Las economías mundiales pueden ahorrar USD 3,13 billones utilizando la IA para detectar y prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, que cuestan billones de dólares al año, según el informe inaugural del índice Napier AI/AML Index, publicado hoy por Napier AI en colaboración con GlobalData.
Este comunicado de prensa trata sobre multimedia. Ver la noticia completa aquí: https://www.businesswire.com/news/home/20241029530264/es/
El Índice de blanqueo de capitales de Napier AI ofrece la visión más completa de la industria sobre el impacto de la IA en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT, por sus siglas en inglés). El informe clasifica 35 mercados mundiales en función de su eficacia en el cumplimiento contra la delincuencia financiera.
Algunas de las muchas conclusiones clave del informe:
- América del Norte, los países nórdicos y Europa Central ocupan los primeros puestos, respectivamente, en cuanto a regiones geográficas con menor porcentaje del PIB perdido por el blanqueo de capitales.
- Italia, la República Checa y Finlandia se sitúan a la cabeza, en ese orden, de los países con un gasto más eficiente en la lucha contra el blanqueo de capitales.
- Las empresas reguladas, como los bancos, las empresas de pagos, los gestores de patrimonios y activos, las empresas de telecomunicaciones y las compañías de seguros, pueden ahorrar USD 138 000 millones en cumplimiento si aplican la IA a sus estrategias de lucha contra el blanqueo de capitales.
- El 5% del PIB mundial (unos USD 5,2 billones) se canaliza hacia el mercado negro a través del blanqueo de dinero.
- En todo el mundo, Estados Unidos es el país que más puede beneficiarse de las soluciones de cumplimiento de normativas contra la delincuencia financiera basadas en IA, con un ahorro potencial de USD 23 400 millones en cumplimiento para las instituciones financieras, seguido de Alemania (USD 14 200 millones) y Francia (USD 11 080 millones).
- Los Emiratos Árabes Unidos registran la mayor pérdida de PIB por delitos financieros del mundo, con un 9,32%, seguido de Brasil, con un 8,74%.
- Aunque las instituciones financieras gastan mucho en el cumplimiento de normativas contra la delincuencia, la inversión se justifica cuando se recuperan miles de millones y se refuerzan los mecanismos de protección. Hay que centrarse en gastar con eficacia, utilizando herramientas de IA para impulsar tanto el cumplimiento como la recuperación económica.
La Dra. Janet Bastiman, científica jefe de datos de Napier AI, comenta: “Los centros financieros son mucho más vulnerables a la delincuencia financiera. Economías consolidadas como Canadá, Estados Unidos y Reino Unido han equilibrado eficazmente la banca abierta y la innovación en IA con el costo de gestionar los riesgos de la delincuencia financiera. Las economías de rápido crecimiento con fuertes industrias de servicios financieros están tratando de encontrar este equilibrio para reducir las pérdidas financieras hacia el mercado negro”.
Greg Watson, director ejecutivo de Napier AI, explica: “Nos encontramos en el punto de inflexión en el que la tecnología puede impulsar un cambio gigantesco en la prevención de la delincuencia financiera. En Napier AI, vemos la IA como una herramienta, pero también como un catalizador que puede mejorar los esfuerzos de cumplimiento a nivel mundial, ofreciendo mejores resultados con mayor eficiencia. Las cifras del Índice de este año son un testimonio de lo que se puede lograr cuando la IA se utiliza para frenar el blanqueo de capitales efectivamente, en lo que llamamos un enfoque de cumplimiento ante todo”.
El Napier AI / AML Index utiliza datos del PIB, datos de criminalidad de la Oficina de Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (ONUDD) y el Índice de Crimen Organizado, y la eficacia del cumplimiento del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y el Índice de Basilea. También incluye opiniones de altos ejecutivos sobre el impacto de la IA en las estrategias de lucha contra el blanqueo de capitales.
Consulte el índice aquí: https://www.napier.ai/ai-aml-index
Acerca de Napier AI
Napier AI es una “RegTech” que ofrece software contra el blanqueo de capitales y la delincuencia financiera a instituciones financieras, empresas de pagos y de gestión de patrimonios y activos. Napier AI diseña y desarrolla innovaciones tecnológicas para marcar una diferencia cuantificable en términos de reducción de la delincuencia financiera. Con la confianza de más de 150 instituciones de todo el mundo, la plataforma de la empresa, Napier AI Continuum, está transformando el cumplimiento de normativas de una obligación legal a una ventaja competitiva.
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«El comunicado en el idioma original es la versión oficial y autorizada del mismo. Esta traducción es solamente un medio de ayuda y deberá ser comparada con el texto en idioma original, que es la única versión del texto que tendrá validez legal».
