Casi nueve de cada diez (87 %) socios limitados (LP) han rechazado o reconsiderado una asignación a un fondo debido a preocupaciones relacionadas con antilavado de dinero (AML) y procesos de Conozca a su Cliente (KYC), lo que subraya cuán crítico se ha vuelto el cumplimiento como factor clave en la captación de fondos.
Según un nuevo estudio realizado por CSC, proveedor líder de soluciones globales de administración empresarial y cumplimiento normativo, los socios generales (GP) ya están sintiendo la presión. Casi dos tercios (63 %) informan haber perdido inversores o reinversiones debido a deficiencias en AML/KYC, principalmente por brechas en la documentación (61 %) y demoras en el onboarding (24 %).
CSC encuestó a 200 GP y 200 LP en Norteamérica, Europa, el Reino Unido y Asia-Pacífico para reunir opiniones sobre la evolución del panorama de cumplimiento.1 Los resultados se detallan en el informe de CSC, “Beyond Compliance: How AML/KYC is Redefining Investor Confidence” (Más allá del cumplimiento: Cómo se redefine la confianza de los inversores con AML/KYC).
El estudio muestra que los LP están marcando el ritmo en materia de AML/KYC: el 88 % indicó que tiene mayor probabilidad de invertir en un gestor que cuente con un programa formal de AML/KYC, incluso antes de que lo exijan las regulaciones.
Entre los principales riesgos operativos mencionados por los LP, se incluyen prácticas inconsistentes entre jurisdicciones (82 %), falta de supervisión independiente (48 %) y dependencia de procesos manuales o en papel (41 %). Casi todos los LP (97 %) esperan que AML/KYC se convierta en un elemento central y crítico de la debida diligencia dentro de los próximos tres años.
“El AML ha evolucionado de ser una tarea de back-office a un factor determinante de éxito en la captación de fondos,” señala Chalene Francis, directora ejecutiva sénior y líder de Fund Services para Norteamérica en CSC. “Los LP tienen opciones y ofrecen respaldo a gestores que tratan el cumplimiento como algo innegociable. Los gestores deben prepararse con anticipación y trabajar de cerca con proveedores de servicios para evitar los puntos de fricción que retrasan el onboarding. Si se espera a iniciar el proceso hasta que la captación de fondos ya está en marcha, se corre el riesgo de perder tanto inversores como reinversiones”.
Con importantes cambios regulatorios de AML y KYC ya en marcha a nivel global, muchos GP reconocen que no están completamente preparados. A nivel mundial, menos de la mitad (47 %) de los gestores se siente lista para las nuevas normas y desarrollos de AML/KYC, que entrarán en vigor a partir de 2026, incluido el lanzamiento de la nueva Autoridad AntiLavado de Dinero de la Unión Europea, que asumirá facultades directas de supervisión sobre entidades financieras de alto riesgo.
Para cerrar esta brecha, los gestores de fondos recurren a la tercerización y a la tecnología. Más de nueve de cada diez (91 %) ya tercerizan alguna o todas las funciones de AML/KYC, y casi tres cuartas partes reportan ahorros de costos de entre el 10 % y el 30 %. En el próximo año, el 83 % de los GP planea ampliar la tercerización, mientras que el 59 % espera incrementar las inversiones en tecnología.
“La tercerización y la tecnología se han vuelto esenciales para mantener estándares uniformes de AML/KYC en distintas jurisdicciones”, añade Laettitia Vika, líder de Servicios de Inversores para Europa en CSC. “Con actualizaciones semanales en listas de sanciones, prácticas documentales inconsistentes y expectativas culturales diversas, las firmas necesitan equipos que puedan equilibrar la automatización con el criterio humano. Asociarse con el proveedor de servicios adecuado no solo reduce la fricción en el onboarding, sino que también aporta la experiencia, eficiencia y coherencia que fortalecen la confianza de los inversores”.
