Publicado por Matias Torres - 13/11/11 a las 06:11:40 pm
Estados Unidos ostenta de un record de bancos que quiebran todos los meses, y que se ha profundizado desde 2010 hasta la fecha. El organismo que publica las nuevas bancarrotas es el Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) y mantiene online esta información para clientes y proovedores.
Publicado por Matias Torres - 04/11/11 a las 09:11:22 pm
Según ha presentado el Consejo de Estabilidad Financiera (FSB) ha presentado a los líderes del G-20 un listado de 29 entidades sistémicas que incluyen un sólo banco español, el Santander.
Estas entidades ostentan la denominación de sitémicas porque se consideran “demasiado grandes para quebrar”, por lo que se las obligará a someterse a una supervisión más estricta y contar con niveles de capitalización más elevados.
Según el Consejo cada año, en el mes de noviembre, se actualizará el listado de entidades sistémicas, por lo que los requisitos adicionales de capitalización sólo serán exigidos a aquellas que aparezcan en la lista de noviembre de 2014.
Las entidades que sean consideradas de importancia sistémica dentro de tres años deberán generar un amortiguador adicional de capital de entre el 1% y el 2,5%, que podría alcanzar el 3,5% en caso de incrementarse los riesgos, de manera gradual entre enero de 2016 y enero de 2019.
El Consejo plantea establecer a nivel internacional un nuevo estándar que sirva de referencia para reformar los mecanismos nacionales de resolución de estas entidades al determinar las responsabilidades, instrumentos y poderes que todos estos regímenes nacionales deberían incluir para dotar a las autoridades de cada país de la capacidad de liquidar a estas firmas financieras de manera ordenada y sin exponer a los contribuyentes al riesgo de pérdidas.
El FSB ha informado que las 29 entidades incluídas en este listado inicial tendrán que cumplir a finales de 2012 con los requisitos contemplados en los citados planes de resolución, también conocidos como ‘testamentos vitales’.
Además, el Consejo señaló que las autoridades nacionales cuentan con la capacidad de ampliar a otras entidades la obligación de cumplir con estas exigencias en sus respectivas jurisdicciones.
Un dato interesante es que este listado de 29 entidades es dominado por bancos europeosun total de 17, entre ellos el Santander, Barclays, BNP Paribas, Commerzbank, Credit Suisse, Deutsche Bank, Dexia, Crédit Agricole, HSBC, ING, Lloyds Banking Group, Nordea, Royal Bank of Scotland, Société Générale, UBS, Unicredit y Banque Populaire.
Por su parte, EEUU cuenta con 8 representantes: Bank of America, Citigroup, Goldman Sachs, JP Morgan Chase, Morgan Stanley, State Street, Wells Fargo y Bank of New York Mellon.
El resto de de entidades consideradas de importancia sistémica por el FSB son Bank of China, y las japonesas Mitsubishi, Mizuho y Sumitomo Mitsui.
Publicado por Matias Torres - 04/08/11 a las 08:08:54 pm
Otra de las entidades que ha informado sus resultados del primer semestre del año ha sido ING Direct España, que ha cerrado el segundo trimestre con un beneficio antes de impuestos de 19 millones de euros, lo que supone una caída del 5% respecto al mismo periodo del ejercicio anterior, cuando obtuvo un resultado de 20 millones de euros.
Si analizamos estos datos vemos que los fondos totales gestionados por la entidad alcanzaron 28.100 millones de euros, con un mejora del 10,2% respecto al mismo periodo del año pasado.
Los depósitos alcanzaron 17.500 millones de euros (un 9,7% más) y el crédito registró 8.800 millones de euros (un 11,8% más), mientras que la morosidad se mantuvo estable en el 0,6%, la misma cifra que en el último trimestre de 2010.
Por su parte, los productos fuera de balance registraron 1.800 millones de euros (un 7,2% más). El número de clientes de ING Direct España se incrementó hasta los 2.288.000 a cierre de junio de 2011, al sumar 104.000 nuevos clientes en los seis primeros meses del año 2011 (un 4,8% más).
Actualmente, 633.000 tienen ya la cuenta Nómina y, por tanto, un 27% de los clientes totales han elegido a ING Direct como su banco principal (la cuenta Nómina ha crecido en 65.000 clientes en lo que va de año).
Por su parte, el Grupo ING cerró el segundo trimestre de 2011 con un beneficio neto de 1.507 millones de euros, lo que supone un incremento del 24,4% respecto al mismo periodo del año anterior.
