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Publicado por Matias Torres - 21/07/11 a las 06:07:47 pm
Nuevos datos de Banco Sabadell, ahora la entidad ha informado que ha obtenido un beneficio neto atribuido de 164,3 millones de euros en el primer semestre del año, cifra que supone un 29,7% menos, tras provisionar un total de 545,5 millones.
El banco que preside Josep Oliu, a 30 de junio, ostenta un ‘core capital‘ de 9,27%, frente al 7,70% del mismo periodo del año anterior, y las altas de clientes particulares aumentaron un 52% y las empresas un 36%, superando los 2,5 millones de clientes.
Las dotaciones por insolvencias y otros deterioros sumaron 545,5 millones. Una parte significativa de este importe, 186 millones, se efectuó por aplicación de los ingresos extraordinarios obtenidos por la operación de debt-for-equity del mes de febrero.
En cuanto a la evolución de los márgenes, en primer lugar, el de intereses sumó 764,6 millones de euros (-0,1%), el margen bruto se elevó hasta los 1.283 millones (+2,9%), y el margen antes de dotaciones totalizó 659,1 millones (-3%), todos ellos respecto al primer semestre de 2010.
En cuanto al ratio de eficiencia, sin gastos no recurrentes, se situó en el 45,11% hasta junio, frente al 41,91%.
Al cierre de este primer semestre, los activos totales del Banco Sabadell sumaron 95.049 millones, un 10,2% más, y la inversión crediticia bruta de clientes sin la adquisición temporal de activos presentó un saldo de 72.308,5 millones, un 10% más.
Los recursos de clientes en balance aumentaron un 23,9% interanual, con un saldo de 51.055,1 millones; en este capítulo, los depósitos a plazo crecieron un 30%, hasta los 31.456,4 millones, y las cuentas a vista un 16,1%.
El total de recursos gestionados fue un 14,5% superior –4,1% incluyendo Banco Guipuzcoano– al del mismo periodo de 2010, situándose en los 93.796,6 millones.
En este primer semestre, la entidad ha completado la integración operativa de este banco en el Sabadell, proceso que se ha llevado a cabo en unos cinco meses; además, en junio, ha entrado en vigor la nueva marca SabadellGuipuzcoano, con la que opera en el País Vasco, Navarra y La Rioja.
Publicado por Matias Torres - 20/06/11 a las 09:06:14 pm
La banca sigue sufriendo las consecuencias de la crisis financiera, y si bien se están tomando medidas para mejorar su situación, el entorno del país no ayuda a levantar cabeza. Según datos presentados por la Asociación Española de Banca (AEB), los bancos españoles ganaron 3.714 millones de euros en el primer trimestre del ejercicio 2011, lo que supone un descenso del 4,5% en relación al mismo periodo del año anterior.
Sin embargo, es necesario aclarar que realizaron dotaciones por 4.647 millones de euros, un 4,4% menos, y establecieron su ‘core capital‘ en el 9,42%, cifra que representa una mejora de 90 puntos básicos.
El ratio Tier 1 de las entidades se elevó hasta el 10,38% después de registrar un crecimiento en el periodo de 57 puntos básicos. El exceso sobre los recursos propios exigidos alcanzó el 38%, lo que supone un superávit de 53.304 millones de euros.
A 31 de marzo de 2011, el balance consolidado ascendía a 2,2 billones de euros, lo que representa un crecimiento 71.973 millones de euros (+3,3%) respecto al existente un año antes. De este importe, un 60% (43.260 millones de euros) se han destinado a aumentar el crédito a sus clientes, lo que equivale a una subida del 3,2% respecto al saldo de marzo de 2010.
Por otro lado, los depósitos captados de la clientela registraron un incremento de 134.664 millones de euros (+13,4%), lo que ha hecho posible el crecimiento del crédito y ha propiciado una mejora de la posición tesorera con los bancos centrales y con otras entidades de crédito por importe de 54.018 millones de euros.
Asimismo, esta situación ha permitido recurrir en menor medida a los recursos captados mediante la emisión de valores negociables, cuyo saldo ha caído en 52.736 millones de euros.
