Interactive Brokers (Nasdaq: IBKR), un bróker electrónico global automatizado, ha mejorado sus herramientas de planificación fiscal profesional con el lanzamiento del planificador fiscal (Tax Planner), disponible a través de la función PortfolioAnalyst. Sus nuevas funciones complementan las ya existentes de conciliación de lotes impositivos y recolección de pérdidas fiscales, ofreciendo a los inversores un mayor control sobre las implicaciones fiscales de sus inversiones.
Con Tax Planner, los usuarios pueden crear perfiles fiscales personales a partir de datos como ingresos de otras fuentes, deducciones, retenciones y alícuotas impositivas. Tax Planner utiliza el perfil fiscal, así como las actividades de sus cuentas de Interactive Brokers, para calcular las facturas de impuestos y facilitar la planificación fiscal a lo largo del año. Tax Planner está disponible a través de PortfolioAnalyst, la solución integral y gratuita de gestión de carteras de Interactive Brokers. PortfolioAnalyst consolida cuentas de distintas instituciones financieras, monitoriza el rendimiento y la actividad de las cuentas, y ofrece un amplio conjunto de herramientas para analizar una cartera completa y planificar el futuro. Además de Tax Planner, PortfolioAnalyst también incluye las herramientas de asignación de objetivos (Allocation Goals) para supervisar la asignación de la cartera, el planificador de jubilación (Retirement Planner) para crear un plan de jubilación personalizado y la herramienta de presupuesto (Budgeting Tool) para crear presupuestos mensuales y anuales. Con PortfolioAnalyst, los inversores pueden desarrollar fácilmente un plan integrado de inversión y gestión financiera.
“Nuestra misión es brindar a los clientes herramientas que faciliten la gestión del rendimiento de las inversiones, incluyendo los resultados fiscales, a la vez que mantienen los costos bajos y el acceso al mercado global que distinguen a Interactive Brokers”, afirmó Milan Galik, CEO de Interactive Brokers. “El nuevo planificador fiscal ofrece a los inversores un mayor control sobre las implicaciones fiscales de sus operaciones”.
Además de Tax Planner, Interactive Brokers sigue ofreciendo un conjunto de herramientas de optimización fiscal, incluyendo herramientas que ayudan a los clientes a identificar pérdidas en las carteras y a vincular las operaciones de cierre con lotes específicos antes o después de la operación. Estas funciones facilitan la recuperación de pérdidas fiscales, ayudando a los inversores a gestionar las ganancias y pérdidas de capital.
Características principales de las herramientas de planificación fiscal profesional de IBKR
Planifique con anticipación por medio del Tax Planner
- Combine ingresos de inversión con otras fuentes de ingresos tributables
- Elija qué cuentas de inversión incluir
- Personalice las alícuotas impositivas para que reflejen sus circunstancias personales
- Estime los impuestos totales de fin de año en todas las fuentes de ingresos
Identifique oportunidades de pérdidas fiscales en todas las carteras
- Identifique oportunidades de aprovechamiento de pérdidas fiscales en toda la cartera
- Visualice las pérdidas permitidas y no permitidas proyectadas según las reglas de venta con pérdidas
- Descubra y compre valores de reemplazo utilizando los ingresos de posiciones cerradas
Operaciones inteligentes en materia fiscal
- Obtenga una vista previa de posibles ganancias o pérdidas a corto o largo plazo antes de enviar órdenes y seleccione lotes específicos para cerrar utilizando la nueva herramienta para cerrar lotes específicos (Close Specific Lots)
- Revise y ajuste la correspondencia de lotes fiscales después de una operación y optimice las ganancias y pérdidas realizadas a corto y largo plazo utilizando el optimizador impositivo (Tax Optimizer)
- Elija entre múltiples métodos de correspondencia de lotes impositivos y establezca un método predeterminado para ahorrar tiempo y asignar las operaciones automáticamente
Para obtener más información sobre cómo las herramientas fiscales de IBKR respaldan la inversión estratégica, visite:
Estados Unidos y países atendidos por IB LLC: Informes fiscales
Canadá: Informes fiscales RU: Informes fiscales Europa: Informes fiscales Australia: Informes fiscales Hong Kong: Informes fiscales Singapur: Informes fiscales
Para explorar todas las capacidades de PortfolioAnalyst, visite: PortfolioAnalyst
Las herramientas fiscales podrían no ser adecuadas para residentes fiscales de ciertas jurisdicciones. Se recomienda consultar con un asesor fiscal para determinar su situación específica.
