis de Pollensa ha superado con éxito el examen. Tier 1 del 6,6% para el primer escenario y del 6,1% para el segundo.
Findandia
- OP-Pohjola Group ha superado con éxito el examen
Suecia
- Nordea Bank ha superado con éxito el examen
- Skandinaviska Enskilda Banken AB (Seb) ha superado con éxito el examen
- Svenska Handelsbanken ha superado con éxito el examen
- Swedbank ha superado con éxito el examen
Dinamarca
- Danske Bank ha superado con éxito el examen
- Jyske Bank A/S ha superado con éxito el examen
- Sydbank A/S ha superado con éxito el examen
Reino Unido
- Royal Bank of Scotland (RBS) ha superado con éxito el examen
- HSBC Holding PLC ha superado con éxito el examen
- Barclays ha superado con éxito el examen
- Lloyds Banking Group ha superado con éxito el examen
Irlanda
- Bank of Irland ha superado con éxito el examen
- Allied Irish Banks PLC ha superado con éxito el examen
Polonia
- PKO Bank Polski ha superado con éxito el examen
Hungría
- OPT Bank NYRT ha superado con éxito el examen
- Jelzalogbank Nyilvanosan Mukodo RT ha superado con éxito el examen
Grecia
- National bank of Greece ha superado con éxito el examen
- EFG Eurobank Ergesias SA ha superado con éxito el examen
- Alpha Bank ha superado con éxito el examen
- Piraeus Bank Group ha superado con éxito el examen
- Agricultutal Bank of Greece SA (ATEBank) no ha superado con éxito el examen
- TT Hellenic Postbank SA ha superado con éxito el examen
Austria
- Erste Group Bank AG ha superado con éxito el examen
- Raiffeisen Zentralbank Oesterreich AG (RZB) ha superado con éxito el examen
Eslovenia
- Nova Ljubljanska Banka (NLB) ha superado con éxito el examen
Chipre
- Marfin Popular bank Public Co Ltd ha superado con éxito el examen
- Bank of Cyprus Public Co Ltd ha superado con éxito el examen
Malta
- Bank of Valletta (BOV) ha superado con éxito el examen
Holanda
- ING Bank ha superado con éxito el examen
- Rabobank Group ha superado con éxito el examen
- ABN/ Fortis Bank Nederland Holding N.V. ha superado con éxito el examen
- SNS Bank ha superado con éxito el examen
Bélgica
- KBC Group ha superado con éxito el examen
- Dexia ha superado con éxito el examen
Luxemburgo
- Banque et Caisse D’epargne de L’Etat ha superado con éxito el examen
- Banque Raiffeissen ha superado con éxito el examen
Alemania
- Deutsche Bank AG ha superado con éxito el examen
- Commerzbank AG ha superado con éxito el examen
- Hypo Real Estate Holding AG no ha superado con éxito el examen
- Landesbank Baden-Wurttemberg ha superado con éxito el examen
- Bayerische Landesbank ha superado con éxito el examen
- DZ Bank AG DT. Zentral-GenossenschaftsBank ha superado con éxito el examen
- Norddeutsche Landesbank -GZ- ha superado con éxito el examen
- Deutsche Postbank AG ha superado con éxito el examen
- Westlb AG ha superado con éxito el examen
- HSH Nordbank AG ha superado con éxito el examen
- Landesbank Hessen-Thuringen GZ ha superado con éxito el examen
- Landesbank Berlin AG ha superado con éxito el examen
- Dekabank Deutsche Girozentrale ha superado con éxito el examen
- WGZ Bank AG Westdt. Geno. Zentralbk ha superado con éxito el examen
Italia
- Unicredit ha superado con éxito el examen
- Intesa Sanpaolo ha superado con éxito el examen
- Monte dei Paschi di Siena ha superado con éxito el examen
- Banco Populare – S.C. ha superado con éxito el examen
- Unione di Banche Italiane SCPA (UBI Banca) ha superado con éxito el examen
Francia
- BNP Paribas ha superado con éxito el examen
- Credit Agricole ha superado con éxito el examen
- BPCE ha superado con éxito el examen
- Societe Generale ha superado con éxito el examen
Portugal
- Caixa Geral de Depositos ha superado con éxito el examen
- Banco BPI ha superado con éxito el examen
- Espiritu Santo Financial Group SA (ESFG) ha superado con éxito el examen
- Banco Comercial Portugues SA
Ver listado de los bancos más solventes de Europa.
