Sutherland, líder global en transformación digital y de negocios, anunció hoy una alianza estratégica con ComplyAdvantage, una plataforma líder de inteligencia de riesgos impulsada por IA. La colaboración presenta una solución integral de gestión de crimen financiero (FinCrime) basada en IA diseñada para ayudar a bancos y fintechs a responder al rápido aumento de fraudes diseñados por IA, riesgos complejos de AML, amenazas financieras en constante evolución y normas regulatorias cada vez más exigentes.
Actualmente, el crimen financiero requiere soluciones avanzadas basadas en inteligencia artificial, ya que los controles tradicionales de riesgo y cumplimiento no alcanzan a cubrirlo. La solución conjunta de Sutherland y ComplyAdvantage revoluciona la gestión de FinCrime al ofrecer un sistema único de inteligencia nativa en IA que optimiza de manera continua la selección de clientes, el monitoreo de transacciones, la prevención de fraude, la investigación de casos y los reportes regulatorios. De este modo, las instituciones pueden cumplir con las normativas de manera confiable, adaptable y sin afectar la experiencia del cliente.
“Hoy, el crimen financiero funciona como una red inteligente y adaptable”, afirmó Banwari Agarwal, director ejecutivo de Banking & Financial Services de Sutherland. “Esta alianza combina IA, analítica avanzada e información en tiempo real para reforzar la selección de clientes, el monitoreo de transacciones, las investigaciones y las operaciones. De este modo, nuestros clientes pueden detectar riesgos con anterioridad, actuar más rápido y operar con mayor precisión y cumplimiento”.
“El verdadero desafío en FinCrime no es sumar más herramientas, sino crear sistemas que escalen de manera ágil e inteligente”, agregó Doug Gilbert, director de tecnología y de transformación digital de Sutherland. “Con esta alianza, ponemos a disposición un sistema unificado de inteligencia en IA que integra datos, modelos y operaciones, permitiendo que bancos y fintechs optimicen sus programas de cumplimiento con rapidez, exactitud y sin fricciones innecesarias”.
La solución combina más de 2400 expertos en FinCrime de Sutherland y sus herramientas digitales avanzadas basadas en IA —como Agentic AI, Sentinel AI, ID Scan y HelpTree GenAI— con Mesh de ComplyAdvantage, una plataforma también nativa en IA que integra la selección de clientes y empresas, la evaluación de riesgos, el monitoreo de transacciones y el análisis de pagos en tiempo real en un mismo sistema inteligente. Basada en modelos de lenguaje y aprendizaje predictivo de gran escala, Mesh utiliza IA agentiva para aprender, actuar y adaptarse a lo largo de todo el ciclo de cumplimiento.
Gracias a esta integración, las instituciones financieras pueden:
- Detectar amenazas convergentes: Identificar patrones complejos que abarcan fraude y lavado de dinero.
- Responder en tiempo real: Pasar de la gestión reactiva de casos a la mitigación inmediata de riesgos.
- Unificar el ciclo de vida del cliente: Monitorear y gestionar el riesgo desde la incorporación hasta las transacciones diarias, sin necesidad de transferir datos entre sistemas.
“La convergencia de fraude, AML y riesgos es fundamental para las instituciones financieras modernas”, afirmó Vatsa Narasimha, director ejecutivo de ComplyAdvantage. “Al combinar nuestra inteligencia de riesgos en tiempo real con las capacidades de transformación digital de Sutherland, estamos ayudando a los líderes a crear programas de FinCrime que no solo cumplen con la normativa, sino que también son resilientes frente a la velocidad de aparición de nuevas amenazas”.
Las primeras implementaciones de la solución integrada ya han mostrado mejoras operativas concretas, entre ellas:
- Reducción del 25 % en pérdidas por fraude.
- Disminución del 70 % en falsos positivos.
- Aumento del 90 % en la precisión del cumplimiento.
- Investigaciones y resolución de alertas un 50 % más rápidas.
- 99% de los pagos analizados en menos de 0,5 segundos.
Acerca de Sutherland
Inteligencia artificial. Automatización. Ingeniería en la nube. Análisis avanzado.
Para las empresas, estos son factores clave para el éxito. Para nosotros, son nuestra especialidad principal.