Los inversores mejor informadas eligen Interactive Brokers
Acerca de Interactive Brokers Group, Inc.:
Interactive Brokers Group, Inc. (NASDAQ: IBKR) es miembro del S&P 500. Sus filiales ofrecen ejecución automatizada de operaciones y custodia de valores, materias primas, divisas y contratos de previsión, las 24 horas del día, en más de 160 mercados de numerosos países y divisas, desde una única plataforma unificada para clientes de todo el mundo. Prestamos servicios a inversores individuales, fondos de cobertura, grupos de trading por cuenta propia, asesores financieros y brókeres introductores. Nuestras cuatro décadas de dedicación a la tecnología y la automatización nos han permitido dotar a nuestros clientes de una plataforma excepcionalmente sofisticada para gestionar sus carteras de inversión. Nos esforzamos por ofrecer a nuestros clientes precios de ejecución ventajosos y herramientas de trading, gestión de riesgos y carteras, servicios de investigación y productos de inversión, todo ello a bajo costo o sin costo, lo que les permite obtener una rentabilidad superior de sus inversiones. Interactive Brokers se ha ganado constantemente el reconocimiento como bróker líder, obteniendo múltiples premios y galardones de prestigiosas fuentes del sector como Barron’s, Investopedia, Stockbrokers.com y muchas otras.
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Las nuevas funciones ayudan a los inversores a estimar, planificar y gestionar las obligaciones fiscales – Business Wire
Tengo varias preguntas sobre esto a ver si me podiais aclarar:
-¿Puedo hacer un ingreso regular de 800 euros y me cobran 0euos de comisiones y mto.?
-¿Puedo sacar el dinero cuando quiera?,¿todo ó tengo entendido que hay que mantener un mínimo de 100 euros los 30 meses?
-No necesito pero me obligan a sacar una tarjeta de débito que me cuesta 11 euros el primer año y 22 euros la renovación, también otra de credito que me cuesta 0 euros el primer año y 35 euros la renovación.
¿Hay que mantenerlas 13 meses?
¿Puedo cancelar alguna de ellas desde el principio?
¿Puedo cancelar alguna de ellas antes de la renovación?
¿Hay alguna tarjeta de credito más barata?
Aparte de la cuenta nómina he visto que también que para que te den la tv también se puede sacar una cuenta tarifa plana básica o personal, ¿sabeis algo de estas cuentas?¿que requisitos tienen?
Muchas gracias a todos por responder
Yo fui a informarme y te cuento. Únicamente admiten los ingresos regulares en el caso de que seas autónomo. Te abren una cuenta Tarifa Plana Cero que está exenta de comisiones y presenta alguna ventaja más. Sobre dejar un mínimo de saldo en la cuenta no es necesario, pero sí te obligan a mantener varias tarjetas durante los 30 meses con un coste aproximado de 100 euros anuales.
hola buenas!
me llamo javi y estoy dudando de que banco, me puede dar mas beficios, sin sorpresas por domiciliar la nomina, ya que llevo años en la caixa y no me da nada ningun beneficio. es mas me rechazan los prestamos que solicito, ni siquiera una targeta de credito, por alegan de que siempre esta a cero la cuenta, yo cuando cobro la nomina dejo el dinero para los pagos, y saco el resto, pues no me fio, de que un dia me quede sin dinero, ya que esta todo muy mal, corre riesgo mi dinero o mis ahorros en el banco?? muchas gracias y un cordial saludo.