Publicado por Matias Torres - 01/07/11 a las 04:07:27 pm
El proceso de reestructuración del sistema financiero español está a poco de cerrarse, y las fusiones de las cajas de ahorro han modificado el mapa de las entidades. Puede acceder al ranking de entidades españolas actualizado desde aqui.
Con la conformación de nuevas cajas ya sea por absorsión o por la constituación de un Sistema Institucional de Protección (SIP) ha dado lugar a un orden diferente en el ranking de estas entidades por activos.
A continuación les dejamos el esquema actual:
Recuerde que la reestructuración del sistema financiero español ha dejado datos interesantes que puede consultar como:
Publicado por Matias Torres - 15/06/11 a las 10:06:59 am
Tal como adelantábamos en noviembre pasado, Banca Cívica, ha reafirmado que este Sistema Institucional de Protección (SIP) saldrá a Bolsa durante 2011, pero ahora tenemos más certeza de la fecha en que lo hará.
Según informaciones que circulan en los mercados, Banca Cívica tiene previsto salir a Bolsa el próximo 13 de julio, aunque dependerá de la aprobación del folleto de la OPV, que podría publicarse en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) la próxima semana.
Una “coincidencia” puede darse en caso de que se apruebe el folleto la fecha, ya que podría coincidir con el debut en Bolsa de Bankia, el grupo liderado por Caja Madrid y Bancaja, aunque esta entidad tampoco ha hecho oficial la fecha para comenzar a cotizar.
Vale recordar que Banca Cívica ya ha iniciado el proceso denominado ‘inverstor’s education’ para remitir a los posibles inversores interesados los informes de los analistas que han estudiado la operación.
Los entidades que participan en la colocación son Credit Suisse, Morgan Stanley, Ahorro Corporación y Banco Espirito Santo, junto a otras instituciones como Keefe Bruyette & Woods, N+1 y Analistas Financieros Internacionales (AFI).
según ha comunicado el grupo, tiene previsto sacar al mercado el 40% del capital para alcanzar los ‘ratios’ exigidos y ya ha aprobado la solicitud de admisión a negociación de las acciones de la sociedad en las Bolsas de Valores y un aumento de capital mediante la ejecución de una oferta pública de suscripción (OPS) por importe nominal de 163,6 millones de euros, mediante la emisión de 163.660.715 acciones nuevas, de un euro de valor nominal cada una, con prima de emisión, mediante aportaciones dinerarias, con previsión de suscripción incompleta y con renuncia de los accionistas al derecho de suscripción preferente que les pudiera corresponder.
Asimismo, el grupo que aglutina a Caja Navarra, Caja de Burgos, CajaSol y CajaCanarias aprobó la reducción de su consejo de administración de 20 a 15 personas y la profesionalización del mismo con los fichajes del ex consejero delegado del Banco Santander Ángel Corcóstegui, del ex secretario de Estado de Economía Pedro Pérez y de la profesora de la UNED Marta de la Cuesta.
Ya falta menos, en breve tendremos entre nosotros la salida a Bolsa de Banca Cívica, un acontecimiento que años atrás hubiera sido imposible y que será una realidad tras la puesta en marcha de la Ley de Órganos Rectores de Cajas de Ahorros (Lorca) que permite que las cajas cotizar.
Publicado por Matias Torres - 20/05/11 a las 01:05:52 pm
CatalunyaCaixa ha presentado los resultados del ejercicio correspondiente al primer trimestre de 2011 y ha obtenido un beneficio neto atribuido de 123,5 millones, apalancado por las plusvalías de la venta del 1,63% de las acciones de Repsol-YPF. Además, la entidad ha realizado una dotación especial de 45 millones de euros a provisiones genéricas.
