PR Newswire
CIUDAD DE MÉXICO, 24 de septiembre de 2026
- La plataforma de gestión de riesgo basada en agentes de IA refuerza el marco de cumplimiento de dLocal, aportando mayor flexibilidad al monitoreo anti-lavado, detección de sanciones e investigaciones
CIUDAD DE MÉXICO, 24 de septiembre de 2026 /PRNewswire/ — Oscilar, la plataforma de gestión de riesgo basada en agentes de Inteligencia Artificial (IA) para instituciones financieras, anunció hoy que dLocal (NASDAQ: DLO), la plataforma líder en pagos transfronterizos la seleccionó para optimizar sus operaciones de cumplimiento normativo.
dLocal integró la plataforma de IA nativa y agentes autónomos de Oscilar para reforzar su programa de cumplimiento. Con esta tecnología, la compañía optimiza el monitoreo anti-lavado (AML), verificación de sanciones y gestión de casos. La plataforma brinda al equipo de cumplimiento de dLocal una mayor flexibilidad y velocidad para ajustar reglas, umbrales y revisiones según las normativas de cada jurisdicción, métodos de pago alternativos y flujos de pago internacionales.
Un terreno inalcanzable para la banca tradicional
La empresa procesa pagos transfronterizos y más de mil métodos de pago alternativos en más de 60 mercados, cada uno con sus propios umbrales de prevención de lavado y reglas de gobernanza de datos. Algunos mercados restringen qué analistas pueden acceder a cierta información; en otros, las variaciones constantes en los volúmenes de cada método de pago redefinen continuamente los criterios de monitoreo. Además, con frecuencia se activan nuevas licencias de operación.
Operar a gran escala exige una infraestructura de alta exigencia. Oscilar ofrece transparencia total sobre los actores involucrados en cada eslabón de la cadena de pagos, permite monitorear modelos transaccionales multipartes y otorga a los equipos de cumplimiento el control directo de las decisiones en cada mercado. Su diseño se adapta a esquemas operativos de cada país, facilitando un monitoreo mucho más efectivo que la banca tradicional.
«Gestionar el cumplimiento normativo en todos nuestros mercados requiere una adaptación continua a distintas jurisdicciones, exigencias de gobernanza de datos y expectativas regulatorias que evolucionan sin pausa, especialmente en el Sur Global», señaló Christiana Ellina, vicepresidenta de Cumplimiento de dLocal. «Los sistemas de monitoreo bancarios tradicionales no están diseñados para un entorno como este. Oscilar nos da flexibilidad para operar mercado por mercado, la auditabilidad que exigen los reguladores y la eficiencia para escalar investigaciones sin sumar complejidad. Es la base ideal para el cumplimiento moderno en pagos transfronterizos».
El valor de los agentes de IA en el cumplimiento normativo
Poder integrar agentes de IA junto con analistas humanos en tareas operativas más pesadas, manteniendo siempre la decisión final en manos del equipo humano, ofrece a una ruta clara para evolucionar las operaciones de riesgo a medida que aumentan los volúmenes y complejidad.
Para un área en la que investigar una sola alerta de Nivel 1 puede tomar hasta 60 minutos, esto transforma por completo el modelo de costos del cumplimiento. Los analistas pasan de recopilar datos a tomar decisiones estratégicas; los líderes obtienen mayor visibilidad del trabajo en los flujos de revisión; sin tener que aumentar su personal.
«dLocal está desarrollando una de las infraestructuras más relevantes para el comercio mundial, conectando a consumidores de mercados emergentes con la economía digital a una escala enorme. Identificamos una brecha creciente entre las amenazas financieras, cada vez más coordinadas y los sistemas de cumplimiento fragmentados, y optamos por resolverlo desde la arquitectura misma, en lugar de añadir otra capa de reglas», afirmó Sergio Costantini, General Manager de Oscilar en América Latina. dLocal necesitaba una plataforma donde los equipos de cumplimiento pudieran ajustar los flujos de trabajo sin intermediarios, donde los investigadores contaran con el respaldo de la IA en las tareas más pesadas, y donde cada decisión fuera transparente y explicable» señaló.
