Morningstar, Inc. (Nasdaq: MORN), un proveedor líder de información independiente sobre inversiones, anunció hoy actualizaciones significativas en su Calificación de Medallista de Morningstar™, su calificación prospectiva integral para inversiones gestionadas. La metodología revisada, que se implementará a nivel mundial en abril de 2026, simplificar la estructura de la calificación, aumentar la transparencia para los inversores y mejorar su estabilidad, permitirá a los inversores identificar más fácilmente inversiones con el potencial de superar el promedio de su categoría Morningstar.
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«Estamos simplificando elementos esenciales de nuestras calificaciones prospectivas de Medalist Rating para mejorar su utilidad ofrecer a los inversores una visión más clara del proceso de evaluación,” dijo Jeffrey Schumacher, Director, Manager Research, EMEA. “Estas actualizaciones proporcionan unas perspectivas claras y fáciles de interpretar, alineadas con lo que la industria ha estado demandando.”
Mejoras clave en la Calificación de Medallista
- Pilares más transparentes: Los pilares fundamentales impulsados por datos cuantitativos (Personas, Proceso, Empresa) ahora ofrecerán una mayor visibilidad sobre los insumos subyacentes, incluyendo nuevas métricas como la Experiencia Exitosa del Gestor de Fondos. Esto permitirá a los inversores comprender mejor cómo se determina una Calificación de Medallista. Continuará habiendo una diferenciación entre las calificaciones de los pilares que provienen de un analista o un algoritmo.
- Estructura simplificada: Los fondos se evalúan en comparación con el promedio de su categoría Morningstar, en lugar de un índice de referencia, lo que permite a los inversores identificar con mayor facilidad las opciones de Medallista dentro de una categoría y realizar comparaciones significativas entre pares.
- Nueva puntuación de precio: Una Puntuación de Precio de Calificación de Medallista de Morningstar de –2.5 a 2.5 reflejará explícitamente si el coste de una inversión supone una desventaja o una ventaja competitiva, restando o sumando a la calificación general.
- Umbrales de calificación fijos: Las Calificaciones de Medallista se determinarán mediante una combinación directa y sencilla de las calificaciones de los pilares fundamentales y de la Puntuación de Precio, aumentando la estabilidad al eliminar una distribución forzada de calificaciones que causaba cambios en las calificaciones basados en actualizaciones de otros fondos.
La escala de calificaciones seguirá siendo un sistema de cinco niveles: Gold, Silver, Bronze, Neutral y Negative. La aportación de los analistas seguirá siendo central, y los pilares generados algorítmicamente solo se activarán cuando no exista una calificación de analista disponible.
«Nuestra metodología actualizada refuerza el valor de combinar la experiencia humana con el rigor analítico basado en datos, ofreciendo evaluaciones profundamente fundamentadas en la práctica real», añadió Schumacher.
1 Experiencia Exitosa del Gestor de Fondos: Promedio ponderado por antigüedad de los valores de experiencia exitosa de los gestores listados en el fondo. El valor de experiencia exitosa de cada gestor es el número total de meses en los últimos 10 años en los que un gestor logró un retorno bruto positivo, después de comisiones, superior al índice de la categoría, menos el número de meses con retornos negativos.
Recursos adicionales
- Un artículo explicativo sobre la actualización de la metodología está disponible en Morningstar.com.
- Un documento de preguntas frecuentes detallado aborda preguntas comunes sobre la metodología de Calificación de Medallista de Morningstar.
- Morningstar organizará un seminario web para clientes para explicar la actualización y responder consultas.
Sobre Morningstar, Inc.