Los cambios experimentados en la composición del balance también han tenido como consecuencia directa una mejora de siete puntos porcentuales en la ratio cobertura depósitos/créditos hasta alcanzar un nivel del 82%. El fortalecimiento de la estructura financiera del balance ha venido acompañada de un aumento del patrimonio neto contable del 7,6%.
Este incremento se fundamenta en un crecimiento de los fondos propios de 15.230 millones de euros (11,7%), que las entidades bancarias han obtenido a través de la apelación directa a los mercados de capital y mediante la generación orgánica de resultados.
Sin embargo, uno de los aspectos más preocupantes es el aumento en el ratio de morosidad del crédito, que se incrementó en 23 puntos básicos hasta situarse en un 4,45%. Este ligero crecimiento contrasta con los 120 puntos básicos en que este ratio avanzó en el primer trimestre de 2010, y muestra una ralentización en el ritmo de avance.
En relación a la cuenta de resultados, el margen de intereses registró una leve disminución del 0,8%, mientras que el margen bruto experimentó un avance del 1,9% por el buen comportamiento de las comisiones y los ingresos por diferencias de cambio.
El menor esfuerzo requerido en saneamientos de inversiones crediticias ha compensado en parte el crecimiento de los gastos de explotación y sitúa el resultado de la actividad en 5.657 millones, un 4,7% inferior al del primer trimestre de 2010. El ratio de eficiencia se situó en el 45,6%.
La cuenta de resultados individual presentó las mismas líneas que las cuentas consolidadas. Así, el resultado antes de impuestos alcanzó 2.100 millones de euros en el trimestre, un 3% más respecto al obtenido en marzo de 2010.
Publicado por Matias Torres - 27/05/11 a las 08:05:48 pm
Caja Mediterráneo (CAM) obtuvo en el primer trimestre de 2011 un beneficio consolidado de 39,8 millones de euros, lo que supone un 37% menos que en el mismo periodo de 2010, cuando se situó en 63,2 millones.
Entre enero y marzo de 2011 la CAM ha formalizado 37.261 nuevas operaciones crediticias por importe de 1.573 millones de euros, de los que 1.233 se han destinado a empresas.
Además, el balance del primer trimestre ha conseguido una cobertura por fondos del 62%, mientras que la cobertura genérica se sitúa en niveles regulatorios máximos a cierre del primer trimestre, con un 124%.
El índice de ‘dudosidad’ de la entidad, que incluye créditos morosos y otros riesgos contingentes dudosos-, se sitúa en el 8,5%, y el saldo dudoso disminuye en el año en 93,2 millones de euros, lo que supone una mejora del 1,9% en el primer trimestre del año.
En cuanto al coeficiente de solvencia, éste se sitúa en un 8,54%, con unos recursos propios de 4.120 millones de euros a cierre de marzo. De acuerdo con estos datos, el capital principal de la entidad alcanzará un 10,7%, incluyendo los 2.800 millones de euros procedentes del Fondo de Reordenación Ordenada Bancaria (FROB).
Asimismo, el margen básico consolidado del primer trimestre, que incluye resultados financieros y comisiones netas, alcanza los 190,6 millones de euros, un 2% menos que en el último trimestre de 2010.
Por otra parte, este balance trimestral confirma la estabilización progresiva del margen de interés, que recoge el negocio financiero básico de la caja, alcanzando 160,6 millones de euros en marzo de 2011, cifra similar a la obtenida en el último trimestre del año 2010.
Como consecuencia de las medidas adoptadas en control de costes, los gastos de administración, que incluyen gastos de personal y otros gastos generales, se sitúan en 181,5 millones de euros, un uno por ciento menos que en marzo de 2010 y un 3% menor que la media trimestral del ejercicio 2010.
El volumen de recursos minoristas ha alcanzado los 31.772 millones de euros a marzo de 2011, lo que supone un 55% del total de recursos gestionados por Caja Mediterráneo, que se sitúan en 57.553 millones de euros.
Durante el primer trimestre del año se han formalizado 37.261 nuevas operaciones crediticias por importe de 1.573 millones de euros, de los que 1.233 se han destinado a empresas.