Trabajamos con marcas icónicas a nivel global, ofreciéndoles una propuesta de valor única basada en tecnologías líderes y excelencia en procesos de negocio. En el centro de todo está la ingeniería digital, que impulsa la innovación rápida y la transformación empresarial a gran escala.
Hemos desarrollado 363 innovaciones únicas e independientes, 250 de ellas basadas en IA y protegidas por diversas patentes en tecnologías críticas. Gracias a nuestros productos y plataformas avanzadas, impulsamos la transformación digital a escala, optimizamos operaciones clave, reinventamos experiencias y creamos soluciones innovadoras, todo a través de un modelo de servicio ágil y sin fricciones.
Para cada empresa, ofrecemos nuevas herramientas para su negocio, su equipo y sus clientes. Con estrategias comprobadas y ejecución ágil, no solo facilitamos el cambio: generamos resultados digitales concretos.
Más información: www.sutherlandglobal.com
Acerca de ComplyAdvantage
Nuestra misión es empoderar a cada empresa para eliminar el crimen financiero.
Gracias a la combinación de IA, una plataforma unificada y un amplio ecosistema de socios, ayudamos a nuestros clientes a convertir el cumplimiento en un motor de crecimiento, resiliencia operativa y confianza regulatoria duradera.
Más de 3000 empresas en 75 países confían en nuestra plataforma unificada y en la inteligencia de riesgos de crimen financiero más completa del mundo. Con automatización agentiva de extremo a extremo, ayudamos a las organizaciones a automatizar hasta el 95 % de los procesos de KYC, AML y revisiones de sanciones, reducir a la mitad los tiempos de incorporación, disminuir falsos positivos en un 70 % y gestionar hasta siete veces más trabajo con el mismo equipo.
ComplyAdvantage tiene su sede en Londres y centros globales en Nueva York, Lisboa, Singapur y Cluj-Napoca. Cuenta con el respaldo de Balderton Capital, Index Ventures, Ontario Teachers’ Pension Plan, Goldman Sachs y Andreessen Horowitz. Más información sobre cómo replantear el cumplimiento en la era de la IA en complyadvantage.com.
El texto original en el idioma fuente de este comunicado es la versión oficial autorizada. Las traducciones solo se suministran como adaptación y deben cotejarse con el texto en el idioma fuente, que es la única versión del texto que tendrá un efecto legal.
Vea la versión original en businesswire.com: https://www.businesswire.com/news/home/20251216058697/es/
«El comunicado en el idioma original es la versión oficial y autorizada del mismo. Esta traducción es solamente un medio de ayuda y deberá ser comparada con el texto en idioma original, que es la única versión del texto que tendrá validez legal».
La alianza combina la experiencia de Sutherland en FinCrime con IA nativa y la plataforma Mesh Risk Intelligence de ComplyAdvantage, ofreciendo un ecosistema integrado y modular para prevenir fraudes, gestionar riesgos y monitorear transacciones. – Business Wire
Tengo varias preguntas sobre esto a ver si me podiais aclarar:
-¿Puedo hacer un ingreso regular de 800 euros y me cobran 0euos de comisiones y mto.?
-¿Puedo sacar el dinero cuando quiera?,¿todo ó tengo entendido que hay que mantener un mínimo de 100 euros los 30 meses?
-No necesito pero me obligan a sacar una tarjeta de débito que me cuesta 11 euros el primer año y 22 euros la renovación, también otra de credito que me cuesta 0 euros el primer año y 35 euros la renovación.
¿Hay que mantenerlas 13 meses?
¿Puedo cancelar alguna de ellas desde el principio?
¿Puedo cancelar alguna de ellas antes de la renovación?
¿Hay alguna tarjeta de credito más barata?
Aparte de la cuenta nómina he visto que también que para que te den la tv también se puede sacar una cuenta tarifa plana básica o personal, ¿sabeis algo de estas cuentas?¿que requisitos tienen?