Publicado por Matias Torres - 28/07/11 a las 10:07:32 pm
Otro de los grandes ha presentado sus resultados. Ha sido el turno deBBVA que obtuvo un beneficio atribuido de 2.339 millones de euros en el primer semestre del año. Esta cifra supone un 7,5% menos que en el mismo periodo de 2010, pero un 12,5% superior a la del segundo semestre de 2010.
La entidad que preside Francisco González reflejó un margen de intereses que ascendió a 6.389 millones de euros entre enero y junio, (-7,9%), en tanto que el margen bruto sumó 10.425 millones, (-4,2%), y el margen neto alcanzó los 5.587 millones, (-14%).
Por su parte, la tasa de mora descendió dos décimas respecto a la de un año atrás y se situó al cierre de junio en el 4%, mejorando la morosidad registrada en España al 4,7%, frente al 4,8% del pasado mes de marzo.
Los saneamientos crediticios alcanzaron los 1.978 millones de euros hasta junio, un 15,8% menos que en el mismo periodo de 2010, mientras que la prima de riesgo del grupo mejoró 11 puntos básicos en el segundo trimestre, hasta situarse en el 1,09%, con una tasa de cobertura del 61%.
El core capital del BBVA se encuentra en el 9,0% frente al 8,1% de un año antes, mientras que el ratio de eficiencia ha pasado del 40,3 al 46,4.
Un dato que se consolida ejercicio tras ejercicio es la presencia en diferentes puntos del planeta. Por regiones, el 53% de los ingresos del BBVA procedió de los mercados emergentes. Donde fue significativo el aumento del beneficio, ha sido el 65% en la región de Eurasia, hasta representar el 15% del beneficio de la totalidad de las áreas de negocio. Destacó la contribución de un trimestre completo de la participación de BBVA en el banco turco Garanti, cuya incorporación al grupo se completó en marzo.
El beneficio del primer semestre en España se redujo un 34,4% y se estableció en 896 millones, cifra ligeramente superior al beneficio atribuido de México, que avanzó un 10,1%, hasta los 885 millones de euros, mientras que en América del Sur la ganancia creció un 19% en euros constantes, hasta los 529 millones de euros.
En EEUU, donde la prioridad sigue siendo mejorar el mix de productos de la cartera crediticia, el resultado atribuido del área creció en el primer semestre del ejercicio un 14,1%, hasta los 151 millones de euros.
Publicado por Matias Torres - 22/07/11 a las 03:07:56 pm
Banco Popularobtuvo un beneficio neto de 305 millones de euros en el primer semestre, un 13,9% menos que en el mismo periodo del año anterior, aunque ha superando las expectativas del mercado y de la propia entidad.
El banco ha mantenido un elevado core capital, del 9,84%. En cuanto a la liquidez, la entidad dispone de una segunda línea superior a los 11.000 millones de euros, que le permite tener cubiertos sus vencimientos hasta 2014, además de cumplir con las expectativas para 2011. Popular cuenta con un nivel muy confortable de provisiones genéricas por importe de 245 millones €.
Además, Banco Popular ha aumentado sus préstamos en un 0,9% y un incremento de los depósitos de 5,4%, gracias, a la campaña publicitaria del banco protagonizada por el jugador de baloncesto Pau Gasol.
La entidad presidida por Ángel Ron ha conseguido captar más de 145.000 nuevos clientes. De ellos, 113.000 fueron particulares y 32.300 pymes. En este punto, también han remarcado el dato de la tasa de mora, que se sitúa en un 5,58%. El número de accionistas también ha sufrido una ligera subida del 6%.
Publicado por Matias Torres - 22/07/11 a las 02:07:11 pm
Bankinter obtuvo un beneficio neto de 100,29 millones de euros en el primer semestre del año, cifra que supone un 4,7% menos que en igual periodo de 2010, cuando sus ganancias se situaron en 105,21 millones de euros.
Sin embargo, el beneficio antes de impuestos, se situó en 130,77 millones de euros, lo que supone una caída del del 8,72% respecto al mismo periodo del ejercicio anterior.
El ratio de la morosidad del banco, del 3,04%, y según la entidad, es menos de la mitad que el de la media del sector, al tiempo que el ratio de capital principal a junio de este año se sitúa en el 8,7%.
El margen de intereses de Bankinter se situó en 251,5 millones de euros los seis primeros meses del año, un 19,3% menos que en igual periodo de 2010, en tanto que el margen bruto ascendió a 528,9 millones de euros, un 12,01% menos.
Los activos totales alcanzaron los 57.172 millones de euros, lo que supone un incremento del 1,94% respecto al mismo periodo del ejercicio anterior. Los créditos sobre clientes se mantuvieron en 41.599 millones de euros, apenas un 0,32% menos que la misma cifra que la presentada al cierre del primer semestre de 2010.