Morningstar, Inc. es un proveedor líder de información independiente sobre inversiones en América del Norte, Europa, Australia y Asia. La compañía ofrece una amplia gama de productos y servicios para inversores individuales, asesores financieros, gestores y propietarios de activos, proveedores y patrocinadores de planes de jubilación, inversores institucionales en los mercados de deuda y capital privado, y alianzas y redistribuidores. Morningstar proporciona datos y análisis de investigación sobre una amplia gama de ofertas de inversión, incluidos productos de inversión gestionados, empresas que cotizan en bolsa, mercados de capital privado, valores de deuda y datos de mercado global en tiempo real. Morningstar también ofrece servicios de gestión de inversiones a través de sus subsidiarias de asesoría de inversiones, con aproximadamente $369 mil millones en AUMA al 30 de septiembre de 2025. La compañía opera a través de subsidiarias de propiedad total en 32 países. Para más información, visite www.morningstar.com/company. Siga a Morningstar en X @MorningstarInc.
Grupo de Investigación de Gestores de Morningstar
El Grupo de Investigación de Gestores de Morningstar está compuesto por varias subsidiarias de propiedad total de Morningstar, Inc., incluidas, entre otras, Morningstar Research Services LLC. La Investigación de Gestores de Morningstar proporciona análisis fundamentales independientes sobre estrategias de inversión gestionadas. Las opiniones de Morningstar se expresan en forma de Calificaciones de Medallistas de Morningstar, que se derivan a través de la investigación de tres pilares fundamentales clave: Personas, Proceso y Empresa, y una evaluación cuantitativa de los costos en forma de la Puntuación de Precio de la Calificación de Medallista. La Calificación de Medallista de Morningstar es la expresión resumida del análisis prospectivo de Morningstar sobre estrategias de inversión ofrecidas a través de vehículos específicos utilizando una escala de calificación de Oro, Plata, Bronce, Neutral y Negativo. Un equipo de investigación global emite informes de investigación detallados sobre estrategias que abarcan vehículos, clases de activos y geografías.
Las Calificaciones de Medallistas no son declaraciones de hechos, ni son calificaciones de crédito o riesgo, y no deben utilizarse como la única base para decisiones de inversión. Una Calificación de Medallista no está destinada a ser ni es una garantía de rendimiento futuro. Este comunicado de prensa es solo para fines informativos; las referencias a valores no deben considerarse una oferta o solicitud para comprar o vender los valores.
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Vea la versión original en businesswire.com: https://www.businesswire.com/news/home/20251203023505/es/
«El comunicado en el idioma original es la versión oficial y autorizada del mismo. Esta traducción es solamente un medio de ayuda y deberá ser comparada con el texto en idioma original, que es la única versión del texto que tendrá validez legal».
– Business Wire
Tengo varias preguntas sobre esto a ver si me podiais aclarar:
-¿Puedo hacer un ingreso regular de 800 euros y me cobran 0euos de comisiones y mto.?
-¿Puedo sacar el dinero cuando quiera?,¿todo ó tengo entendido que hay que mantener un mínimo de 100 euros los 30 meses?
-No necesito pero me obligan a sacar una tarjeta de débito que me cuesta 11 euros el primer año y 22 euros la renovación, también otra de credito que me cuesta 0 euros el primer año y 35 euros la renovación.
¿Hay que mantenerlas 13 meses?
¿Puedo cancelar alguna de ellas desde el principio?
¿Puedo cancelar alguna de ellas antes de la renovación?
¿Hay alguna tarjeta de credito más barata?
Aparte de la cuenta nómina he visto que también que para que te den la tv también se puede sacar una cuenta tarifa plana básica o personal, ¿sabeis algo de estas cuentas?¿que requisitos tienen?
Muchas gracias a todos por responder
Yo fui a informarme y te cuento. Únicamente admiten los ingresos regulares en el caso de que seas autónomo. Te abren una cuenta Tarifa Plana Cero que está exenta de comisiones y presenta alguna ventaja más. Sobre dejar un mínimo de saldo en la cuenta no es necesario, pero sí te obligan a mantener varias tarjetas durante los 30 meses con un coste aproximado de 100 euros anuales.
hola buenas!
me llamo javi y estoy dudando de que banco, me puede dar mas beficios, sin sorpresas por domiciliar la nomina, ya que llevo años en la caixa y no me da nada ningun beneficio. es mas me rechazan los prestamos que solicito, ni siquiera una targeta de credito, por alegan de que siempre esta a cero la cuenta, yo cuando cobro la nomina dejo el dinero para los pagos, y saco el resto, pues no me fio, de que un dia me quede sin dinero, ya que esta todo muy mal, corre riesgo mi dinero o mis ahorros en el banco?? muchas gracias y un cordial saludo.