javi
NO TE EXTRAÑE QUE NO TE DEN LOS PTMOS, PORQUE LO QUE VEN ES QUE NO TIENES CAPACIDAD DE AHORRO PORQUE SIEMPRE DEJAS LA CTA. EN MINIMOS, ASI NINGUN BANCO TE LO VA A CONCEDER. TAMBIEN ES VERDAD QUE LA CAIXA, COMO TANTAS OTRAS CAJAS, TIENE EL PUÑO CERRADO PARA LOS RIESGOS, PARA REMONTAR. NO TE PREOCUPES, QUE POR UNA NOMINA NO CREO QUE NINGUN BANCO SE COJA LAS MANOS. LOS QUE SE TIENEN QUE PREOCUPAR SON LOS QUE TIENEN DÉPÓSITOS Y FONDOS EN BANCOS DE DUDOSA ACTIVIDAD. LA GENTE SE PIENSA QUE PORQUE LES DEN UN 7% YA ES UN GRAN BANCO Y SE EQUIVOCAN. LO QUE LES PASA ES QUE EL BANCO DE ESPAÑA LES PRESTA EL DINERO MAS CARO Y POR ESO OPTAN POR CONSEGUIRLO EN EL MERCADO MONETARIO, Y SI EL BANCO DE ESPAÑA NO SE FIA DE ELLOS, VA Y SE FIA LA GENTE. QUE LOS BANCOS NOES LA ADMON PUBLICA, ABRAN OS OJOS.
Hola , cuando vallais al banco queos dejen lo que hay que pagar de irpf y de iva sobre el valor de la tele ya que en la mayoria de bancos esto no lo dicen y luego llagan las sorpresas .A mi ya me ha pasado con la promoción del portatil y nunca me hablaros de esto . Cuidado
Yo he estado calculando y la tele entre unas cosas y otras te sale sobre unos 250euros que tampoco regalan tanto .Hay oficinas en las que han dado la occión de poner un dinero a plazo fijo a 12meses de 9300euros o 6800euros a 18 meses.
No es ningún chollo. Te obligan a contratar dos tarjetas de crédito que tienes que pagar porque las tienes que mantener 13 meses por lo menos y además llevan unos costes desproporcionados si las utilizas. En total, no usando las tarjetas y anulándolas una vez cumplidos los 13 meses puedes ahorrar unos 38 euros con respecto al precio de ese televisor en una gran superficie. Y además luego vendrá que te cobran para hacienda la retención correspondiente, por lo que probablemente incluso en las mejores condiciones te cueste más que si ahorras un poco y lña compras directamente.
Creó que teneis toda la razón, que aqui no te regalan nada, ya que a mí me paso con unas sartenes que regalaban el banco bilbao, que al final entre el irpf y el descuento de Hacienda, al final me salieron caras, así es que no os tomen el pelo, que al final siempre esta la letra pequeña que es la que nos joroba, por no decir otra cosa.
Yo saque el portatil y ahora me he sacado la TV LCD 32. Estas promos no hay que declararlas. No es obligado domiciliar nomina. Si, meter en la cuenta 800€ todos los meses en un margen de 10 dias. Cero matacero, pero cero,cero, cero de gastos de mantenimiento, ni por recibos, ni por el correo a casa, ni por transfer. Las tarjets gratis el 1er año. Resto fuera. Dadas de baja Menos la de debito. Banesto no pierde nada, ganar, gana clientes que es el proposito de esta promo. Precio de portatil y tv 32 en mercao unos 900€ los 2. En banest 197€. Los hay mejores, nos ha jodio! portatiles a 1200€, TV LCD 32 a 1000€. Señores, son lentejas. Relacion calida-precio-promo es cojonud…….Un saludit a los viandantes.
