Bancaja gana en 2010 un 34% menos

Bancaja ha cerrado el ejercicio 2010 con un beneficio neto individual de 102 millones de euros, lo que supone un 33,99% menos que el año anterior.

Estos resultados se han dado tras haber destinado 1.004 millones a dotaciones, un 21,43% más, por el deterioro de activos y para crear un fondo para cubrir las prejubilaciones derivadas de la constitución del SIP junto a Caja Madrid, La Caja de Canarias, Caixa Laietana, Caja Segovia, Caja de Ávila y Caja Rioja, al que ha destinado 467 millones.

En cuanto a su ratio de morosidad, se ha situado en el 5,15%, con una cobertura del 70,30%. Según un comunicado de la entidad, “Sin tener en cuenta las garantías reales, al considerar que los riesgos se encuentran completamente cubiertos”, éste “se sitúa en el 1,22% y el de cobertura de la morosidad, en el 147,4%”.

A 31 de diciembre, el margen de intereses de Bancaja se situó en 616 millones de euros, un 22% menos que en 2009, mientras que el margen bruto creció un 6,71%, hasta los 1.705 millones; el resultado de explotación se incrementó un 10,28%, hasta los 1.079 millones; y el ratio de eficiencia mejoró un 7,67%, hasta situarse en el 33,34%.

Con un volumen de negocio de 142.280 millones de euros, los activos totales de Bancaja se sitúan en 88.471 millones de euros, mientras que el crédito a clientes ha caído un 1,54% y el saldo crediticio se sitúa en 67.720 millones de euros, “de los que más de dos terceras partes cuentan con garantías reales”.

La caja mantiene su orientación hacia la banca minorista, con más del 60% de las operaciones nuevas destinadas a empresas y pymes y cerca del 39% a clientes particulares.

Por su parte, los recursos ajenos de Bancaja alcanzan los 69.442 millones de euros, un 2,48% menos que en 2009. En concreto, los depósitos de clientes crecieron un 2,73%, con una mejora del 4,52% en el ahorro a plazo.

Por su parte, los recursos fuera de balance se han situado en 5.118 millones a cierre de 2010, un 2,15% menos que en 2009, con lo que el total de recursos gestionados ha ascendido a 74.560 millones.

En relación a la gestión de la liquidez, han apuntado que la entidad ha atendido vencimientos de sus emisiones por 2.899 millones.

Respecto a la cuenta de resultados pro-forma de Grupo Bancaja, el margen de explotación se situó en los 1.377 millones de euros, tras crecer un 1,57%, y el resultado atribuido alcanzó los 161 millones de euros, con un descenso del 35,61% tras destinar a provisiones gran parte de los resultados recurrentes y plusvalías realizadas en el ejercicio.

En cuanto a los niveles de capital, el ratio de solvencia se sitúa en el 11,74 por ciento, con un exceso de 2.509 millones de euros sobre los recursos propios mínimos computables requeridos por la normativa actual, un 46,81 por ciento más. Además, el core capital se sitúa en el 7,15% y el ratio Tier I, en el 8,06%.

Bancaja aumentó su base neta en 56.000 clientes en el último trimestre, hasta alcanzar 176.000 nuevos clientes en 2010 y situar su número total de clientes por encima de los 3,3 millones.

Fusión Caja Madrid Bancaja

Estamos en presencia de una nueva entidad financier después de la esperada fusión Caja Madrid y Bancaja que ha dado lugar al tercer mayor banco de España y a la primera caja de ahorros por volumen de activos por detrás de ’la Caixa’ tras haber acordado integrarse a través de un Sistema Institucional de Protección (SIP).

Esta fusión fría ha quedado conformada de la siguiente manera:

• Caja Madrid tendrá el 52,06%
• Bancaja, un 37,7%
• La Caja Insular de Ahorros de Canarias tendrá un 2,45%
• Caja Avila un 2,33%
• Caixa Laietana un 2,11%
• Caja Segovia un 2,01%
• Caja Rioja un 1,34%

Recordemos que ha solicitado al Banco de España las ayudas del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB), por unos 4.456 millones de euros.

Por su parte, se ha conocido que el ‘core capital’ del grupo se sitúa en el 7,04%, el Tier 1, en el 8,91%, y la solvencia total en el 11,85%.

Con esta fusión, ambas cajas (la segunda y tercera del sector) han dado lugar a la primera caja de ahorros española por delante los activos de la unión de ‘La Caixa’ y Caixa Girona tras la unión de Bancaja al SIP que ya habían constituído Caja Madrid, Caja Avila, Caja Segovia, Caja Rioja, Caixa Laietana y La Caja Insular de Ahorros de Canarias.

El presidente de Caja Madrid, Rodrigo Rato, se ha convertido en el presidente de la entidad, y José Luis Olivas, presidente de Bancaja, será vicepresidente.

