Los bancos mejor capitalizados (Tier 1)

La banca europea no sigue los pasos de la estadounidense. Por ejemplo, las entidades del viejo continente han reforzado su capital gracias a sus sólidas ganancias, reducciones en sus dividendos y algunas ventas de activos.

No obstante, han sido menos activos que las entidades de EE.UU. y el Reino Unido en la recaudación de capital fresco a través de emisiones de acciones.

Durante los primeros siete meses de 2009, los bancos europeos del continente han captado 11.600 millones de dolares de nuevo capital, a los 48.300 millones de los de Estados Unidos y y los 26.000 millones de Gran Bretaña.

En el corto plazo, la renuencia de los bancos europeos a emitir acciones ha sido buena para los accionistas y el aumento en los niveles de capital podría reducir la presión por parte de los reguladores para actuar más rapido.

Sin embargo, aún persisten temores de que los bancos de la región, que han tardado más en reconocer las pérdidas por préstamos impagos que en EEUU, podrían experimentar una erosión de su capital a medida que las pérdidas se acumulan lo que podría limitar su capacidad para conceder préstamos.

La presión que reciben los bancos europeos ha llevado a UBS AG y Credit Suisse Group AG a capitalizarse mejor que el resto. La relación de capital Tier 1 de UBS, era de 13,2% a fines del segundo trimestre, mientras que la de Creidt Suisse era de 15,5%, transformándolos en los bancos mejor capitalizados de Europa.

En otros países, la falta de presión de los reguladores ha llevado a otros resultados, aunque también sus relaciones de capital han mejorado, gracias a las ganancias de los negocios de banca de inversión. Este es el caso de la relación Tier 1 de Deutsche Bank AG era de 11% a fines de junio, frente al 10,2% de los tres meses previos y la del italiano UniCredit Spa, que subió de 7,2% a 7,7%.

Nivel de relación de capital Tier 1

Los bancos con mejor Tier 1 en Europa Continental (hasta el 31 de marzo de 2009)

1. Credit Suisse 15,5%
2. UBS 13,2%
3. Deutsche Bank 11,0%
4. Banco Santander 9,4%
5. BBVA 8,2%

Los bancos con mejor Tier 1 en Reino Unido (hasta el 31 de junio de 2009)

1. HSBC 10,1%
2. RBS 9,0%
3. Barclays 10,5%

Bancos con mejor Tier 1 en EE.UU.

1. Citigroup 12,7%
2. J. P. Morgan Chase 9,7%
3. Bank of America 11,9%

Los bancos con mejor Tier 1 de capital

Por primera vez en sus 39 años de hitoria, de los Top 1000 Words Bank, los 25 principales bancos, que representan casi el 40% de los 1000′s Top Tier 1 de capital y casi el 45% del total de sus activos, han registrado una pérdida, que ascendió a $32.37bn (-28,1% de uno de los 1000 mejores beneficios).

Si separamos los beneficios del los Top 25, los resultados de los cinco principales bancos han sido aún peores. Es decir que representa el 13,4% del total del Tier 1 de capital y el 12,3% del total de los activos. Los cinco principales bancos perdieron la asombrosa suma de $ 95.8bn (-83,3% del total de beneficios).

Las peores pérdidas la reflejaron el Royal Bank of Scotland, con US $ 59.3bn (incluidas las pérdidas atribuibles a los intereses de las minorías), seguido por Citigroup, con $ 53bn, y Wells Fargo, que perdió $ 47.7bn. HBOS del Reino Unido produjo el sexto peor resultado mundial en pérdidas.

Top 25 Bancos Tier 1 de capital

1- JP Morgan Chase & Co (EEUU)
2- Bank of America Corp (EEUU)
3- Citigroup (EEUU)
4- Royal Bank of Scotland (Reino Unido)
5- HSBC Holdings (Reino Unido)
6- Wells Fargo & Co (EEUU)
7- Mitsubishi UFJ Financial Group (Japon)
8- ICBC (China)
9- Credit Agricole Group (Francia)
10- Santander Central Hispano (España)
11- Bank of China (China)
12- China Construction Bank Corp (China)
13- Goldman Sachs (EEUU)
14- BNP Paribas (Francia)
15- Barclays Bank (Reino Unido)
16- Mizuho Financial Group (Japon)
17- Morgan Stanley (EEUU)
18- UniCredit (Italia)
19- Sumitomo Mitsui Financial Group (Japon)
20- ING Bank (Holanda)
21- Deutsche Bank (Alemania)
22- Rabobank Group (Holanda)
23- Societe General (Francia)
24- Agricultural Bank of China (China)
25- Intesa Sanpaolo (Italia)

BBVA: el mejor banco de Latinoamérica

Ya les comentamos que Santander ha sido elegido como el mejor banco de España y Europa Occidental. La revista Euromoney le ha otorgado a otra entidad española, BBVA, el premio al ‘Mejor Banco de Latinoamérica’.

