Los bancos más seguros del mundo en 2010

En su edición 2010, la revista ‘Global Finance’ (The World’s 50 Safest Banks 2010) ha premiado dentro de los 50 bancos más seguros del mundo a las entidades españolas Santander, BBVA, Banesto y La Caixa.

Sin embargo, el ranking de este año está encabezado por la entidad francesa Caisse des Depots et Consignations (CDC), seguida de la holandesa Bank Nederlandse Gemeenten y la suiza Zuercher Kantonalbank.

En cuanto a los españoles, el mejor ubicado ha sido Santander en decimocuarta posición (baja un escalón en comparación con 2009), seguido de BBVA que también retrocede un puesto y ahora se sitúa en vigesimoprimer lugar.

Más atrás aparece Banesto que ocupa el puesto 24 (mejora una posición respecto al año pasado) y La Caixa que gana dos posiciones y se sitúa en el puesto 28.

Por regiones, los bancos de europeos dominan la clasificación de las entidades financieras más seguras del mundo, con 29, incluyendo las nueve primeras posiciones del mismo. 

Por países, Francia y Alemania cuentan con seis y siete representantes, respectivamente, mientras que Canadá logra colocar a seis entidades y Australia a cuatro de sus bancos.

Por su parte, EEUU logra colocar solamente tres entidades entre las más seguras del mundo: JP Morgan Chase en el puesto 40, Wells Fargo en el 43 y US Bancorp en el 48.

World’s 50 Safest Banks 2010 

1 Caisse des Depots et Consignations (CDC) (France)
2 Bank Nederlandse Gemeenten (Netherlands)
3 Zuercher Kantonalbank (Switzerland)
4 Landwirtschaftliche Rentenbank (Germany)
5 Rabobank Group (Netherlands)
6 Landeskreditbank Baden-Wuerttemberg - Foerderbank (Germany)
7 Nederlandse Waterschapsbank (Netherlands)
8 KfW (Germany)
9 NRW.Bank (Germany)
10 Royal Bank of Canada (Canada)
11 National Australia Bank (Australia)
12 Westpac Banking Corporation (Australia)
13 Commonwealth Bank of Australia (Australia)
14 Banco Santander (Spain)
15 Toronto-Dominion Bank (Canada)
16 Australia and New Zealand Banking Group (Australia)
17 ASB Bank (New Zealand)
18 BNP Paribas (France)
19 HSBC Holdings (United Kingdom)
20 Credit Agricole (France)
21 Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA) (Spain)
22 Scotiabank (Canada)
23 DBS Bank (Singapore)
24 Banco Espanol de Credito S.A. (Banesto) (Spain)
25 Caisse centrale Desjardins (Canada)
26 Credit Suisse (Switzerland)
27 Nordea (Sweden)
28 la Caixa (Spain)
29 Svenska Handelsbanken (Sweden)
30 BNY Mellon (United States)
31 Oversea-Chinese Banking Corporation (Singapore)
32 United Overseas Bank (Singapore)
33 Pohjola Bank (Finland)
34 Barclays Bank (United Kingdom)
35 Intesa Sanpaolo (Italy)
36 BMO Financial Group (Canada)37 CIBC (Canada)
38 National Bank Of Kuwait (Kuwait)
39 Deutsche Bank (Germany)
40 JPMorgan Chase (United States)
41 Lloyds Banking Group (United Kingdom)
42 Société Générale (France)
43  Wells Fargo (United States)
44 Banque Federative du Credit Mutuel (BFCM) (France)
45 Landesbank Baden-Wuerttemberg (Germany)
46 Credit Industriel et Commercial (CIC) (France)
47 Nationwide Building Society (United Kingdom)
48 U.S. Bancorp (United States)
49 Landesbank Hessen-  Thueringen Girozentrale (Germany)
50 Shizuoka Bank (Japan)

Ver edición 2009 aquí.

Banesto ganó un 6,8% menos hasta junio 2010

Durante el primer semestre de 2010, Banesto registró un beneficio neto atribuible de 381,7 millones de euros, lo que supone un descenso del 6,8% respecto al obtenido en el mismo periodo del ejercicio anterior cunado consiguió 409,5 millones de euros.

En este período la entidad ha efectuado dotaciones extraordinarias netas por importe de 85 millones de euros. Además, ha reforzado las provisiones genéricas con una dotación voluntaria de 104 millones de euros en el segundo trimestre.