Muchas gracias a todos por responder
Yo fui a informarme y te cuento. Únicamente admiten los ingresos regulares en el caso de que seas autónomo. Te abren una cuenta Tarifa Plana Cero que está exenta de comisiones y presenta alguna ventaja más. Sobre dejar un mínimo de saldo en la cuenta no es necesario, pero sí te obligan a mantener varias tarjetas durante los 30 meses con un coste aproximado de 100 euros anuales.
hola buenas!
me llamo javi y estoy dudando de que banco, me puede dar mas beficios, sin sorpresas por domiciliar la nomina, ya que llevo años en la caixa y no me da nada ningun beneficio. es mas me rechazan los prestamos que solicito, ni siquiera una targeta de credito, por alegan de que siempre esta a cero la cuenta, yo cuando cobro la nomina dejo el dinero para los pagos, y saco el resto, pues no me fio, de que un dia me quede sin dinero, ya que esta todo muy mal, corre riesgo mi dinero o mis ahorros en el banco?? muchas gracias y un cordial saludo.
javi
NO TE EXTRAÑE QUE NO TE DEN LOS PTMOS, PORQUE LO QUE VEN ES QUE NO TIENES CAPACIDAD DE AHORRO PORQUE SIEMPRE DEJAS LA CTA. EN MINIMOS, ASI NINGUN BANCO TE LO VA A CONCEDER. TAMBIEN ES VERDAD QUE LA CAIXA, COMO TANTAS OTRAS CAJAS, TIENE EL PUÑO CERRADO PARA LOS RIESGOS, PARA REMONTAR. NO TE PREOCUPES, QUE POR UNA NOMINA NO CREO QUE NINGUN BANCO SE COJA LAS MANOS. LOS QUE SE TIENEN QUE PREOCUPAR SON LOS QUE TIENEN DÉPÓSITOS Y FONDOS EN BANCOS DE DUDOSA ACTIVIDAD. LA GENTE SE PIENSA QUE PORQUE LES DEN UN 7% YA ES UN GRAN BANCO Y SE EQUIVOCAN. LO QUE LES PASA ES QUE EL BANCO DE ESPAÑA LES PRESTA EL DINERO MAS CARO Y POR ESO OPTAN POR CONSEGUIRLO EN EL MERCADO MONETARIO, Y SI EL BANCO DE ESPAÑA NO SE FIA DE ELLOS, VA Y SE FIA LA GENTE. QUE LOS BANCOS NOES LA ADMON PUBLICA, ABRAN OS OJOS.
Hola , cuando vallais al banco queos dejen lo que hay que pagar de irpf y de iva sobre el valor de la tele ya que en la mayoria de bancos esto no lo dicen y luego llagan las sorpresas .A mi ya me ha pasado con la promoción del portatil y nunca me hablaros de esto . Cuidado
Yo he estado calculando y la tele entre unas cosas y otras te sale sobre unos 250euros que tampoco regalan tanto .Hay oficinas en las que han dado la occión de poner un dinero a plazo fijo a 12meses de 9300euros o 6800euros a 18 meses.
No es ningún chollo. Te obligan a contratar dos tarjetas de crédito que tienes que pagar porque las tienes que mantener 13 meses por lo menos y además llevan unos costes desproporcionados si las utilizas. En total, no usando las tarjetas y anulándolas una vez cumplidos los 13 meses puedes ahorrar unos 38 euros con respecto al precio de ese televisor en una gran superficie. Y además luego vendrá que te cobran para hacienda la retención correspondiente, por lo que probablemente incluso en las mejores condiciones te cueste más que si ahorras un poco y lña compras directamente.
Creó que teneis toda la razón, que aqui no te regalan nada, ya que a mí me paso con unas sartenes que regalaban el banco bilbao, que al final entre el irpf y el descuento de Hacienda, al final me salieron caras, así es que no os tomen el pelo, que al final siempre esta la letra pequeña que es la que nos joroba, por no decir otra cosa.
Yo saque el portatil y ahora me he sacado la TV LCD 32. Estas promos no hay que declararlas. No es obligado domiciliar nomina. Si, meter en la cuenta 800€ todos los meses en un margen de 10 dias. Cero matacero, pero cero,cero, cero de gastos de mantenimiento, ni por recibos, ni por el correo a casa, ni por transfer. Las tarjets gratis el 1er año. Resto fuera. Dadas de baja Menos la de debito. Banesto no pierde nada, ganar, gana clientes que es el proposito de esta promo. Precio de portatil y tv 32 en mercao unos 900€ los 2. En banest 197€. Los hay mejores, nos ha jodio! portatiles a 1200€, TV LCD 32 a 1000€. Señores, son lentejas. Relacion calida-precio-promo es cojonud…….Un saludit a los viandantes.