Caja Mediterráneo continúa materializando su apoyo a las líneas de financiación públicas habilitadas por el Instituto de Crédito Oficial (ICO), a través de las cuales se han formalizado operaciones por importe de más de 80 millones de euros en los tres primeros meses de 2011.
La cartera crediticia gestionada por CAM alcanza los 54.119 millones de euros, un 5,9% menos que en el mismo periodo del año anterior, y el 67% del crédito gestionado está cubierto con garantías reales.
El crédito a la clientela neto asciende a 49.932 millones de euros, de los cuales el 98% se ha concedido al sector privado –48.818 millones de euros–, mientras que el dos por ciento restante –1.114 millones de euros–, son créditos concedidos a las administraciones públicas.
Publicado por Matias Torres - 26/05/11 a las 12:05:44 am
Novacaixagalicia ha logrado en el primer trimestre de 2011, un resultado atribuido de 18,5 millones de euros, lo que supone una caída del 71,7% en relación con los beneficios obtenidos en el mismo periodo del año pasado, después de haber destinado al fondo genérico de insolvencias 45 millones de euros.
Veamos, los gastos de explotaciónse han recortado un 9,8% y han alcanzado los 234 millones de euros, con una reducción de 25,5 millones de euros. A 31 de marzo se habían clausurado 67 oficinas y se habían prejubilado 450 personas y, a finales de mayo, la entidad prevé que la primera cifra se eleve a 153 y la segunda a 666.
La entidad financiera ha atribuido el descenso en los beneficios precisamente a las dotaciones y a los elevados ingresos extraordinarios obtenidos en el primer trimestre del año pasado, de más de 100 millones de euros derivados de la venta de Galp, fundamentalmente.
El resultado de explotación ha ascendido en los primeros tres meses a 52,4 millones, un 474,6% más; mientras que el margen de intereses fue de 178,4 millones (un 28,7% menos) y el margen bruto de 361,3 millones (un 18,7% menos). Así, el resultado antes de impuestos se situó en 20,5 millones de euros, un 76,3% de caída, y el resultado consolidado es de 19,6 millones, un 72,1% menos.
La caja ha indicado que los ingresos por dividendos han descendido en 17,8 millones “como consecuencia de la paulatina desinversión en renta variable”.
Además, el plan interno de capitalización puesto en marcha por la caja ha logrado reducir en 118 millones de euros las necesidades de capital, incluida la operación de venta del 15% de Pescanova, formalizada ya en el quinto mes del año. El objetivo para el 30 de septiembre –cuando expira el plazo del Banco de España para cumplir los nuevos requisitos de capital– es rebajar las necesidades en 502 millones mediante esta vía. Recordemos que la mayor parte de la recapitalización será a través del FROB y la entrada de inversores privados.
La caja ha indicado que la mejora de la solvencia “se ha visto favorecida” por una reducción del 8,4% de inversión en renta variable en el primer trimestre, mientras que la cartera de renta fija ha crecido un 2,5%, de manera que se reduce la exposición al riesgo de los mercados. La entidad cita entre las principales desinversiones la venta de las participaciones en Energías de Portugal y Brisa.
En los primeros tres meses del año el volumen de negocio de la caja gallega ha crecido un 2,4% y la cartera de préstamos y depósitos en 3.086 millones de euros, hasta alcanzar los 122.221 millones al cierre del trimestre, incluyendo partidas fuera de balance.
El crédito a la clientela ha alcanzado los 51.957 millones, tras subir un 2,5%; mientras que los depósitos de clientes se han situado en 49.743 millones, un 6,6% más. La entidad ha destacado su orientación minorista y ha indicado que en los tres primeros meses del año ha concedido 4.779 hipotecas por 366 millones.
En cuanto a la tasa de morosidad, se ha situado en el 6,45% tras reducirse en once puntos básicos. La tasa se cobertura es del 73,4%, “casi 20 puntos por encima del índice de cobertura que tenían ambas entidades en marzo de 2010″.
Publicado por Matias Torres - 20/05/11 a las 01:05:52 pm
CatalunyaCaixa ha presentado los resultados del ejercicio correspondiente al primer trimestre de 2011 y ha obtenido un beneficio neto atribuido de 123,5 millones, apalancado por las plusvalías de la venta del 1,63% de las acciones de Repsol-YPF. Además, la entidad ha realizado una dotación especial de 45 millones de euros a provisiones genéricas.