El Índice de blanqueo de capitales de Napier AI (Napier AI / AML Index) proporciona información sobre 35 países, destacando cuáles son los más fuertes y los más débiles a la hora de detener el flujo de dinero hacia la economía sumergida. El blanqueo de capitales costó a la economía mundial USD 5,2 billones solo en 2023. Italia, la República Checa y Finlandia ocupan los primeros puestos, respectivamente, entre los países que más gastan en la lucha contra el blanqueo de capitales. – Business Wire
Tengo varias preguntas sobre esto a ver si me podiais aclarar:
-¿Puedo hacer un ingreso regular de 800 euros y me cobran 0euos de comisiones y mto.?
-¿Puedo sacar el dinero cuando quiera?,¿todo ó tengo entendido que hay que mantener un mínimo de 100 euros los 30 meses?
-No necesito pero me obligan a sacar una tarjeta de débito que me cuesta 11 euros el primer año y 22 euros la renovación, también otra de credito que me cuesta 0 euros el primer año y 35 euros la renovación.
¿Hay que mantenerlas 13 meses?
¿Puedo cancelar alguna de ellas desde el principio?
¿Puedo cancelar alguna de ellas antes de la renovación?
¿Hay alguna tarjeta de credito más barata?
Aparte de la cuenta nómina he visto que también que para que te den la tv también se puede sacar una cuenta tarifa plana básica o personal, ¿sabeis algo de estas cuentas?¿que requisitos tienen?
Muchas gracias a todos por responder
Yo fui a informarme y te cuento. Únicamente admiten los ingresos regulares en el caso de que seas autónomo. Te abren una cuenta Tarifa Plana Cero que está exenta de comisiones y presenta alguna ventaja más. Sobre dejar un mínimo de saldo en la cuenta no es necesario, pero sí te obligan a mantener varias tarjetas durante los 30 meses con un coste aproximado de 100 euros anuales.
hola buenas!
me llamo javi y estoy dudando de que banco, me puede dar mas beficios, sin sorpresas por domiciliar la nomina, ya que llevo años en la caixa y no me da nada ningun beneficio. es mas me rechazan los prestamos que solicito, ni siquiera una targeta de credito, por alegan de que siempre esta a cero la cuenta, yo cuando cobro la nomina dejo el dinero para los pagos, y saco el resto, pues no me fio, de que un dia me quede sin dinero, ya que esta todo muy mal, corre riesgo mi dinero o mis ahorros en el banco?? muchas gracias y un cordial saludo.
javi
NO TE EXTRAÑE QUE NO TE DEN LOS PTMOS, PORQUE LO QUE VEN ES QUE NO TIENES CAPACIDAD DE AHORRO PORQUE SIEMPRE DEJAS LA CTA. EN MINIMOS, ASI NINGUN BANCO TE LO VA A CONCEDER. TAMBIEN ES VERDAD QUE LA CAIXA, COMO TANTAS OTRAS CAJAS, TIENE EL PUÑO CERRADO PARA LOS RIESGOS, PARA REMONTAR. NO TE PREOCUPES, QUE POR UNA NOMINA NO CREO QUE NINGUN BANCO SE COJA LAS MANOS. LOS QUE SE TIENEN QUE PREOCUPAR SON LOS QUE TIENEN DÉPÓSITOS Y FONDOS EN BANCOS DE DUDOSA ACTIVIDAD. LA GENTE SE PIENSA QUE PORQUE LES DEN UN 7% YA ES UN GRAN BANCO Y SE EQUIVOCAN. LO QUE LES PASA ES QUE EL BANCO DE ESPAÑA LES PRESTA EL DINERO MAS CARO Y POR ESO OPTAN POR CONSEGUIRLO EN EL MERCADO MONETARIO, Y SI EL BANCO DE ESPAÑA NO SE FIA DE ELLOS, VA Y SE FIA LA GENTE. QUE LOS BANCOS NOES LA ADMON PUBLICA, ABRAN OS OJOS.
Hola , cuando vallais al banco queos dejen lo que hay que pagar de irpf y de iva sobre el valor de la tele ya que en la mayoria de bancos esto no lo dicen y luego llagan las sorpresas .A mi ya me ha pasado con la promoción del portatil y nunca me hablaros de esto . Cuidado
Yo he estado calculando y la tele entre unas cosas y otras te sale sobre unos 250euros que tampoco regalan tanto .Hay oficinas en las que han dado la occión de poner un dinero a plazo fijo a 12meses de 9300euros o 6800euros a 18 meses.
No es ningún chollo. Te obligan a contratar dos tarjetas de crédito que tienes que pagar porque las tienes que mantener 13 meses por lo menos y además llevan unos costes desproporcionados si las utilizas. En total, no usando las tarjetas y anulándolas una vez cumplidos los 13 meses puedes ahorrar unos 38 euros con respecto al precio de ese televisor en una gran superficie. Y además luego vendrá que te cobran para hacienda la retención correspondiente, por lo que probablemente incluso en las mejores condiciones te cueste más que si ahorras un poco y lña compras directamente.
Creó que teneis toda la razón, que aqui no te regalan nada, ya que a mí me paso con unas sartenes que regalaban el banco bilbao, que al final entre el irpf y el descuento de Hacienda, al final me salieron caras, así es que no os tomen el pelo, que al final siempre esta la letra pequeña que es la que nos joroba, por no decir otra cosa.