javi
NO TE EXTRAÑE QUE NO TE DEN LOS PTMOS, PORQUE LO QUE VEN ES QUE NO TIENES CAPACIDAD DE AHORRO PORQUE SIEMPRE DEJAS LA CTA. EN MINIMOS, ASI NINGUN BANCO TE LO VA A CONCEDER. TAMBIEN ES VERDAD QUE LA CAIXA, COMO TANTAS OTRAS CAJAS, TIENE EL PUÑO CERRADO PARA LOS RIESGOS, PARA REMONTAR. NO TE PREOCUPES, QUE POR UNA NOMINA NO CREO QUE NINGUN BANCO SE COJA LAS MANOS. LOS QUE SE TIENEN QUE PREOCUPAR SON LOS QUE TIENEN DÉPÓSITOS Y FONDOS EN BANCOS DE DUDOSA ACTIVIDAD. LA GENTE SE PIENSA QUE PORQUE LES DEN UN 7% YA ES UN GRAN BANCO Y SE EQUIVOCAN. LO QUE LES PASA ES QUE EL BANCO DE ESPAÑA LES PRESTA EL DINERO MAS CARO Y POR ESO OPTAN POR CONSEGUIRLO EN EL MERCADO MONETARIO, Y SI EL BANCO DE ESPAÑA NO SE FIA DE ELLOS, VA Y SE FIA LA GENTE. QUE LOS BANCOS NOES LA ADMON PUBLICA, ABRAN OS OJOS.
Hola , cuando vallais al banco queos dejen lo que hay que pagar de irpf y de iva sobre el valor de la tele ya que en la mayoria de bancos esto no lo dicen y luego llagan las sorpresas .A mi ya me ha pasado con la promoción del portatil y nunca me hablaros de esto . Cuidado
Yo he estado calculando y la tele entre unas cosas y otras te sale sobre unos 250euros que tampoco regalan tanto .Hay oficinas en las que han dado la occión de poner un dinero a plazo fijo a 12meses de 9300euros o 6800euros a 18 meses.
No es ningún chollo. Te obligan a contratar dos tarjetas de crédito que tienes que pagar porque las tienes que mantener 13 meses por lo menos y además llevan unos costes desproporcionados si las utilizas. En total, no usando las tarjetas y anulándolas una vez cumplidos los 13 meses puedes ahorrar unos 38 euros con respecto al precio de ese televisor en una gran superficie. Y además luego vendrá que te cobran para hacienda la retención correspondiente, por lo que probablemente incluso en las mejores condiciones te cueste más que si ahorras un poco y lña compras directamente.
Creó que teneis toda la razón, que aqui no te regalan nada, ya que a mí me paso con unas sartenes que regalaban el banco bilbao, que al final entre el irpf y el descuento de Hacienda, al final me salieron caras, así es que no os tomen el pelo, que al final siempre esta la letra pequeña que es la que nos joroba, por no decir otra cosa.
Yo saque el portatil y ahora me he sacado la TV LCD 32. Estas promos no hay que declararlas. No es obligado domiciliar nomina. Si, meter en la cuenta 800€ todos los meses en un margen de 10 dias. Cero matacero, pero cero,cero, cero de gastos de mantenimiento, ni por recibos, ni por el correo a casa, ni por transfer. Las tarjets gratis el 1er año. Resto fuera. Dadas de baja Menos la de debito. Banesto no pierde nada, ganar, gana clientes que es el proposito de esta promo. Precio de portatil y tv 32 en mercao unos 900€ los 2. En banest 197€. Los hay mejores, nos ha jodio! portatiles a 1200€, TV LCD 32 a 1000€. Señores, son lentejas. Relacion calida-precio-promo es cojonud…….Un saludit a los viandantes.