También podemos informar que la sede estará compartida, ya que la social se fijará en Valencia y la operativa en Madrid y su nombre se ha establecido como Banco Financiero y de Ahorros.

Aquí podrán encontrar todas las fusiones de cajas de ahorro en España.

Bancaja avisa: podría emitir hasta 15 mil millones de deuda

Ha comenzado 2011 y las entidades buscan dinero por todos lados. Si bien todavía faltan confirmar detalles, Bancaja contempla emitir hasta un máximo de 15.000 millones de deuda en forma de obligaciones, bonos, cédulas hipotecarias y deuda subordinada, entre otros valores.

Esta notificación ha sido enviada a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) donde comunica que las emisiones tendrán como destinatarios el público en general o inversores cualificados, tanto nacionales como extranjeros, en función de las características especiales de cada una.

El importe nominal de cada uno de los valores de renta fija que se emitan será múltiplo de 1.000 euros, aunque dependerá de las características de la emisión de que se trate, y en caso de dirigirse a inversiones cualificados no será inferior a 50.000 euros.

Además de la garantía del emisor, estas emisiones contarán con la garantía solidaria de las cajas de ahorros que están integradas en el Sistema Institucional de Protección (SIP) en el que participa la entidad, así como de la sociedad central bajo la que se articulan.

Por lo tanto, el Banco Financiero y de Ahorros, será una de las garantías. Esta entidad agrupa a Bancaja, Caja Madrid, Caja Insular de Canarias, Caja Laietana, Caja de Ávila, Caja Segovia y Caja Rioja.

Si bien no han sido confirmada todas las condiciones de una emisión concreta, los plazos mínimos y máximos de los valores a emitir abarcan desde un año hasta cincuenta años. El folleto también recoge la posibilidad de emitir deuda subordinada especial de carácter perpetuo.

Bancaja reduce su beneficio un 32% a septiembre

Bancaja ha informado que el resultado atribuido de grupo ha alcanzado los 170 millones de euros en los nueve primeros meses del año, lo que representa una caída del 32,16% con respecto al mismo periodo del ejercicio anterior. Estos números se registraron tras realizar provisiones por 921 millones de euros.

Los activos totales de la entidad han crecido un 2,89% y mantienen su tendencia al alza, al alcanzar los 112.027 millones de euros, 3.152 millones más que en el mismo periodo de 2009.

Grupo Bancaja evidencia un ratio de eficiencia del 33,06%, un 3,10% mejor que el registrado un año antes, lo que le permite gestionar la presión en los márgenes que afecta al sector.

Su coeficiente de solvencia se situó en 11,70%, frente al ocho por ciento exigido por la normativa vigente, lo que supone un exceso de capital de 2.626 millones, un 46% más. Además, su Tier I y core capital mejoran hasta el 8,03% y 7,15% respectivamente, mejorando los resultados obtenidos un año atrás. Estos números han permitido elevar las dotaciones de morosidad y activos inmobiliarios hasta los 921 millones.

De esta forma, la exigencia de dotaciones futuras de Grupo Bancaja se reduce a 350 millones, para completar el 100% de la cobertura específica exigida.

La cobertura de la morosidad se sitúa en el 43,20%, y la mora se mantiene en la media del sector, en el 5,41%. No obstante, sin tener en cuenta las garantías reales, al considerar que los riesgos se encuentran completamente cubiertos, el ratio de morosidad se sitúa en el 1,39% y el de cobertura de la morosidad, en el 118,27%.

El margen de explotación se situó en 6,57%, hasta los 1.245 millones de euros. Los depósitos de los clientes, han registrado una evolución positiva del 2,1% respecto al mismo periodo del año anterior. En cuanto a nuevos clientes, la base neta ha seguido creciendo hasta superar los 3,6 millones.

Con un volumen de negocio de 176.763 millones de euros al cierre de septiembre, los activos totales de Grupo Bancaja continúan creciendo hasta alcanzar los 112.027 millones de euros, tras mejorar el 2,89% respecto al mismo periodo de un año antes.

Por lo que respecta a la concesión crediticia, la entidad ha registrado un crecimiento en el crédito a clientes del 0,56% en tasa interanual. Tras esta mejora, el saldo crediticio se sitúa en 83.519 millones de euros, de los que dos terceras partes cuentan con garantías reales.

Resultado de Bancaja cae un 28,75% en primer semestre de 2010

Difícil primer semestre para la banca. El resultado atribuido del Grupo Bancaja en el primer semestre de 2010 se ha situado en 144 millones de euros. Estos números dejan a las claras una caída del 28,75% respecto al mismo período del año anterior.

La entidad valenciana a justificado esta situación en que debió destinar 785 millones a provisiones, un 6,76% más que en 2009, y así reforzar los niveles de cobertura de la morosidad, cuya tasa se situó en el 5,03%.

Si analizamos los números del grupo, el volumen de negocio se situó en 173.580 millones de euros (-3,02%) y los activos totales de la entidad se situaron en un nivel de 112.454 millones de euros (+1,86%).