Sin embargo, es importante aclarar que sin este efecto conjunto atípico, el beneficio antes de impuestos retrocede un 5,2% respecto al mismo periodo de 2010.
Si desglozamos los números vemos que el margen de negocio ha alcanzado los 183,3 millones, un 42,8% menos, recogiendo los ingresos por comisiones y el margen de intereses que incluye el pago al FROB de 23,7 millones. Desde el inicio de la nueva caja fusionada, el importe liquidado a este fondo hasta 31 de marzo asciende a 65,7 millones.
El margen bruto en el primer trimestre del año se ha situado en 363,8 millones, un 10,9% más, principalmente por la plusvalía de Repsol-YPF de 112 millones que ha permitido la dotación especial de 45,4 millones.
En cuanto a la mora, la tasa se ha situado en el 5,7%, con un crecimiento de 0,3 puntos en doce meses, reduciendo el diferencial con la media del sector en 0,60 puntos en el último año; la tasa de cobertura es del 56,1% y con garantías hipotecarias del 122,6%.
La ratio de solvencia se ha situado en el 11,30% y la TIER 1 en el 7,89%, con mejoras interanuales del 1,40 y 1,30 puntos, respectivamente.
La ratio de ‘core capital‘ al final del trimestre asciende al 6,91%, después de haber incrementado en 0,82 puntos en términos internanuales.
La entidad también ha informado de que dispone de una elevada liquidez, con unos activos líquidos que suman 12.434 millones, importe que permite cubrir “holgadamente” las necesidades derivadas de los vencimientos hasta 2014.
Durante el primer trimestre de 2011, la caja catalana ha cerrado 750 operaciones inmobiliarias, 300 ventas y 450 alquileres, que suponen un incremento del 36%.
Sobre el plan de integración con Caixa Manresa y Tarragona, ya se ha efectuado un 77% del ajuste previsto de las bajas incentivadas y prejubilaciones, así como del ajuste planificado en oficinas al final del primer trimestre. El plan prevé que al final habrá reducido un 25% la red de oficinas y un 15% la plantilla.
Publicado por Matias Torres - 05/05/11 a las 05:05:18 pm
BBVA obtuvo un beneficio atribuido de €1.150 millones en el primer trimestre de 2011, cifra que supera a las ganancias generadas en los dos trimestres precedentes pero es un 7,3% inferior a la del primer trimestre de 2010.
Al igual que Santander, BBVA alcanzó este resultado apoyado en la diversificación geográfica y de negocios y en su gestión diferencial del riesgo.
Además, se mantuvo la estabilidad en la tasa de mora, que cerró en marzo en el 4,1%, mientras las pérdidas por deterioro de activos financieros alcanzaron su cifra más baja desde el primer trimestre de 2009.
La entidad situó el ratio core capital se situó en el 8,9% en el primer trimestre, una vez descontado el impacto por la finalización de la compra del 24,9% del capital de la entidad turca Garanti.
Por su parte, los ingresos récord en México, América del Sur y Asia impulsaron el margen bruto hasta los €5.263 millones, el nivel más elevado de los tres últimos trimestres. La diversificación del Grupo BBVA, con más de la mitad de los ingresos generados en mercados emergentes, y la gestión diferencial del riesgo, son los pilares que sustentan el beneficio atribuido de €1.150 millones obtenidos en el primer trimestre del año.
En los tres primeros meses del año, el margen de intereses alcanzó los €3.175 millones, superando el nivel del último trimestre de 2010. Los gastos de explotación ascendieron a €2.359 millones, debido al compromiso inversor en tecnología y en franquicias que operan en mercados emergentes.
La plantilla en estos mercados creció frente a marzo del año pasado en 3.710 empleados, mientras que el total de la plantilla se amplió un 4,9% interanual hasta los 108.594 trabajadores. Con todo ello el margen neto totalizó €2.904 millones, la cifra más elevada de los tres últimos trimestres.
