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WASHINGTON, 25 de septiembre de 2025
El veterano de la industria aporta más de dos décadas de experiencia en delitos financieros globales, con un fuerte enfoque regional en América Latina, para potenciar las capacidades de cumplimiento, gestión de riesgos e inteligencia de Forward Global.
WASHINGTON, 25 de septiembre de 2025 /PRNewswire/ — La firma internacional especialista en gestión de riesgos comerciales, geopolíticos y reputacionales, Forward Global, anunció hoy el nombramiento de Sven Stumbauer como Socio. Con más de dos décadas de trayectoria en prevención de lavado de dinero (PLD), financiamiento al terrorismo (FT) y cumplimiento de sanciones, Stumbauer reforzará la práctica de asesoría de cumplimiento de la firma, con especial enfoque en México y América Latina.
El nombramiento de Stumbauer se produce en un momento crítico para las instituciones financieras y empresas de la región, tras las recientes medidas de las autoridades estadounidenses que expusieron la fragilidad de sus controles en prevención de lavado de dinero y sanciones. Organismos como la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) han impuesto multas millonarias a bancos mexicanos y entidades financieras transfronterizas, reflejando la urgencia de fortalecer los marcos de cumplimiento y la gestión proactiva de riesgos.
«La llegada de Sven marca un punto de inflexión en la evolución de Forward Global», destacó Brendan Foo, gerente de la práctica de riesgos e investigaciones. «Su experiencia inigualable en cumplimiento de delitos financieros, combinada con su profundo conocimiento de las dinámicas regulatorias y de cumplimiento en México y América Latina, encaja perfectamente con nuestra misión de ayudar a clientes a anticipar y enfrentar riesgos antes de que se materialicen».
Stumbauer ha asesorado a más de 150 instituciones financieras en EE.UU. y a nivel internacional, incluyendo bancos líderes en México y América Latina, así como a las mayores bolsas de criptomonedas, grandes corporaciones globales y entidades medianas y regionales. Ha trabajado en más de 60 países, donde se ha desempeñado como monitor independiente y consultor en procesos de cumplimiento de alto perfil a escala global.
A nivel nacional, su experiencia regulatoria ha abarcado colaboraciones con autoridades como el Departamento de Justicia de EE.UU., la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), la Red de Control de Delitos Financieros (FINCEN), la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). En el ámbito internacional, ha trabajado con la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido, la Autoridad Monetaria de Singapur, la Autoridad Monetaria de Hong Kong, la Agencia de Servicios Financieros de Japón, la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania, la Autoridad Supervisora del Mercado Financiero de Suiza, y diversos entes reguladores en toda América Latina.
Asimismo, Stumbauer aporta una amplia trayectoria en el sector de los activos digitales. Ha colaborado estrechamente con proyectos de criptomonedas y blockchain, desarrollando marcos de cumplimiento para responder efectivamente a los desafíos regulatorios de esta industria emergente.
Además de su labor directa en asesoría, Stumbauer es un referente intelectual en la región latinoamericana. Es coautor del reconocido libro «Normatividad bancaria 2025: Análisis y perspectivas de una industria en disrupción», el cual explora la evolución del panorama regulatorio y de cumplimiento para la banca mexicana y ofrece perspectivas clave para gestionar los riesgos de delitos financieros en un entorno marcado por la disrupción digital.
«Tras más de dos décadas liderando investigaciones complejas sobre delitos financieros y programas de remediación regulatoria globalmente, he sido testigo de cómo los enfoques tradicionales de cumplimiento no son suficientes para responder a la rápida y constante evolución de amenazas actuales, tanto en EE.UU. como a nivel mundial», afirmó Stumbauer. «Forward Global representa un cambio de paradigma en la forma en la que la industria puede y debe abordar la gestión de riesgos, uno que considero esencial para el futuro del sector. La convergencia de una profunda experiencia regulatoria, capacidades avanzadas de inteligencia artificial y un alcance investigativo verdaderamente global crea oportunidades sin precedentes, no solo para identificar y contrarrestar riesgos, sino para anticiparlos y mitigarlos antes de que ocurran».
Antes de incorporarse a Forward Global, Stumbauer ocupó cargos de liderazgo sénior en reconocidas firmas de servicios profesionales, donde estableció y dirigió prácticas globales de cumplimiento en PLD y sanciones. Experto en la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA), inició su carrera en la FINRA y desde entonces, se ha consolidado como referente en la materia, además de ser conferencista frecuente en foros internacionales de la industria. Adicionalmente, Stumbauer brinda regularmente sesiones informativas a organismos reguladores de EE. UU. y del extranjero, asi como a bancos y asociaciones del sector sobre riesgos financieros emergentes.
CONTACTO DE PRENSA Nicholas Fitzgerald [email protected]
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FUENTE Forward Global
Tengo varias preguntas sobre esto a ver si me podiais aclarar:
-¿Puedo hacer un ingreso regular de 800 euros y me cobran 0euos de comisiones y mto.?