En cuanto a los recursos de clientes, ascienden a 41.534 millones de euros, lo que significa un 4,82% más que a junio de 2010.
El banco ha captado durante el primer semestre del año un total de 38.517 nuevos clientes (un 15,8% más que en el mismo periodo de 2010), de los que 11.712 pertenecen a los segmentos de Renta Altas. que a cierre de semestre, el total de estos clientes es un 11,6% superior al que había a junio de 2010.
Publicado por Matias Torres - 22/07/11 a las 02:07:09 pm
CaixaBank, ganó 833 millones de euros en el primer semestre de 2011, un 11% más respecto al mismo periodo de 2010, tras registrar unas plusvalías netas de 450 millones por la venta del 50% de SegurCaixa Adeslas a Mutua Madrileña.
El banco que vincula el negocio financiero de la Caixa ha informado que ede estas plusvalías, 332 millones se han destinado a incrementar la solidez del balance e incrementar la cobertura del riesgo de crédito de forma voluntaria, así como a absorber los gastos extraordinarios derivados de la reorganización de CaixaBank.
En resumen, en el primer semestre en los que el margen de intereses ha seguido a la baja (-17%), hasta los 1.543 millones, mientras que el margen bruto (+0,2%), con 3.417 millones de euros, y el de explotación (+1,3%), y el fondo genérico para insolvencias se ha mantenido en 1.835 millones, su ‘core capital‘ es del 11,3% a 30 de junio –frente al 8,9% de 31 de diciembre de 2010– y su liquidez de 21.633 millones.
Los ingresos de las participadas (dividendos y resultados por puesta en equivalencia) ascendieron a 686 millones, un 35,1% más.
Las comisiones netas crecieron un 13,7% interanual, hasta los 772 millones, por el aumento de la actividad comercial y el elevado número de operaciones, sobre todo en el negocio de empresas, de la banca de inversión y los seguros, con una adecuada gestión de los servicios ofrecidos a los clientes.
La entidad ha informado que ha reducido en un 1% los gastos de explotación, tras la absorción de los mayores gastos derivados de la integración de Caixa Girona en el último trimestre de 2010, y mejorar, respecto al trimestre anterior, la ratio de eficiencia, que se sitúa en el 45,7%.
En concreto, el margen de explotación aumentó un 1,3%, hasta los 1.759 millones, gracias a la gran capacidad comercial de la red, que permite una generación recurrente y sostenida de ingresos, y al esfuerzo realizado en la reducción de costes.
En este primer semestre, las plusvalías extraordinarias netas ascendieron a 463 millones, básicamente, por la venta a Mutua Madrileña del 50% de SegurCaixa Adeslas, la compañía de seguros de no vida del grupo, que incluye el negocio de salud proveniente de Adeslas, y se han registrado saneamientos extraordinarios netos por 332 millones, con dotaciones para insolvencias adicionales a los calendarios establecidos por la normativa aplicable y el registro de los gastos derivados del proceso de reorganización.
Un aspecto interesante es la ratio de morosidad de CaixaBank se situó en el 4,3% y continúa manteniendo un diferencial positivo frente al 6,5% de media del sector financiero en mayo.
También se destaca la solvencia, con un ‘core capital’ (recursos de máxima calidad) del 11,3%, frente al 8,9% de 31 de diciembre de 2010.
Los recursos propios computables al grupo ascendieron a 16.643 millones, con un excedente de 4.836 millones sobre el requerimiento mínimo regulatorio, al tiempo que la liquidez de CaixaBank se situó en los 21.633 millones, el 7,9% de los activos totales, y en su práctica totalidad, de disponibilidad inmediata.
Además, CaixaBank ha anticipado las emisiones en los mercados mayoristas y ha emitido por 5.874 millones en el primer semestre, con vencimientos de 4.065 millones en el semestre.
De su lado, el grupo ‘la Caixa’ ha aumentado sus principales cuotas de mercado, que se sitúan en: planes de pensiones (16,2%), garantía hipotecaria (11%), seguros de ahorro (15,3%), fondos de inversión (12,2%), créditos particulares (10,7%), factoring y confirming (14,8%) y comercio exterior (14,9%), entre otros.
El volumen total del negocio se ha situado en los 436.974 millones (+5,3%), gracias al crecimiento sostenido de los créditos y los recursos de clientes. Los recursos totales de clientes han alcanzado los 248.058 millones (+6,8% respecto al primer semestre de 2010) con fuertes crecimientos de planes de pensiones, seguros y fondos de inversión. La cartera de créditos sobre clientes se ha situado en los 188.916 millones (+3,4%).
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