hola , no se si llegara mi comentario pero os voi a esplicar. esto es el cuento de la abuela. mira yo tengo el portatil. y he cogio tab la tele, pero sabeis ke?, me ha pasado de todo. os esplico. primero me cobran 74 euros y 25 euros de unas tarjetas que yo no las he visto aparecer por mi casa , me cabreo con el banco. llamo y pido esplicaciones. me dicen que van en la promocion, nunca jamas nadie me informo de las tarjetas, no me devuelven el dinero. me cabreo y me dicen que llame aun numero de tefono para darlas de baja, se pasan los dias, intentamos darlas de baja. largas y larga, que si este numero de tefono que si el otro bla bla bla. conseguimos hablar y nos dicen que tenemos que cambiar el contrato a tarifa plana o no se ke historias, llamando al banco se pasan los dias, largas y largas. me cabreo y estoi por suspender todo, me dicen que si lo quiero cambiar y dar de baja las tarjetas que nunca he tenido. tengo que pagar comisiones cada seis meses de doce y pico euros, y que si no quiero que me cobren comisiones tengo que ir todos los meses al banco a hacerlo yo, ufffffffffff.aun hay mas. me dan de baja y me hacen la tarifa plana, se equivocan un monton de veces. me hacen pasar muchos cabreos.y al final cuando llego a casa me han cobrado 25, 50 euros. y llamo por telefono y se lo digo , me dicen claro por dar de baja la otra cuenta , la madre que los pario. ladrones. o sea os digo que la tele no sale regalada, se la cobran y muy bien cobrada , nadie da nada por nada. en cuento termine de pagar lo que debo quito todas las cuentas del banesto.espero que alguien me lea y que me conteste gracias .
Banesto ha jodido a mi marido y a un amigo tambien. Para mi, despues de Banco de Andalucía son los peores. Y quieran creerlo o no ni la television ni el portátil te lo regalan.. como no cumplas cualquiera de las reglas te sancionan con 300 y pico de euros.. porque nos hemos mudado de casa y los recibos domiciados se cortaron «temporalmente» la sancion fue de mas de 300 euros.. y el cabreo q te llevas cuando ves lo q te han descontado y luego para ir a reclamarlos.. y como te tratan !! en fin.. espero que Banesto sea lo primero en undirse en el fin del mundo!!
CHOLLO!!!!!!!!!JAJAJAJAJA…….NO ES NINGUN CHOLLO!!!!!!! te cobran 100 € de gastos de manipulacion, mas 150 € en tarjetas durante 2 años, mas 6 € mensuales de mantenimiento de cuenta durante 30 meses, total que pagas 630 Euros por un ordenador o una TV que su valor seguro que no llega a 500 €. Y encima si vas a cancelar la cuenta cuando cumples los 30 meses requeridos te hacen esperar dos horas para decirte que no tienen linea de telefono para dar de baja la cuenta, cosa que no para nunca cuando vas a contratarlo. Y del trato que dispensan….., es el mismo que si vas con un fajo de billetes de 500 € por los CO-JONES
Banesto «premia», menuda falacia…
No hay ningún banco que premie a nadie.
BANESTO NECESITA NUESTRAS NÓMINAS, Y EN CUANTO VAS UN POCO JUSTO, COMO BUENOS JUDÍOS Y ÁVAROS QUE SON, TE ACOSAN Y MACHACAN, Y TE SACAN HASTA LAS ENTRAÑAS EN COMISIONES.
DESPUÉS EL ESTADO APOYA A LOS BANCOS, CON LA EXCUSA DE QUE SI CAEN LOS BANCOS CAEMOS TODOS. LOS BANCOS NECESITAN UN BOICOT DE VEZ EN CUANDO, PARA QUE NO NOS RESTREGUEN POR LA CARA SUS BENEFICIOS.
POR CIERTO, LO QUE MÁS FASTIDIA A UN BANCO ES UNA RECLAMACIÓN EN LA OFICINA DEL CONSUMIDOR Y OTRA AL BANCO DE ESPAÑA.
ES POR DAR PISTAS…