-¿Puedo sacar el dinero cuando quiera?,¿todo ó tengo entendido que hay que mantener un mínimo de 100 euros los 30 meses?
-No necesito pero me obligan a sacar una tarjeta de débito que me cuesta 11 euros el primer año y 22 euros la renovación, también otra de credito que me cuesta 0 euros el primer año y 35 euros la renovación.
¿Hay que mantenerlas 13 meses?
¿Puedo cancelar alguna de ellas desde el principio?
¿Puedo cancelar alguna de ellas antes de la renovación?
¿Hay alguna tarjeta de credito más barata?
Aparte de la cuenta nómina he visto que también que para que te den la tv también se puede sacar una cuenta tarifa plana básica o personal, ¿sabeis algo de estas cuentas?¿que requisitos tienen?
Muchas gracias a todos por responder
Yo fui a informarme y te cuento. Únicamente admiten los ingresos regulares en el caso de que seas autónomo. Te abren una cuenta Tarifa Plana Cero que está exenta de comisiones y presenta alguna ventaja más. Sobre dejar un mínimo de saldo en la cuenta no es necesario, pero sí te obligan a mantener varias tarjetas durante los 30 meses con un coste aproximado de 100 euros anuales.
hola buenas!
me llamo javi y estoy dudando de que banco, me puede dar mas beficios, sin sorpresas por domiciliar la nomina, ya que llevo años en la caixa y no me da nada ningun beneficio. es mas me rechazan los prestamos que solicito, ni siquiera una targeta de credito, por alegan de que siempre esta a cero la cuenta, yo cuando cobro la nomina dejo el dinero para los pagos, y saco el resto, pues no me fio, de que un dia me quede sin dinero, ya que esta todo muy mal, corre riesgo mi dinero o mis ahorros en el banco?? muchas gracias y un cordial saludo.
javi
NO TE EXTRAÑE QUE NO TE DEN LOS PTMOS, PORQUE LO QUE VEN ES QUE NO TIENES CAPACIDAD DE AHORRO PORQUE SIEMPRE DEJAS LA CTA. EN MINIMOS, ASI NINGUN BANCO TE LO VA A CONCEDER. TAMBIEN ES VERDAD QUE LA CAIXA, COMO TANTAS OTRAS CAJAS, TIENE EL PUÑO CERRADO PARA LOS RIESGOS, PARA REMONTAR. NO TE PREOCUPES, QUE POR UNA NOMINA NO CREO QUE NINGUN BANCO SE COJA LAS MANOS. LOS QUE SE TIENEN QUE PREOCUPAR SON LOS QUE TIENEN DÉPÓSITOS Y FONDOS EN BANCOS DE DUDOSA ACTIVIDAD. LA GENTE SE PIENSA QUE PORQUE LES DEN UN 7% YA ES UN GRAN BANCO Y SE EQUIVOCAN. LO QUE LES PASA ES QUE EL BANCO DE ESPAÑA LES PRESTA EL DINERO MAS CARO Y POR ESO OPTAN POR CONSEGUIRLO EN EL MERCADO MONETARIO, Y SI EL BANCO DE ESPAÑA NO SE FIA DE ELLOS, VA Y SE FIA LA GENTE. QUE LOS BANCOS NOES LA ADMON PUBLICA, ABRAN OS OJOS.
Hola , cuando vallais al banco queos dejen lo que hay que pagar de irpf y de iva sobre el valor de la tele ya que en la mayoria de bancos esto no lo dicen y luego llagan las sorpresas .A mi ya me ha pasado con la promoción del portatil y nunca me hablaros de esto . Cuidado
Yo he estado calculando y la tele entre unas cosas y otras te sale sobre unos 250euros que tampoco regalan tanto .Hay oficinas en las que han dado la occión de poner un dinero a plazo fijo a 12meses de 9300euros o 6800euros a 18 meses.
No es ningún chollo. Te obligan a contratar dos tarjetas de crédito que tienes que pagar porque las tienes que mantener 13 meses por lo menos y además llevan unos costes desproporcionados si las utilizas. En total, no usando las tarjetas y anulándolas una vez cumplidos los 13 meses puedes ahorrar unos 38 euros con respecto al precio de ese televisor en una gran superficie. Y además luego vendrá que te cobran para hacienda la retención correspondiente, por lo que probablemente incluso en las mejores condiciones te cueste más que si ahorras un poco y lña compras directamente.
Creó que teneis toda la razón, que aqui no te regalan nada, ya que a mí me paso con unas sartenes que regalaban el banco bilbao, que al final entre el irpf y el descuento de Hacienda, al final me salieron caras, así es que no os tomen el pelo, que al final siempre esta la letra pequeña que es la que nos joroba, por no decir otra cosa.