Para recibir una copia del informe de CSC, “Beyond Compliance: How AML/KYC is Redefining Investor Confidence”, contáctenos a [email protected].
Acerca de CSC
CSC es el proveedor líder de soluciones de administración de empresas y cumplimiento normativo. Ofrece una experiencia líder en el sector y un alcance global inigualable para gestores de fondos alternativos y participantes en los mercados de capitales. Al aprovechar su profunda experiencia institucional y una metodología personalizada, CSC ofrece un conjunto completo de servicios de administración de fondos, fideicomisos, agencias y cumplimiento normativo para respaldar una amplia gama de transacciones de mercados privados y públicos, estrategias de fondos complejas y operaciones escalables.
Siendo socio de confianza elegido por más del 70 % de los clientes de 300 PEI y el 90 % de Fortune 500®, CSC les ayuda a superar las complejidades operativas y transaccionales en más de 140 jurisdicciones y diversas clases de activos. Con amplias capacidades en todo el mundo, nuestros equipos de expertos ofrecen soluciones según las necesidades de cada cliente. De capital privado y gestión profesional desde 1899, combinamos alcance global, experiencia local y soluciones innovadoras para ayudar a nuestros clientes a alcanzar el éxito.
We are the business behind business®. Más información en cscglobal.com.
1 CSC, en asociación con Pure Profile, encuestó a 200 profesionales sénior de fondos GP y 200 LP que operan en Europa, el Reino Unido, Norteamérica y Asia-Pacífico para recopilar sus perspectivas sobre la evolución del panorama de cumplimiento normativo. Los encuestados se distribuyeron de manera equitativa entre Norteamérica, Asia-Pacífico y Europa.
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El 63 % de los GP afirma haber perdido inversores o reinversiones debido a deficiencias en el cumplimiento de AML/KYC El 88 % de los LP tiene mayor probabilidad de invertir en un gestor que cuente con un programa formal de AML/KYC Casi tres cuartas partes de los GP reportan ahorros de costos del 10 % al 30 % gracias a la tercerización de funciones de AML/KYC en especialistas dedicados – Business Wire
Tengo varias preguntas sobre esto a ver si me podiais aclarar:
-¿Puedo hacer un ingreso regular de 800 euros y me cobran 0euos de comisiones y mto.?
-¿Puedo sacar el dinero cuando quiera?,¿todo ó tengo entendido que hay que mantener un mínimo de 100 euros los 30 meses?
-No necesito pero me obligan a sacar una tarjeta de débito que me cuesta 11 euros el primer año y 22 euros la renovación, también otra de credito que me cuesta 0 euros el primer año y 35 euros la renovación.
¿Hay que mantenerlas 13 meses?
¿Puedo cancelar alguna de ellas desde el principio?
¿Puedo cancelar alguna de ellas antes de la renovación?
¿Hay alguna tarjeta de credito más barata?
Aparte de la cuenta nómina he visto que también que para que te den la tv también se puede sacar una cuenta tarifa plana básica o personal, ¿sabeis algo de estas cuentas?¿que requisitos tienen?
Muchas gracias a todos por responder
Yo fui a informarme y te cuento. Únicamente admiten los ingresos regulares en el caso de que seas autónomo. Te abren una cuenta Tarifa Plana Cero que está exenta de comisiones y presenta alguna ventaja más. Sobre dejar un mínimo de saldo en la cuenta no es necesario, pero sí te obligan a mantener varias tarjetas durante los 30 meses con un coste aproximado de 100 euros anuales.
hola buenas!
me llamo javi y estoy dudando de que banco, me puede dar mas beficios, sin sorpresas por domiciliar la nomina, ya que llevo años en la caixa y no me da nada ningun beneficio. es mas me rechazan los prestamos que solicito, ni siquiera una targeta de credito, por alegan de que siempre esta a cero la cuenta, yo cuando cobro la nomina dejo el dinero para los pagos, y saco el resto, pues no me fio, de que un dia me quede sin dinero, ya que esta todo muy mal, corre riesgo mi dinero o mis ahorros en el banco?? muchas gracias y un cordial saludo.