La tasa de mora iguala en marzo el nivel de diciembre, 4,1%, y continúa contenida por quinto trimestre consecutivo (4,3% en diciembre 2009). Las pérdidas por deterioro de activos financieros alcanzan los €1.023 millones en los tres primeros meses de 2011, el nivel más bajo desde el primer trimestre de 2009. La prima de riesgo desciende en 13 puntos básicos en el trimestre hasta el 1,2%. Los saldos dudosos alcanzan los €15.528 millones, un 1% menos que en diciembre. En España, la tasa de mora sigue en los niveles de cierre de 2010 (4,8%), frente a un incremento de la morosidad del sector.
BBVA finalizó el primer trimestre con un ratio de core capital del 8,9% tras sumar 0,2 puntos porcentuales de manera orgánica y otros 0,2 puntos porcentuales por el “dividendo opción”, el nuevo sistema de retribución que permite a los accionistas optar por el pago de dividendos en acciones o en metálico.
El ratio Tier 1 cierra el trimestre en el 9,8% y el ratio BIS, en el 13%. En marzo, Moody´s confirmó el rating de BBVA en Aa2, al tiempo que rebajó la calificación para 30 entidades españolas. La fortaleza de capital acompaña a una holgada posición de liquidez y financiación. BBVA ya ha cubierto el 70% de sus vencimientos del año.
En España, BBVA consiguió ganancias de cuota de mercado en rúbricas clave, como son la financiación hipotecaria a hogares y los recursos de clientes.
Los recursos gestionados cierran el primer trimestre en €158.136 millones, un 10% más que un año antes y por encima del nivel del cuarto trimestre de 2010. El margen de intereses retrocede un 3% en el trimestre, ralentizando su caída.
La tasa de mora de marzo iguala el nivel de diciembre, 4,8%, y retrocede frente a la tasa de mora del 4,9% de un año antes. La gestión diferencial del riesgo se constata con una dotación de provisión genérica de €175 millones, que la sitúa por encima de los niveles de diciembre.
Publicado por Matias Torres - 04/05/11 a las 09:05:53 pm
Banco Popular registró un beneficio neto atribuido de 185,7 millones de euros durante el primer trimestre del año, lo que supone un descenso del 9% respecto al mismo periodo del ejercicio anterior, tras destinar a provisiones por créditos e inmuebles 836 millones de euros.
Según ha comunicado a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), la entidad que preside Angel Ron, desde marzo de 2010, ha incrementado su ratio de ‘core capital‘ en 119 puntos básicos, hasta situarlo en el 9,93% actual.
Por su parte, su tasa de mora continúa en el primer trimestre por debajo de la media del sector financiero, un 5,44%, frente al 6,21% de bancos y cajas a febrero.
En lo que se refiere al margen de intereses, se redujo un 22,3% en este periodo y se estableció en 515,4 millones de euros, mientras que el margen bruto bajó un 13,9%, hasta 775,8 millones de euros, y el resultado antes de provisiones se colocó en 450 millones, lo que arroja una bajada del 23,9%.
También se ha referido a las provisiones genéricas que se mantienen intactas, con un importe de 327 millones de euros, y cifró en 3.500 millones de euros los activos adjudicados en balance en pago de deudas.
Durante los tres primeros meses de este año, la entidad cerró la constitución de Holding Allianz Popular, permitiendo la obtención de 493 millones de euros en plusvalías, a la vez que ha continuado afianzando su liquidez mediante la emisión de deuda senior y la colocación de cédulas hipotecarias en los mercados mayoristas por 1.700 millones de euros.
De esta forma, ha situado el ratio de crédito respecto a depósitos en el 150%, desde el 221% de 2007 e incrementó la captación de imposiciones a plazo fijo hasta marzo en un 7%, con un crecimiento interanual de 4.105 millones de euros, al tiempo que captó 64.000 nuevos clientes. Su cuota de mercado ha crecido del 4,63% al 5,24%.
En el rubro plantilla, el número de empleados en España se redujo un 3,2% y totalizó 12.232 trabajadores, mientras que el número de oficinas se estableció en 2.224 sucursales, lo que significa una disminución del 4,8% respecto a los tres primeros meses de 2010.
Fecha de publicacion: mayo 4, 2011
Categorias: Banco Popular, Banco Santander, Crisis, Novedades, Promociones, Resultados Ejercicio 2011
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