El cumplimiento normativo como ventaja competitiva
Oscilar refuerza el área de cumplimiento permitiéndole escalar y sostener la confianza al ritmo del negocio. Los comercios globales se benefician de un monitoreo transaccional que se amolda a sus perfiles de cliente, jurisdicciones y métodos de pago específicos; por su parte, los organismos reguladores cuentan con un aliado que ofrece explicabilidad, registros de auditoría y controles de gobernanza integrados desde el primer día.
Con esta alianza dLocal podrá escalar su operación y adaptar sus flujos de trabajo sin multiplicar la complejidad operativa, asegurando un cumplimiento que impulsa la expansión.
Sobre Oscilar
Oscilar es la plataforma de gestión de riesgo basada en agentes para instituciones financieras. Su plataforma sin código (no-code) le otorga a los equipos de riesgo y cumplimiento un control directo sobre la detección de fraudes, la prevención de lavado de dinero (AML), la evaluación crediticia y la biometría conductual y de dispositivos, sin depender del área de ingeniería. Agent Hub potencia la plataforma con más de 30 agentes de IA coordinados que comparten un perfil de riesgo unificado del cliente, lo que permite tomar decisiones más rápidas, diseñar estrategias mediante lenguaje natural y obtener inteligencia de riesgo integral. Más de 100 instituciones financieras confían en Oscilar, procesando decenas de miles de millones de decisiones de riesgo al año. Oscilar tiene su sede central en Palo Alto, California.
Sobre dLocal
dLocal construye la infraestructura financiera para los mercados del futuro, conectando a empresas globales con miles de millones de consumidores en mercados emergentes de más de 60 países en África, Asia, Oriente Medio y Latinoamérica. Mediante el concepto «One dLocal» (una sola API directa, una sola plataforma y un solo contrato), las compañías globales pueden aceptar pagos, realizar envíos de fondos (payouts) y liquidar capital a nivel global sin necesidad de gestionar múltiples entidades o integraciones locales. Para más información, visite www.dlocal.com.
Declaraciones sobre previsiones de futuro
Este comunicado de prensa contiene ciertas declaraciones prospectivas o sobre previsiones de futuro. Estas declaraciones expresan las expectativas o pronósticos actuales de dLocal sobre acontecimientos futuros. Las declaraciones prospectivas relativas a dLocal implican riesgos conocidos y desconocidos, incertidumbres y otros factores que podrían hacer que los resultados, el rendimiento o los logros reales de dLocal difieran sustancialmente de los expresados o implícitos en dichas declaraciones. Algunos de estos riesgos e incertidumbres se describen en las secciones «Factores de riesgo» y «Nota de advertencia sobre declaraciones prospectivas» de los informes presentados por dLocal ante la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC). A menos que la ley lo exija, dLocal no asume obligación alguna de actualizar o revisar públicamente ninguna declaración prospectiva para reflejar circunstancias o acontecimientos posteriores a la fecha de este documento.
Contacto de prensa
JeffreyGroupXimena Leyva – [email protected] Juarez – [email protected]
View original content:https://www.prnewswire.com/mx/comunicados-de-prensa/oscilar-se-une-a-dlocal-para-impulsar-el-cumplimiento-y-la-prevencion-de-lavado-en-pagos-transfronterizos-302889716.html
FUENTE Oscilar
Tengo varias preguntas sobre esto a ver si me podiais aclarar:
-¿Puedo hacer un ingreso regular de 800 euros y me cobran 0euos de comisiones y mto.?
-¿Puedo sacar el dinero cuando quiera?,¿todo ó tengo entendido que hay que mantener un mínimo de 100 euros los 30 meses?
-No necesito pero me obligan a sacar una tarjeta de débito que me cuesta 11 euros el primer año y 22 euros la renovación, también otra de credito que me cuesta 0 euros el primer año y 35 euros la renovación.
¿Hay que mantenerlas 13 meses?
¿Puedo cancelar alguna de ellas desde el principio?
¿Puedo cancelar alguna de ellas antes de la renovación?
¿Hay alguna tarjeta de credito más barata?
Aparte de la cuenta nómina he visto que también que para que te den la tv también se puede sacar una cuenta tarifa plana básica o personal, ¿sabeis algo de estas cuentas?¿que requisitos tienen?