A cierre de junio, la morosidad de Banesto se situó en el 3,48%, frente a la tasa del 3,12% que presentaba al finalizar marzo, con una cobertura con provisiones del 58%. Por su parte, las dotaciones por insolvencias ascendieron a 184,8 millones de euros, un 11,9% más que en los primeros seis meses de 2009.

Deducida la previsión de impuestos, el beneficio neto atribuible al Grupo Banesto, antes de resultados y saneamientos extraordinarios, fue de 466,5 millones de euros, un 0,7% más que en el primer semestre de 2009.

El margen de intereses de Banesto alcanzó los 863,6 millones (+0,5%), mientras que el margen bruto fue de 1.288,4 millones (+0,7%) y el margen neto de explotación se situó en 791,7 millones, con una mejora del 1,4%.

Banesto: financiación de pymes

Después de firmar un convenio con la CEIM y la Cámara de Comercio, Banesto ha informado que destinará cerca de 2.500 millones de euros a la financiación de las pequeñas y medianas empresas (Pymes) madrileñas con la intención de mantener la actividad de estas sociedades.

Este acuerdo se da en el marco de la estrategia que lleva adelante la Comunidad de Madrid que ya se ha promovido convenios de este tipo por un importe total de 17.600 millones de euros.

Por lo tanto, los 2.500 millones de Banesto se suman a los 2.250 millones de euros firmados con Caja Madrid, a los 2.000 de la Caixa, a los 1.760 millones de euros del Banco Popular, a los 2.500 millones de euros del BBVA, a los 2.000 del Banco Sabadell y a los 3.000 del Santander.

Estos convenios ofrecen condiciones preferentes a las pymes en cuanto a los créditos:

• Tipo de interés de Euríbor +2,00%
• Comisión de apertura del 1%
• Préstamos para activos fijos de hasta el 80% del total de inversión

Vale recordar que el 97,5% de las empresas madrileñas son pymes, y cerca del 70% del empleo en la Comunidad lo generan estos emprendimientos.

Banesto: patrocinador de la selección española de fútbol

Banesto ha cerrado un acuerdo con la Real Federación Española de Fútbol (RFEF), por el cual, la entidad que preside Ana Patricia Botin se convierte en patrocinador y banco oficial de la selección española en el año 2010.

Por este motivo, ha lanzado Productos Selección, que incluyen un Depósito Selección con una remuneración del 3% TAE a 12 meses y la posibilidad de un 4% TAE si España consigue el título de campeón, la Hipoteca Selección a Euribor +0,80% con un plazo máximo de 35 años y las Tarjetas Selección.

Además regala a los clientes hasta 1.500 euros disponibles en una tarjeta de crédito para la compra de electrodomésticos en las tiendas Expert en caso de contratar la Hipoteca Selección y un Kit Selección, compuesto por una camiseta oficial de la Federación Española de Fútbol y una bufanda para los primeros 1.500 euros de gasto con las Tarjetas Selección.

Banesto se ha transformado en la última empresa en incorporarse como patrocinador de la RFEF que ya contaba con el apoyo de la cervecera Cruzcampo, Chevrolet y la eléctrica Iberdrola. Además, la federación cuenta con el Instituto para la Diversificación y Ahorro de la Energía como socio colaborador, y tiene a Adidas como patrocinador técnico.

La entrada de este banco se ha producido después de que La Caixa se “bajó” como patrocinador principal (los contratos incluyen una cláusula que garantiza a las empresas tener la exclusividad en sus respectivos sectores).

Según ha informado el banco, con este acuerdo, Banesto une bajo el lema ‘Espíritu Ganador’ a dos de los máximos referentes del deporte español, el tenista Rafa Nadal y el combinado nacional de fútbol, actual campeón de Europa.

La selección española que disputará la Copa del Mundo Sudáfrica 2010 contará con un sponsor más para sus goles, y llevará la marca de Banesto a todo el mundo, posibilitando mostrar la marca fuera de España.

Ayudas para Haití en Banesto

Banesto se ha sumado a la campaña que reune fondos para las víctimas de la catástrofe provocada por el terremoto que ha asolado Haití.

Banesto en colaboración con Cruz Roja, informa que los clientes de la entidad pueden hacer sus aportaciones a través del Servicio On-line, en la opción Cruz Roja Campañas Humanitarias o en la opción UNICEF: Campañas Humanitarias.