Sin embargo, es importante aclarar que sin este efecto conjunto atípico, el beneficio antes de impuestos retrocede un 5,2% respecto al mismo periodo de 2010.
Si desglozamos los números vemos que el margen de negocio ha alcanzado los 183,3 millones, un 42,8% menos, recogiendo los ingresos por comisiones y el margen de intereses que incluye el pago al FROB de 23,7 millones. Desde el inicio de la nueva caja fusionada, el importe liquidado a este fondo hasta 31 de marzo asciende a 65,7 millones.
El margen bruto en el primer trimestre del año se ha situado en 363,8 millones, un 10,9% más, principalmente por la plusvalía de Repsol-YPF de 112 millones que ha permitido la dotación especial de 45,4 millones.
En cuanto a la mora, la tasa se ha situado en el 5,7%, con un crecimiento de 0,3 puntos en doce meses, reduciendo el diferencial con la media del sector en 0,60 puntos en el último año; la tasa de cobertura es del 56,1% y con garantías hipotecarias del 122,6%.
La ratio de solvencia se ha situado en el 11,30% y la TIER 1 en el 7,89%, con mejoras interanuales del 1,40 y 1,30 puntos, respectivamente.
La ratio de ‘core capital‘ al final del trimestre asciende al 6,91%, después de haber incrementado en 0,82 puntos en términos internanuales.
La entidad también ha informado de que dispone de una elevada liquidez, con unos activos líquidos que suman 12.434 millones, importe que permite cubrir “holgadamente” las necesidades derivadas de los vencimientos hasta 2014.
Durante el primer trimestre de 2011, la caja catalana ha cerrado 750 operaciones inmobiliarias, 300 ventas y 450 alquileres, que suponen un incremento del 36%.
Sobre el plan de integración con Caixa Manresa y Tarragona, ya se ha efectuado un 77% del ajuste previsto de las bajas incentivadas y prejubilaciones, así como del ajuste planificado en oficinas al final del primer trimestre. El plan prevé que al final habrá reducido un 25% la red de oficinas y un 15% la plantilla.
Publicado por Matias Torres - 19/05/11 a las 12:05:10 pm
Finalmente el consejo de administración de Ibercaja ha aprobado la creación de un banco al que transferirá todos los activos y pasivos integrantes de su actividad financiera, bajo la denominación Ibercaja Banco donde quedarán excluidos de ella “únicamente los activos y pasivos afectados a la Obra Social y Cultural y del Monte de Piedad, así como la titularidad de sus signos distintivos propios”.
Por lo tanto, la caja poseerá el cien por cien del capital del banco, cuya constitución está previsto que finalice en octubre de 2011, y se estudia dar entrada a otros accionistas el año que viene.
Ibercaja es una de las entidades que no requiere de dinero del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB), pero ha informado que en caso de una necesidad de ampliación de capital no se recurriría a fondos del exterior sino socios más cercanos.
Con la creación del Ibercaja Banco, los clientes continuarán con las mismas condiciones en cuanto a las oficinas y los productos financieros ya que seguirá operando como Caja.
Además, se van a mantener los mismos órganos de gobierno de Ibercaja y se creará un Consejo de Administración para el banco aunque todavía no se ha decidido el nombre de la nueva entidad.
Uno de los motivos de la creación del banco es que se hace “mucho más fácil” el acceso a los mercados mayoristas y también permitirá acudir a fuentes de capital que no son accesibles hoy para una Caja de Ahorros.
El Grupo Ibercaja posee, a 31 de diciembre de 2010, 44.988 millones de euros de activo. En el ejercicio, gestionó un volumen de actividad de 82.089 millones de euros y obtuvo un beneficio de 104 millones. En solvencia, posee un 9,7% de core capital y un 10,23% de capital principal, lo que la sitúa entre las más elevadas del sector financiero.
Respecto a la liquidez, dispone del 12,04% del activo y en morosidad, registra un ratio del 3,67%, cuando la media del sistema era, en la misma fecha, del 5,81%.