hola , no se si llegara mi comentario pero os voi a esplicar. esto es el cuento de la abuela. mira yo tengo el portatil. y he cogio tab la tele, pero sabeis ke?, me ha pasado de todo. os esplico. primero me cobran 74 euros y 25 euros de unas tarjetas que yo no las he visto aparecer por mi casa , me cabreo con el banco. llamo y pido esplicaciones. me dicen que van en la promocion, nunca jamas nadie me informo de las tarjetas, no me devuelven el dinero. me cabreo y me dicen que llame aun numero de tefono para darlas de baja, se pasan los dias, intentamos darlas de baja. largas y larga, que si este numero de tefono que si el otro bla bla bla. conseguimos hablar y nos dicen que tenemos que cambiar el contrato a tarifa plana o no se ke historias, llamando al banco se pasan los dias, largas y largas. me cabreo y estoi por suspender todo, me dicen que si lo quiero cambiar y dar de baja las tarjetas que nunca he tenido. tengo que pagar comisiones cada seis meses de doce y pico euros, y que si no quiero que me cobren comisiones tengo que ir todos los meses al banco a hacerlo yo, ufffffffffff.aun hay mas. me dan de baja y me hacen la tarifa plana, se equivocan un monton de veces. me hacen pasar muchos cabreos.y al final cuando llego a casa me han cobrado 25, 50 euros. y llamo por telefono y se lo digo , me dicen claro por dar de baja la otra cuenta , la madre que los pario. ladrones. o sea os digo que la tele no sale regalada, se la cobran y muy bien cobrada , nadie da nada por nada. en cuento termine de pagar lo que debo quito todas las cuentas del banesto.espero que alguien me lea y que me conteste gracias .
Banesto ha jodido a mi marido y a un amigo tambien. Para mi, despues de Banco de Andalucía son los peores. Y quieran creerlo o no ni la television ni el portátil te lo regalan.. como no cumplas cualquiera de las reglas te sancionan con 300 y pico de euros.. porque nos hemos mudado de casa y los recibos domiciados se cortaron «temporalmente» la sancion fue de mas de 300 euros.. y el cabreo q te llevas cuando ves lo q te han descontado y luego para ir a reclamarlos.. y como te tratan !! en fin.. espero que Banesto sea lo primero en undirse en el fin del mundo!!
CHOLLO!!!!!!!!!JAJAJAJAJA…….NO ES NINGUN CHOLLO!!!!!!! te cobran 100 € de gastos de manipulacion, mas 150 € en tarjetas durante 2 años, mas 6 € mensuales de mantenimiento de cuenta durante 30 meses, total que pagas 630 Euros por un ordenador o una TV que su valor seguro que no llega a 500 €. Y encima si vas a cancelar la cuenta cuando cumples los 30 meses requeridos te hacen esperar dos horas para decirte que no tienen linea de telefono para dar de baja la cuenta, cosa que no para nunca cuando vas a contratarlo. Y del trato que dispensan….., es el mismo que si vas con un fajo de billetes de 500 € por los CO-JONES
Banesto «premia», menuda falacia…
No hay ningún banco que premie a nadie.
BANESTO NECESITA NUESTRAS NÓMINAS, Y EN CUANTO VAS UN POCO JUSTO, COMO BUENOS JUDÍOS Y ÁVAROS QUE SON, TE ACOSAN Y MACHACAN, Y TE SACAN HASTA LAS ENTRAÑAS EN COMISIONES.
DESPUÉS EL ESTADO APOYA A LOS BANCOS, CON LA EXCUSA DE QUE SI CAEN LOS BANCOS CAEMOS TODOS. LOS BANCOS NECESITAN UN BOICOT DE VEZ EN CUANDO, PARA QUE NO NOS RESTREGUEN POR LA CARA SUS BENEFICIOS.
POR CIERTO, LO QUE MÁS FASTIDIA A UN BANCO ES UNA RECLAMACIÓN EN LA OFICINA DEL CONSUMIDOR Y OTRA AL BANCO DE ESPAÑA.
ES POR DAR PISTAS…