Yo saque el portatil y ahora me he sacado la TV LCD 32. Estas promos no hay que declararlas. No es obligado domiciliar nomina. Si, meter en la cuenta 800€ todos los meses en un margen de 10 dias. Cero matacero, pero cero,cero, cero de gastos de mantenimiento, ni por recibos, ni por el correo a casa, ni por transfer. Las tarjets gratis el 1er año. Resto fuera. Dadas de baja Menos la de debito. Banesto no pierde nada, ganar, gana clientes que es el proposito de esta promo. Precio de portatil y tv 32 en mercao unos 900€ los 2. En banest 197€. Los hay mejores, nos ha jodio! portatiles a 1200€, TV LCD 32 a 1000€. Señores, son lentejas. Relacion calida-precio-promo es cojonud…….Un saludit a los viandantes.
hola , no se si llegara mi comentario pero os voi a esplicar. esto es el cuento de la abuela. mira yo tengo el portatil. y he cogio tab la tele, pero sabeis ke?, me ha pasado de todo. os esplico. primero me cobran 74 euros y 25 euros de unas tarjetas que yo no las he visto aparecer por mi casa , me cabreo con el banco. llamo y pido esplicaciones. me dicen que van en la promocion, nunca jamas nadie me informo de las tarjetas, no me devuelven el dinero. me cabreo y me dicen que llame aun numero de tefono para darlas de baja, se pasan los dias, intentamos darlas de baja. largas y larga, que si este numero de tefono que si el otro bla bla bla. conseguimos hablar y nos dicen que tenemos que cambiar el contrato a tarifa plana o no se ke historias, llamando al banco se pasan los dias, largas y largas. me cabreo y estoi por suspender todo, me dicen que si lo quiero cambiar y dar de baja las tarjetas que nunca he tenido. tengo que pagar comisiones cada seis meses de doce y pico euros, y que si no quiero que me cobren comisiones tengo que ir todos los meses al banco a hacerlo yo, ufffffffffff.aun hay mas. me dan de baja y me hacen la tarifa plana, se equivocan un monton de veces. me hacen pasar muchos cabreos.y al final cuando llego a casa me han cobrado 25, 50 euros. y llamo por telefono y se lo digo , me dicen claro por dar de baja la otra cuenta , la madre que los pario. ladrones. o sea os digo que la tele no sale regalada, se la cobran y muy bien cobrada , nadie da nada por nada. en cuento termine de pagar lo que debo quito todas las cuentas del banesto.espero que alguien me lea y que me conteste gracias .
Banesto ha jodido a mi marido y a un amigo tambien. Para mi, despues de Banco de Andalucía son los peores. Y quieran creerlo o no ni la television ni el portátil te lo regalan.. como no cumplas cualquiera de las reglas te sancionan con 300 y pico de euros.. porque nos hemos mudado de casa y los recibos domiciados se cortaron «temporalmente» la sancion fue de mas de 300 euros.. y el cabreo q te llevas cuando ves lo q te han descontado y luego para ir a reclamarlos.. y como te tratan !! en fin.. espero que Banesto sea lo primero en undirse en el fin del mundo!!
CHOLLO!!!!!!!!!JAJAJAJAJA…….NO ES NINGUN CHOLLO!!!!!!! te cobran 100 € de gastos de manipulacion, mas 150 € en tarjetas durante 2 años, mas 6 € mensuales de mantenimiento de cuenta durante 30 meses, total que pagas 630 Euros por un ordenador o una TV que su valor seguro que no llega a 500 €. Y encima si vas a cancelar la cuenta cuando cumples los 30 meses requeridos te hacen esperar dos horas para decirte que no tienen linea de telefono para dar de baja la cuenta, cosa que no para nunca cuando vas a contratarlo. Y del trato que dispensan….., es el mismo que si vas con un fajo de billetes de 500 € por los CO-JONES
Banesto «premia», menuda falacia…
No hay ningún banco que premie a nadie.
BANESTO NECESITA NUESTRAS NÓMINAS, Y EN CUANTO VAS UN POCO JUSTO, COMO BUENOS JUDÍOS Y ÁVAROS QUE SON, TE ACOSAN Y MACHACAN, Y TE SACAN HASTA LAS ENTRAÑAS EN COMISIONES.
DESPUÉS EL ESTADO APOYA A LOS BANCOS, CON LA EXCUSA DE QUE SI CAEN LOS BANCOS CAEMOS TODOS. LOS BANCOS NECESITAN UN BOICOT DE VEZ EN CUANDO, PARA QUE NO NOS RESTREGUEN POR LA CARA SUS BENEFICIOS.
POR CIERTO, LO QUE MÁS FASTIDIA A UN BANCO ES UNA RECLAMACIÓN EN LA OFICINA DEL CONSUMIDOR Y OTRA AL BANCO DE ESPAÑA.
ES POR DAR PISTAS…