En cuanto a la metodología, para confirmar su aportación, sólo es necesario utilizar su Clave de Acceso. Si no dispone de Clave de Acceso, podrá solicitarla.

Si no es cliente, puede acudir a cualquiera de las oficinas para hacer su aportación o hacer una transferencia desde su entidad al número de cuenta de:

• Cruz Roja 0030 1001 35 0004707 271
• UNICEF 0030 8301 78 0000046271

Banesto ganó un 28,2% menos en 2009

Banesto ha presentado los resultados del ejercicio 2009 y ha reflejado un beneficio neto atribuible de 559,8 millones de euros, lo que se traduce en un descenso del 28,2% respecto al obtenido en 2008. La entidad ha justificado estos números argumentando sobre el “díficil entorno” para el sistema financiero.

Durante el ejercicio 2009, Banesto realizó una provisión voluntaria de 100 millones de euros, destinada a reforzar la provisión genérica. Adicionalmente, se contabilizaron 277 millones de euros de provisiones extraordinarias.

El beneficio neto atribuible al grupo, antes de resultados y saneamientos extraordinarios, fue de 824 millones de euros (+0,3%) mientras que el beneficio ordinario antes de impuestos se ubicó en 1.157,5 millones de euros.

Por su parte, la tasa de morosidad se situó en el 2,94%, con lo que multiplica por casi dos la del año anterior (1,62%), aunque continúa por debajo de la media del sector. En cuanto a la tasa de cobertura en 2009 fue del 63,37%, frente al 105,37% de 2008.

Las comisiones netas ascendieron a 607,6 millones de euros (-1,9%) debido a la bajada sufrida a lo largo del año anterior en el volumen de fondos de inversión y pensiones gestionado. Sin embargo, las comisiones de servicios y seguros subieron hasta los 509,4 millones de euros (+6,1%).

Los resultados de operaciones financieras ascendieron a 157 millones de euros (+3,7%), con sustento en la distribución de productos de tesorería a clientes.

Por su parte, los activos totales alcanzaron los 122.300 millones de euros (+4,4%), mientras que los fondos propios se situaron en 5.299 millones de euros (+4,5%). La inversión crediticia se situó en 75.927 millones de euros, con una caída del 2,9%, mientras que los recursos de clientes se incrementaron levemente hasta los 67.996 millones (+0,1%).

Los fondos gestionados fuera de balance consolidaron la recuperación iniciada a finales del primer semestre y al acabar 2009 ascendían a 10.921 millones de euros, un 12,1% más que el año anterior. Las cuentas corrientes, que suponen 17.727 millones de euros, tuvieron un crecimiento en el año del 18,1%.

El margen de intereses alcanzó los 1.730,7 millones, un 9,6% más, mientras que el margen bruto fue de 2.562,2 millones, un 4,8% más, y el margen neto de explotación se situó en 1.564,4 millones, con una mejora del 7,4%.

El nivel de capitalización del banco terminó el año muy por encima de los mínimos exigidos, con un exceso de capital sobre los mínimos requeridos de más de 2.200 millones. Al acabar 2009 el Ratio BIS II era del 11,30%, con un Tier I del 8,72%.

Banesto emite bonos a tres años por 1.000 millones de euros

Banesto se ha convertido en cuarta entidad financiera española que emite bonos desde el comienzo de 2010 (y sólo van 8 días), imitando lo realizado por Banco Santander, BBVA y Bankinter.

El banco que preside Ana Patricia Botin ha realizado una emisión de bonos por valor de 1.000 millones de euros a un plazo de tres años que vence el 11 de enero de 2013.

Esta emisión está referenciada al Euríbor más 50 puntos básicos a tres meses y cuenta con un precio de reoferta de 99,851 euros. De la misma han participado como entidades colocadoras de estos bonos, el propio Banesto, Barclays Capital, Citi y Société Générale.

El 5 de enero, Santander emitió bonos por importe de 2.000 millones de euros a un plazo de tres años y un precio de Euríbor a tres meses más 45 puntos básicos. Esta emisión recibió demanda por importe de 2.500 millones de euros que se colocó entre inversores de Alemania y Austria, y entre bancos y gestores de fondos.