Bancaja ha informado que obtuvo un margen bruto de 1.512 millones (+11,58%), el margen de explotación fue de 1.052 millones (+16,43%). El resultado de la actividad de explotación fue de 335,05 millones de euros (+91,9%), antes de contabilizar las dotaciones por deterioro de activos.

Sin embargo, Bancaja ha reducido el diferencial entre créditos y depósitos, presionando a la baja al margen de intereses, que cayó un 24,75% en términos interanuales, hasta 554 millones de euros, al cierre del primer semestre.

De este modo, el ratio de eficiencia se situó en el 28,14% mejorando en un 8,72% el registrado al cierre del primer semestre de 2009. El ratio de morosidad se situó en el 1,37% y el de cobertura de la morosidad, en el 128,45%.

En lo que respecta a los recursos, cerró el primer semestre con unos recursos gestionados de 90.032 millones de euros (-4,92%). De esa cifra, 82.025 millones correspondieron a recursos ajenos (-5,28%) y los 8.006 euros restantes, a recursos fuera de balance.

Los depósitos totales descendieron un 3,17%, hasta los 47.513 millones, aunque si se atiende a la evolución de los depósitos de clientes, sin contar con la evolución de los saldos con el sector público, éstos registraron un avance de 1.426 millones (+3,2%).

Bancaja mantuvo su coeficiente de solvencia en el 12,14%, por encima del 8% exigido por la normativa vigente, y el ‘Tier I’ se situó el el 7,91%.

En cuanto a la concesión de créditos, el volumen de crédito bruto fue de 83.548 millones (-0,88%) y en lo que refiere al número de clientes, a 30 de junio la cifra llegó a 3,6 millones, que dsiponen de 1.566 sucursales y una plantilla de 8.104 empleados.

Bancaja abre oficina en Oporto

Bancaja sigue expandiendo su negocio por Europa y ahora ha inaugurado su segunda oficina de empresas en Portugal, nada menos que en Oporto. De esta manera se suma a la sucursal que la entidad tiene en Lisboa desde 2008.

Según informó la entidad valenciana, esta nueva oficina “potenciará las operaciones tanto de inversores como de exportadores, además de permitir a un gran número de empresas lusas encontrar en Bancaja un socio económico para su entrada en el mercado español”.

Bancaja ha apostado a esta nueva oficina en Portugal debido al aumento del negocio en ese país. A cierre de 2009, el volumen de negocio de la oficina de Lisboa superaba los 82,8 millones de euros y en el primer trimestre de este ejercicio repuntó a 98 millones de euros, lo que supone un incremento del 18,4% anual.

Esta estrategia internacional comenzó en 1998, con la apertura de una oficina de empresas en Miami, con lo que se convirtió en la primera caja de ahorros europea en abrir una sede operativa en Estados Unidos. Una década después se instaló en Lisboa y abrió oficinas de representación en Cancún, Shanghai, Milán, París, Munich, Varsovia y Londres.

Bancaja también mantiene acuerdos de colaboración con varias entidades financieras internacionales en China, Reino Unido, Noruega, Italia y Ecuador, donde ofrece productos a sus clientes para operar en el extranjero.

El volumen de negocio de la división de Banca Internacional de Bancaja se sitúa en los 582,5 millones de euros a cierre de 2009 (+36,2%) y aportó a Grupo Bancaja un margen bruto que supera los 12,4 millones de euros (+25,7%).

Bancaja te lleva Sudáfrica

BANCAJA ha decidido impulsar la utilización de sus tarjetas Visa con un premio para los titulares que la utilicen como medio de pago en operaciones de compra en comercios y se inscriban en la web www.bancaja.es.

La entidad ha organizado un sorteo gratuito de un viaje para dos personas a Sudáfrica con entradas para uno de los partidos que jugará España, de la Copa Mundial de la FIFA 2010.

La promoción se desarrollará entre el 1 de abril y el 6 de mayo de 2010, ambas fechas incluidas y podrá participar:

• todos los clientes de Bancaja (personas físicas) titulares de una tarjeta Bancaja VISA que usen su tarjeta en operaciones de compra en comercios durante el periodo promocional
• que rellenen el formulario de la promoción disponible en la web con sus datos y que se encuentren al corriente de sus obligaciones con la Entidad.

Los prmios consisten en un viaje para dos personas con entradas a uno de los siguientes partidos:

• España – Suiza
• España – Honduras
• Chile – España

El premio esta valorado en 7.800 euros e incluye:

- Vuelo ida y vuelta a Sudáfrica desde Madrid, Barcelona ó Valencia.
- 3 noches en hotel de 4 estrellas con desayuno incluido.
- Visita guiada.
- Traslados en Sudáfrica.
- Bolsa de viaje de 150 dólares de regalo

Más información para bajar el formulario, aquí.