hola , no se si llegara mi comentario pero os voi a esplicar. esto es el cuento de la abuela. mira yo tengo el portatil. y he cogio tab la tele, pero sabeis ke?, me ha pasado de todo. os esplico. primero me cobran 74 euros y 25 euros de unas tarjetas que yo no las he visto aparecer por mi casa , me cabreo con el banco. llamo y pido esplicaciones. me dicen que van en la promocion, nunca jamas nadie me informo de las tarjetas, no me devuelven el dinero. me cabreo y me dicen que llame aun numero de tefono para darlas de baja, se pasan los dias, intentamos darlas de baja. largas y larga, que si este numero de tefono que si el otro bla bla bla. conseguimos hablar y nos dicen que tenemos que cambiar el contrato a tarifa plana o no se ke historias, llamando al banco se pasan los dias, largas y largas. me cabreo y estoi por suspender todo, me dicen que si lo quiero cambiar y dar de baja las tarjetas que nunca he tenido. tengo que pagar comisiones cada seis meses de doce y pico euros, y que si no quiero que me cobren comisiones tengo que ir todos los meses al banco a hacerlo yo, ufffffffffff.aun hay mas. me dan de baja y me hacen la tarifa plana, se equivocan un monton de veces. me hacen pasar muchos cabreos.y al final cuando llego a casa me han cobrado 25, 50 euros. y llamo por telefono y se lo digo , me dicen claro por dar de baja la otra cuenta , la madre que los pario. ladrones. o sea os digo que la tele no sale regalada, se la cobran y muy bien cobrada , nadie da nada por nada. en cuento termine de pagar lo que debo quito todas las cuentas del banesto.espero que alguien me lea y que me conteste gracias .
Banesto ha jodido a mi marido y a un amigo tambien. Para mi, despues de Banco de Andalucía son los peores. Y quieran creerlo o no ni la television ni el portátil te lo regalan.. como no cumplas cualquiera de las reglas te sancionan con 300 y pico de euros.. porque nos hemos mudado de casa y los recibos domiciados se cortaron «temporalmente» la sancion fue de mas de 300 euros.. y el cabreo q te llevas cuando ves lo q te han descontado y luego para ir a reclamarlos.. y como te tratan !! en fin.. espero que Banesto sea lo primero en undirse en el fin del mundo!!
CHOLLO!!!!!!!!!JAJAJAJAJA…….NO ES NINGUN CHOLLO!!!!!!! te cobran 100 € de gastos de manipulacion, mas 150 € en tarjetas durante 2 años, mas 6 € mensuales de mantenimiento de cuenta durante 30 meses, total que pagas 630 Euros por un ordenador o una TV que su valor seguro que no llega a 500 €. Y encima si vas a cancelar la cuenta cuando cumples los 30 meses requeridos te hacen esperar dos horas para decirte que no tienen linea de telefono para dar de baja la cuenta, cosa que no para nunca cuando vas a contratarlo. Y del trato que dispensan….., es el mismo que si vas con un fajo de billetes de 500 € por los CO-JONES
Banesto «premia», menuda falacia…
No hay ningún banco que premie a nadie.
BANESTO NECESITA NUESTRAS NÓMINAS, Y EN CUANTO VAS UN POCO JUSTO, COMO BUENOS JUDÍOS Y ÁVAROS QUE SON, TE ACOSAN Y MACHACAN, Y TE SACAN HASTA LAS ENTRAÑAS EN COMISIONES.
DESPUÉS EL ESTADO APOYA A LOS BANCOS, CON LA EXCUSA DE QUE SI CAEN LOS BANCOS CAEMOS TODOS. LOS BANCOS NECESITAN UN BOICOT DE VEZ EN CUANDO, PARA QUE NO NOS RESTREGUEN POR LA CARA SUS BENEFICIOS.
POR CIERTO, LO QUE MÁS FASTIDIA A UN BANCO ES UNA RECLAMACIÓN EN LA OFICINA DEL CONSUMIDOR Y OTRA AL BANCO DE ESPAÑA.
ES POR DAR PISTAS…