Yo saque el portatil y ahora me he sacado la TV LCD 32. Estas promos no hay que declararlas. No es obligado domiciliar nomina. Si, meter en la cuenta 800€ todos los meses en un margen de 10 dias. Cero matacero, pero cero,cero, cero de gastos de mantenimiento, ni por recibos, ni por el correo a casa, ni por transfer. Las tarjets gratis el 1er año. Resto fuera. Dadas de baja Menos la de debito. Banesto no pierde nada, ganar, gana clientes que es el proposito de esta promo. Precio de portatil y tv 32 en mercao unos 900€ los 2. En banest 197€. Los hay mejores, nos ha jodio! portatiles a 1200€, TV LCD 32 a 1000€. Señores, son lentejas. Relacion calida-precio-promo es cojonud…….Un saludit a los viandantes.
hola , no se si llegara mi comentario pero os voi a esplicar. esto es el cuento de la abuela. mira yo tengo el portatil. y he cogio tab la tele, pero sabeis ke?, me ha pasado de todo. os esplico. primero me cobran 74 euros y 25 euros de unas tarjetas que yo no las he visto aparecer por mi casa , me cabreo con el banco. llamo y pido esplicaciones. me dicen que van en la promocion, nunca jamas nadie me informo de las tarjetas, no me devuelven el dinero. me cabreo y me dicen que llame aun numero de tefono para darlas de baja, se pasan los dias, intentamos darlas de baja. largas y larga, que si este numero de tefono que si el otro bla bla bla. conseguimos hablar y nos dicen que tenemos que cambiar el contrato a tarifa plana o no se ke historias, llamando al banco se pasan los dias, largas y largas. me cabreo y estoi por suspender todo, me dicen que si lo quiero cambiar y dar de baja las tarjetas que nunca he tenido. tengo que pagar comisiones cada seis meses de doce y pico euros, y que si no quiero que me cobren comisiones tengo que ir todos los meses al banco a hacerlo yo, ufffffffffff.aun hay mas. me dan de baja y me hacen la tarifa plana, se equivocan un monton de veces. me hacen pasar muchos cabreos.y al final cuando llego a casa me han cobrado 25, 50 euros. y llamo por telefono y se lo digo , me dicen claro por dar de baja la otra cuenta , la madre que los pario. ladrones. o sea os digo que la tele no sale regalada, se la cobran y muy bien cobrada , nadie da nada por nada. en cuento termine de pagar lo que debo quito todas las cuentas del banesto.espero que alguien me lea y que me conteste gracias .
Banesto ha jodido a mi marido y a un amigo tambien. Para mi, despues de Banco de Andalucía son los peores. Y quieran creerlo o no ni la television ni el portátil te lo regalan.. como no cumplas cualquiera de las reglas te sancionan con 300 y pico de euros.. porque nos hemos mudado de casa y los recibos domiciados se cortaron «temporalmente» la sancion fue de mas de 300 euros.. y el cabreo q te llevas cuando ves lo q te han descontado y luego para ir a reclamarlos.. y como te tratan !! en fin.. espero que Banesto sea lo primero en undirse en el fin del mundo!!
CHOLLO!!!!!!!!!JAJAJAJAJA…….NO ES NINGUN CHOLLO!!!!!!! te cobran 100 € de gastos de manipulacion, mas 150 € en tarjetas durante 2 años, mas 6 € mensuales de mantenimiento de cuenta durante 30 meses, total que pagas 630 Euros por un ordenador o una TV que su valor seguro que no llega a 500 €. Y encima si vas a cancelar la cuenta cuando cumples los 30 meses requeridos te hacen esperar dos horas para decirte que no tienen linea de telefono para dar de baja la cuenta, cosa que no para nunca cuando vas a contratarlo. Y del trato que dispensan….., es el mismo que si vas con un fajo de billetes de 500 € por los CO-JONES
Banesto «premia», menuda falacia…
No hay ningún banco que premie a nadie.
BANESTO NECESITA NUESTRAS NÓMINAS, Y EN CUANTO VAS UN POCO JUSTO, COMO BUENOS JUDÍOS Y ÁVAROS QUE SON, TE ACOSAN Y MACHACAN, Y TE SACAN HASTA LAS ENTRAÑAS EN COMISIONES.
DESPUÉS EL ESTADO APOYA A LOS BANCOS, CON LA EXCUSA DE QUE SI CAEN LOS BANCOS CAEMOS TODOS. LOS BANCOS NECESITAN UN BOICOT DE VEZ EN CUANDO, PARA QUE NO NOS RESTREGUEN POR LA CARA SUS BENEFICIOS.
POR CIERTO, LO QUE MÁS FASTIDIA A UN BANCO ES UNA RECLAMACIÓN EN LA OFICINA DEL CONSUMIDOR Y OTRA AL BANCO DE ESPAÑA.
ES POR DAR PISTAS…