javi
NO TE EXTRAÑE QUE NO TE DEN LOS PTMOS, PORQUE LO QUE VEN ES QUE NO TIENES CAPACIDAD DE AHORRO PORQUE SIEMPRE DEJAS LA CTA. EN MINIMOS, ASI NINGUN BANCO TE LO VA A CONCEDER. TAMBIEN ES VERDAD QUE LA CAIXA, COMO TANTAS OTRAS CAJAS, TIENE EL PUÑO CERRADO PARA LOS RIESGOS, PARA REMONTAR. NO TE PREOCUPES, QUE POR UNA NOMINA NO CREO QUE NINGUN BANCO SE COJA LAS MANOS. LOS QUE SE TIENEN QUE PREOCUPAR SON LOS QUE TIENEN DÉPÓSITOS Y FONDOS EN BANCOS DE DUDOSA ACTIVIDAD. LA GENTE SE PIENSA QUE PORQUE LES DEN UN 7% YA ES UN GRAN BANCO Y SE EQUIVOCAN. LO QUE LES PASA ES QUE EL BANCO DE ESPAÑA LES PRESTA EL DINERO MAS CARO Y POR ESO OPTAN POR CONSEGUIRLO EN EL MERCADO MONETARIO, Y SI EL BANCO DE ESPAÑA NO SE FIA DE ELLOS, VA Y SE FIA LA GENTE. QUE LOS BANCOS NOES LA ADMON PUBLICA, ABRAN OS OJOS.
Hola , cuando vallais al banco queos dejen lo que hay que pagar de irpf y de iva sobre el valor de la tele ya que en la mayoria de bancos esto no lo dicen y luego llagan las sorpresas .A mi ya me ha pasado con la promoción del portatil y nunca me hablaros de esto . Cuidado
Yo he estado calculando y la tele entre unas cosas y otras te sale sobre unos 250euros que tampoco regalan tanto .Hay oficinas en las que han dado la occión de poner un dinero a plazo fijo a 12meses de 9300euros o 6800euros a 18 meses.
No es ningún chollo. Te obligan a contratar dos tarjetas de crédito que tienes que pagar porque las tienes que mantener 13 meses por lo menos y además llevan unos costes desproporcionados si las utilizas. En total, no usando las tarjetas y anulándolas una vez cumplidos los 13 meses puedes ahorrar unos 38 euros con respecto al precio de ese televisor en una gran superficie. Y además luego vendrá que te cobran para hacienda la retención correspondiente, por lo que probablemente incluso en las mejores condiciones te cueste más que si ahorras un poco y lña compras directamente.
Creó que teneis toda la razón, que aqui no te regalan nada, ya que a mí me paso con unas sartenes que regalaban el banco bilbao, que al final entre el irpf y el descuento de Hacienda, al final me salieron caras, así es que no os tomen el pelo, que al final siempre esta la letra pequeña que es la que nos joroba, por no decir otra cosa.
Yo saque el portatil y ahora me he sacado la TV LCD 32. Estas promos no hay que declararlas. No es obligado domiciliar nomina. Si, meter en la cuenta 800€ todos los meses en un margen de 10 dias. Cero matacero, pero cero,cero, cero de gastos de mantenimiento, ni por recibos, ni por el correo a casa, ni por transfer. Las tarjets gratis el 1er año. Resto fuera. Dadas de baja Menos la de debito. Banesto no pierde nada, ganar, gana clientes que es el proposito de esta promo. Precio de portatil y tv 32 en mercao unos 900€ los 2. En banest 197€. Los hay mejores, nos ha jodio! portatiles a 1200€, TV LCD 32 a 1000€. Señores, son lentejas. Relacion calida-precio-promo es cojonud…….Un saludit a los viandantes.