Esta distinción se ha basado en el liderazgo del banco en la región y los buenos resultados que ha obtenido en un entorno complicado por la crisis internacional. Además, la entidad que preside Francisco Gonzalez ha conseguido otros reconocimientos como el ‘Mejor Banco’ en México, Argentina, Venezuela y Paraguay.

BBVA también ganó el premio ‘Euromoney’ como mejor banco en México. La revista internacional destaca la estrategia de BBVA Bancomer para fortalecer su liderazgo en el país, con la apertura de 20.000 puntos de venta en 2008 y la instalación de 761 nuevos cajeros automáticos. Además, recalca su posicionamiento como la mejor franquicia del Grupo en la región.

Asimismo, BBVA Banco Francés fue distinguido como el mejor banco en Argentina por la revista, que destaca los importantes resultados y el incremento del 36,8% que registraron los beneficios en 2008. Este ritmo de crecimiento, además, se mantuvo en el primer trimestre de 2009 y fue cuatro veces superior al registrado en el mismo periodo del año anterior.

Por su parte, BBVA Banco Provincial, recibió, por tercer año consecutivo, el galardón al mejor banco de Venezuela, por “haber sabido sortear de mejor manera el desarrollo del negocio en el país”, manteniéndose como referencia de solidez, eficiencia y de crecimiento rentable, según indica la entidad.

BBVA también recibió por tercer año consecutivo el premio Euromoney como mejor banco de Paraguay, al reconocer que su estrategia de crecimiento le sigue dando muy buenos resultados y lo consolidan en su posición de liderazgo en diferentes segmentos del mercado.

Los bancos más fuertes del mundo

Ya les comentábamos cuales han sido los bancos más rentables del mundo. Ahora, la publicación The Banker ha concluido que el banco estadonidense JP Morgan Chase, es la entidad financiera con mayor fortaleza a nivel mundial.

Uno de los aspectos más interesantes es que este banco ha logrado escalar tres posiciones respecto al pasado año, superando a Bank of America, Citigroup y RBS. Esta suba se debe a la mejora en su ratio de solvencia Tier 1 por las ayudas gubernamentales y la captación de capital en los mercados.

Sin embargo, la mejor entidad que aparece en el ránking que no harecibido dinero público ha sido el HSBC, que se sitúa en quinta posición, mientras que el Santander se coloca en décimo lugar y BBVA en el puesto 30.

Un dato interesante es que si no se contemplan las ayudas de los Gobiernos, JPMorgan y Bank of America seguirían ocupando los dos primeros lugares, pero HSBC ascendería al tercer puesto, seguido del japonés Mitsubishi UFJ y el chino ICBC.

En lo que respecta a Santander y BBVA mejorarían sus posiciones y ocuparían los puestos 8 y 28, respectivamente.

Ranking de los bancos más fuertes del mundo

1. JP Morgan Chase
2. Bank of America
3. Citigroup
4. RBS
5. HSBC

Los bancos más rentables del mundo

La prestigiosa revista The Banker ha realizado nuevamente el ranking de los bancos más rentables del mundo. En esta oportunidad, dos entidades españolas, Santander y BBVA se ubicaron entre las privilegiadas del sector financiero.

La última edición del ‘ranking’ de rentabilidad de la revista The Banker que analiza un millar de entidades de todo el mundo, ha premiado con el número 1al banco chino ICBC, con un beneficio de 21.260 millones de dólares.

Sin embargo, entre los 1.000 bancos analizados, han experimentado un ejercicio “pésimo”, con una baja en las ganancias del 85,3%, hasta los 115.000 millones de dólares.

En segundo lugar, otra entidad de ese país, el China Construction Bank Corporation, y cerrando el podio de los top 3 aparece el Santander con un beneficio de 15.825 millones de euros (ha mejorado siete posiciones respecto a 2008).

Según la revista, las claves para mantenerse en la cúspide del ranking ha sido la estrategia escogida por los bancos. Los mejores mejor ubicados han decidido mantener su mira en las actividades básicas del sector, captando depósitos y concediendo préstamos en sus mercados locales.

En cuarta posición se sitúa el Bank of China, mientras que en el puesto número 5 se cola otro banco español, BBVA, con 9.640 millones de beneficio (avanza 15 puestos respecto al año pasado).

Una de los items más notorios de esta edición ha sido la caída de las entidades estadounidenses, luego de la crisis que azotó al sistema financiero y a la rentabilidad de sus números. Además, los bancos que han bajado posiciones fueron los que elegieron los instrumentos financieros más complejos como Citigroup, Royal Bank of Scotland y UBS.

La publicación ha concluido que Royal Bank of Scotland (RBS) ha sido el ”mayor perdedor” del sector en 2008, con pérdidas de 59.281 millones de dólares, seguido de los estadounidenses Citigroup y Wells Fargo.

Entre los veinticinco bancos con mayores pérdidas aparecen siete entidades de EEUU y trece de la Unión Europea. Alemania presentó seis bancos y Reino Unido, tres, y se han transformado en los países de la UE con mayores dificultades financieras, seguidos por Bélgica, con dos bancos entre los 25 con mayores pérdidas.

Ranking de los bancos más rentables del mundo