Por su parte, BBVA colocó el mismo día, una emisión de cédulas hipotecarias por importe de 2.000 millones de euros a un plazo de siete años y un precio de 55 puntos básicos sobre la referencia ‘midswap’. Aquí, la demanda fue por importe de 3.000 millones de euros y se cerró en menos de tres horas.

El 7 de enero, Bankinter realizó una emisión de deuda por importe de 900 millones de euros a un plazo de tres años, que se cerró a un precio de Euríbor a tres meses más 95 puntos básicos.

La banca mediana reduce un 24% su beneficio hasta septiembre

La banca mediana conformada por Banesto, Sabadell, Bankinter, Pastor y Banco de Valencia ha reflejado un descenso del 24% en cuanto a su beneficio conjunto si lo comparamos con el mismo período de 2008.

En los primeros tres trimestres de 2009, estas entidades alcanzaron un beneficio neto conjunto de 1.453 millones de euros, mientras que entre enero y septiembre del año pasado totalizaron unos 1.905 millones.

Según fundamentos de la banca mediana, esta baja se debe al aumento de las dotaciones para provisiones. La banca sufrió un incremento en la morosidad hasta una media del 3,46% por lo que la previsión de que este ratio continúe aumentando ha llevado las ha llevado a engordar el colchón de provisiones, reduciendo su cuenta de resultados.

Los 5 bancos medianos acumularon hasta septiembre 2.893 millones de euros en dotaciones para insolvencias, un 46% más que hace un año.

Datos por entidas

- Banesto continuó liderando el ranking de beneficios, con un resultado neto de 553,61 millones de euros, lo que supone un descenso del 15,3% respecto al mismo periodo de 2008, cuando ganó 653,87 millones de euros.

- Sabadell registró un beneficio neto de 468,4 millones de euros, lo que se transformó en un descenso del 38,5% respecto al resultado obtenido en el mismo periodo del ejercicio anterior, que fue de 762,2 millones.

- Bankinter, con un beneficio atribuido de 204,85 millones, ha crecido un 1,52% respecto a los 201,78 euros que ganó en el mismo periodo del año anterior transformándose en el único que no reflejó una baja en las ganancias.

- Banco Pastor consiguió un beneficio neto atribuido de 120,18 millones de euros, lo que supone un 29,3% menos que en el mismo periodo de 2008, cuando ganó 169,98 millones de euros.

- Banco de Valencia ganó un 9,8% menos, 106,3 millones de euros.

‘Mesena SGI’ sociedad inmobiliaria de Banesto

Según ha informado a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), Banesto ha constituido ‘Mesena SGI’, una sociedad inmobiliaria en la que integrará todos los activos inmobiliarios adquiridos.

La sociedad Mesena SGI utilizará el portal inmobiliario de Banesto ‘Casaktua’ como una de sus plataformas de comercialización, ya que allí ofrece información de todas las viviendas en venta del Grupo.

Esta nueva sociedad tendrá como objetivo, de gestinar viviendas finalizadas, en venta o arrendamiento como también la finalización de las promociones en curso, así como los suelos en cartera y ha designado a Pedro Pablo Arechabaleta al frente de esta emprendimiento.

Banesto ha vendido hasta el momento unas 1.300 viviendas, lo que representa el 40% de su ’stock’ en comercialización. Actualmente la mayoría de los inmuebles que el banco tiene en cartera, principalmente pisos de primera residencia, se sitúan en Levante, Cataluña, Madrid y Andalucía, aunque en el resto de España tiene importantes ofertas.

Banesto lanza una emisión de cédulas hipotecarias por 1.250 millones

Banesto se ha acoplado a las entidades que recurren a la emisión de cédulas hipotecarias. Ahora, la entidad que preside Ana Patricia Botín, ha lanzado esta operación a 3 años y medio por un impote de 1.250 millones de euros y un tipo de interés midswap (índice de referencia para este tipo de operaciones) más 45 puntos básicos.

La operación que ha tenido una demanda superior a los 3.000 millones de euros, ha sido dirigida por bancos internacionales como BNP Pariblas, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Société Générale y el propio Banesto.

Esta es la segunda emisión que lanza Banesto en lo que va de este año, después de la realizada el pasado mes de mayo, cuando colocó una emisión de cédulas hipotecarias por importe de 1.000 millones de euros con el objetivo de reforzar su solvencia.