hola , no se si llegara mi comentario pero os voi a esplicar. esto es el cuento de la abuela. mira yo tengo el portatil. y he cogio tab la tele, pero sabeis ke?, me ha pasado de todo. os esplico. primero me cobran 74 euros y 25 euros de unas tarjetas que yo no las he visto aparecer por mi casa , me cabreo con el banco. llamo y pido esplicaciones. me dicen que van en la promocion, nunca jamas nadie me informo de las tarjetas, no me devuelven el dinero. me cabreo y me dicen que llame aun numero de tefono para darlas de baja, se pasan los dias, intentamos darlas de baja. largas y larga, que si este numero de tefono que si el otro bla bla bla. conseguimos hablar y nos dicen que tenemos que cambiar el contrato a tarifa plana o no se ke historias, llamando al banco se pasan los dias, largas y largas. me cabreo y estoi por suspender todo, me dicen que si lo quiero cambiar y dar de baja las tarjetas que nunca he tenido. tengo que pagar comisiones cada seis meses de doce y pico euros, y que si no quiero que me cobren comisiones tengo que ir todos los meses al banco a hacerlo yo, ufffffffffff.aun hay mas. me dan de baja y me hacen la tarifa plana, se equivocan un monton de veces. me hacen pasar muchos cabreos.y al final cuando llego a casa me han cobrado 25, 50 euros. y llamo por telefono y se lo digo , me dicen claro por dar de baja la otra cuenta , la madre que los pario. ladrones. o sea os digo que la tele no sale regalada, se la cobran y muy bien cobrada , nadie da nada por nada. en cuento termine de pagar lo que debo quito todas las cuentas del banesto.espero que alguien me lea y que me conteste gracias .
Banesto ha jodido a mi marido y a un amigo tambien. Para mi, despues de Banco de Andalucía son los peores. Y quieran creerlo o no ni la television ni el portátil te lo regalan.. como no cumplas cualquiera de las reglas te sancionan con 300 y pico de euros.. porque nos hemos mudado de casa y los recibos domiciados se cortaron «temporalmente» la sancion fue de mas de 300 euros.. y el cabreo q te llevas cuando ves lo q te han descontado y luego para ir a reclamarlos.. y como te tratan !! en fin.. espero que Banesto sea lo primero en undirse en el fin del mundo!!
CHOLLO!!!!!!!!!JAJAJAJAJA…….NO ES NINGUN CHOLLO!!!!!!! te cobran 100 € de gastos de manipulacion, mas 150 € en tarjetas durante 2 años, mas 6 € mensuales de mantenimiento de cuenta durante 30 meses, total que pagas 630 Euros por un ordenador o una TV que su valor seguro que no llega a 500 €. Y encima si vas a cancelar la cuenta cuando cumples los 30 meses requeridos te hacen esperar dos horas para decirte que no tienen linea de telefono para dar de baja la cuenta, cosa que no para nunca cuando vas a contratarlo. Y del trato que dispensan….., es el mismo que si vas con un fajo de billetes de 500 € por los CO-JONES
Banesto «premia», menuda falacia…
No hay ningún banco que premie a nadie.
BANESTO NECESITA NUESTRAS NÓMINAS, Y EN CUANTO VAS UN POCO JUSTO, COMO BUENOS JUDÍOS Y ÁVAROS QUE SON, TE ACOSAN Y MACHACAN, Y TE SACAN HASTA LAS ENTRAÑAS EN COMISIONES.
DESPUÉS EL ESTADO APOYA A LOS BANCOS, CON LA EXCUSA DE QUE SI CAEN LOS BANCOS CAEMOS TODOS. LOS BANCOS NECESITAN UN BOICOT DE VEZ EN CUANDO, PARA QUE NO NOS RESTREGUEN POR LA CARA SUS BENEFICIOS.
POR CIERTO, LO QUE MÁS FASTIDIA A UN BANCO ES UNA RECLAMACIÓN EN LA OFICINA DEL CONSUMIDOR Y OTRA AL BANCO DE ESPAÑA.
ES POR DAR PISTAS…