Muchas gracias a todos por responder
Yo fui a informarme y te cuento. Únicamente admiten los ingresos regulares en el caso de que seas autónomo. Te abren una cuenta Tarifa Plana Cero que está exenta de comisiones y presenta alguna ventaja más. Sobre dejar un mínimo de saldo en la cuenta no es necesario, pero sí te obligan a mantener varias tarjetas durante los 30 meses con un coste aproximado de 100 euros anuales.
hola buenas!
me llamo javi y estoy dudando de que banco, me puede dar mas beficios, sin sorpresas por domiciliar la nomina, ya que llevo años en la caixa y no me da nada ningun beneficio. es mas me rechazan los prestamos que solicito, ni siquiera una targeta de credito, por alegan de que siempre esta a cero la cuenta, yo cuando cobro la nomina dejo el dinero para los pagos, y saco el resto, pues no me fio, de que un dia me quede sin dinero, ya que esta todo muy mal, corre riesgo mi dinero o mis ahorros en el banco?? muchas gracias y un cordial saludo.
javi
NO TE EXTRAÑE QUE NO TE DEN LOS PTMOS, PORQUE LO QUE VEN ES QUE NO TIENES CAPACIDAD DE AHORRO PORQUE SIEMPRE DEJAS LA CTA. EN MINIMOS, ASI NINGUN BANCO TE LO VA A CONCEDER. TAMBIEN ES VERDAD QUE LA CAIXA, COMO TANTAS OTRAS CAJAS, TIENE EL PUÑO CERRADO PARA LOS RIESGOS, PARA REMONTAR. NO TE PREOCUPES, QUE POR UNA NOMINA NO CREO QUE NINGUN BANCO SE COJA LAS MANOS. LOS QUE SE TIENEN QUE PREOCUPAR SON LOS QUE TIENEN DÉPÓSITOS Y FONDOS EN BANCOS DE DUDOSA ACTIVIDAD. LA GENTE SE PIENSA QUE PORQUE LES DEN UN 7% YA ES UN GRAN BANCO Y SE EQUIVOCAN. LO QUE LES PASA ES QUE EL BANCO DE ESPAÑA LES PRESTA EL DINERO MAS CARO Y POR ESO OPTAN POR CONSEGUIRLO EN EL MERCADO MONETARIO, Y SI EL BANCO DE ESPAÑA NO SE FIA DE ELLOS, VA Y SE FIA LA GENTE. QUE LOS BANCOS NOES LA ADMON PUBLICA, ABRAN OS OJOS.
Hola , cuando vallais al banco queos dejen lo que hay que pagar de irpf y de iva sobre el valor de la tele ya que en la mayoria de bancos esto no lo dicen y luego llagan las sorpresas .A mi ya me ha pasado con la promoción del portatil y nunca me hablaros de esto . Cuidado
Yo he estado calculando y la tele entre unas cosas y otras te sale sobre unos 250euros que tampoco regalan tanto .Hay oficinas en las que han dado la occión de poner un dinero a plazo fijo a 12meses de 9300euros o 6800euros a 18 meses.
No es ningún chollo. Te obligan a contratar dos tarjetas de crédito que tienes que pagar porque las tienes que mantener 13 meses por lo menos y además llevan unos costes desproporcionados si las utilizas. En total, no usando las tarjetas y anulándolas una vez cumplidos los 13 meses puedes ahorrar unos 38 euros con respecto al precio de ese televisor en una gran superficie. Y además luego vendrá que te cobran para hacienda la retención correspondiente, por lo que probablemente incluso en las mejores condiciones te cueste más que si ahorras un poco y lña compras directamente.
Creó que teneis toda la razón, que aqui no te regalan nada, ya que a mí me paso con unas sartenes que regalaban el banco bilbao, que al final entre el irpf y el descuento de Hacienda, al final me salieron caras, así es que no os tomen el pelo, que al final siempre esta la letra pequeña que es la que nos joroba, por no decir otra cosa.
Yo saque el portatil y ahora me he sacado la TV LCD 32. Estas promos no hay que declararlas. No es obligado domiciliar nomina. Si, meter en la cuenta 800€ todos los meses en un margen de 10 dias. Cero matacero, pero cero,cero, cero de gastos de mantenimiento, ni por recibos, ni por el correo a casa, ni por transfer. Las tarjets gratis el 1er año. Resto fuera. Dadas de baja Menos la de debito. Banesto no pierde nada, ganar, gana clientes que es el proposito de esta promo. Precio de portatil y tv 32 en mercao unos 900€ los 2. En banest 197€. Los hay mejores, nos ha jodio! portatiles a 1200€, TV LCD 32 a 1000€. Señores, son lentejas. Relacion calida-precio-promo es cojonud…….Un saludit a los viandantes.
hola , no se si llegara mi comentario pero os voi a esplicar. esto es el cuento de la abuela. mira yo tengo el portatil. y he cogio tab la tele, pero sabeis ke?, me ha pasado de todo. os esplico. primero me cobran 74 euros y 25 euros de unas tarjetas que yo no las he visto aparecer por mi casa , me cabreo con el banco. llamo y pido esplicaciones. me dicen que van en la promocion, nunca jamas nadie me informo de las tarjetas, no me devuelven el dinero. me cabreo y me dicen que llame aun numero de tefono para darlas de baja, se pasan los dias, intentamos darlas de baja. largas y larga, que si este numero de tefono que si el otro bla bla bla. conseguimos hablar y nos dicen que tenemos que cambiar el contrato a tarifa plana o no se ke historias, llamando al banco se pasan los dias, largas y largas. me cabreo y estoi por suspender todo, me dicen que si lo quiero cambiar y dar de baja las tarjetas que nunca he tenido. tengo que pagar comisiones cada seis meses de doce y pico euros, y que si no quiero que me cobren comisiones tengo que ir todos los meses al banco a hacerlo yo, ufffffffffff.aun hay mas. me dan de baja y me hacen la tarifa plana, se equivocan un monton de veces. me hacen pasar muchos cabreos.y al final cuando llego a casa me han cobrado 25, 50 euros. y llamo por telefono y se lo digo , me dicen claro por dar de baja la otra cuenta , la madre que los pario. ladrones. o sea os digo que la tele no sale regalada, se la cobran y muy bien cobrada , nadie da nada por nada. en cuento termine de pagar lo que debo quito todas las cuentas del banesto.espero que alguien me lea y que me conteste gracias .
Banesto ha jodido a mi marido y a un amigo tambien. Para mi, despues de Banco de Andalucía son los peores. Y quieran creerlo o no ni la television ni el portátil te lo regalan.. como no cumplas cualquiera de las reglas te sancionan con 300 y pico de euros.. porque nos hemos mudado de casa y los recibos domiciados se cortaron «temporalmente» la sancion fue de mas de 300 euros.. y el cabreo q te llevas cuando ves lo q te han descontado y luego para ir a reclamarlos.. y como te tratan !! en fin.. espero que Banesto sea lo primero en undirse en el fin del mundo!!
CHOLLO!!!!!!!!!JAJAJAJAJA…….NO ES NINGUN CHOLLO!!!!!!! te cobran 100 € de gastos de manipulacion, mas 150 € en tarjetas durante 2 años, mas 6 € mensuales de mantenimiento de cuenta durante 30 meses, total que pagas 630 Euros por un ordenador o una TV que su valor seguro que no llega a 500 €. Y encima si vas a cancelar la cuenta cuando cumples los 30 meses requeridos te hacen esperar dos horas para decirte que no tienen linea de telefono para dar de baja la cuenta, cosa que no para nunca cuando vas a contratarlo. Y del trato que dispensan….., es el mismo que si vas con un fajo de billetes de 500 € por los CO-JONES
Banesto «premia», menuda falacia…
No hay ningún banco que premie a nadie.
BANESTO NECESITA NUESTRAS NÓMINAS, Y EN CUANTO VAS UN POCO JUSTO, COMO BUENOS JUDÍOS Y ÁVAROS QUE SON, TE ACOSAN Y MACHACAN, Y TE SACAN HASTA LAS ENTRAÑAS EN COMISIONES.
DESPUÉS EL ESTADO APOYA A LOS BANCOS, CON LA EXCUSA DE QUE SI CAEN LOS BANCOS CAEMOS TODOS. LOS BANCOS NECESITAN UN BOICOT DE VEZ EN CUANDO, PARA QUE NO NOS RESTREGUEN POR LA CARA SUS BENEFICIOS.
POR CIERTO, LO QUE MÁS FASTIDIA A UN BANCO ES UNA RECLAMACIÓN EN LA OFICINA DEL CONSUMIDOR Y OTRA AL BANCO DE ESPAÑA.
ES POR DAR PISTAS…